Сб, Декабрь 3, 2016

Чудеса сложных процентов

Инвестиционный портфель

Просмотры: 2096
Инвестиционный портфель

Практически каждая инвестиция содержит в себе 100% риск, именно поэтому для инвестора важен не только процент прибыли, но и надежность инвестиции, как минимум сохранность средств. Даже если инвестиции имеют 100% риска, инвесторы применяют древний прием, который сводит риски к нулю.

Ключевое слово тут – диверсификация, что простыми словами означает «не класть все яйца в одну корзину».

Для современных инвестиций, формирование инвестиционного портфеля просто необходимо. Портфель акций содержит в себе разные отрасли, акции отбирались по стратегии Купи и держи которую так любит Уоррен Баффетт. Учитывая графики многих компаний, даже по консервативной стратегии отдельные акции могут принести более 200% годовых, а портфель служит контролем риска.

Инвестиционный портфель акций
Брокер Акции
 icon-alp Технологии Micron Technology (MU)
Adobe Systems (ADBE)
Cisco (CSCO)
NVIDIA Corporation (NVDA)
Facebook (FB)
icon-alp Услуги The Walt Disney Company (DIS)
Amazon (AMZN)
Alibaba Group (BABA)
Time-Warner (TWX)
icon-alp Потребительские товары Costco Wholesale Corporation (COST)
Berry Plastics Group (BERY)
Colgate-Palmolive Company (CL)
Daimler AG (DAI)
Danone (BN.PA)
Coca-Cola (KO)
Volkswagen AG (VOW3.DE)
icon-alp Финансы Fidelity National Financial (FNF)
icon-alp Здравоохраниение Johnson & Johnson (JNJ)
Abbott Laboratories (ABT)
Thermo Fisher Scientific (TMO)
icon-alp Сырье Celanese Corp (CE)
Kinder Morgan Inc (KMI)
Air Products & Chemicals (APD)

Наш инвестиционный ПАММ портфель и результаты за последний отчетный месяц:

Инвестиционный портфель и результаты за Ноябрь 2016
Брокер Управляющий Прибыль/Убыток % Управляющего
etoro eToro Colin alan Garnett (Travelator) -0,24% Отсутствует
etoro eToro Bernhard Rauch (berrau) 0,64% Отсутствует
Альпари Альпари A0-HEDGE (345423) 13,3% 15-29%
Альпари Альпари Eternity (312978) 2% 20-50%
Альпари Альпари Smooth growth (337533) 38,5% 25-44%
Альпари Альпари Merk-pamm2 (340703) 3% 15-30%
Альпари Альпари Cobalt (354041) 8,3% 30%
Альпари Альпари ST INVEST (343127) -10,9% 18-30%
Альпари Альпари Kormushka 2.0 (361505) 22,3% 23-45%
Альпари Альпари INSIGHT regular PAMM (360155) -7,5% 20-45%
Альпари Альпари ST INVEST 2.0 (353163) -12,5% 25-35%
Альпари Альпари TOMORROW (354721) 4,9% 20-39%
Альпари Альпари ROBOT_CONSERVATIVE (344097) 5,5% 10-30%
Альпари Альпари West strategy (365663) 14,2% 30%
Альпари Альпари A-Trade PRO (348595) 6,3% 20-40%
Альпари Альпари NIL-INVEST (343125) 1,5% 25-30%
Альпари Альпари Aleksandr1 (316609) 6,4% 30-50%
Альпари Альпари Alexandr Lyagin (337070) 18,8% 20-30%
Альпари Альпари VelociRaptor (338124) 12,5% 15-50%
icon-alp Amarkets WebMasterMaksim Life (560) 0,94% 20-50%
icon-alp WELTRADE ALAN (3107) 4.13% 30%

 

Формирование инвестиционного портфеля

Как вы уже поняли, инвестиционный портфель создается для уменьшения рисков и повышения надежности сохранения средств.

Пример. Если у вас в портфеле 12 проектов и 2 из них дали минут, плюсы остальных десяти перекроют убыток и в конечном итоге выведут вас в прибыль, что наглядно подтверждает наш портфель в таблице выше.

Второй составляющей формирования инвестиционного портфеля будет процент соотношения, то есть на сколько пропорционально нужно инвестировать в каждый проект.

Предположим, что 80% средств вы вложили в проект который вам безумно нравится и только 20% вложили в остальные 5-7 проектов. Будет ли это правильной диверсификацией? Не смотря на то что у вас в портфеле 6-8 составляющих, ваши риски будут очень высоки, так как 80% капитала будет сосредоточено в одном месте.

Риск инвестиционного портфеляКонечно, это не означает что инвестировать нужно «поровну«. К примеру, возьмем высокорискованные/высокодоходные инвестиции (к примеру агрессивные ПАММ счета или стартапы) — они уже имеют повышенный риск, поэтому вкладывать в них нужно меньшие суммы, чем в консервативные составляющие.

Риск инвестиционного портфеля будет определяться именно по разделению вкладов в консервативные и агрессивные составляющие.

Инвестиционный портфель ценных бумаг

Каждый инвестор, который сталкивался с вопросом распределения своих инвестиций, рано или поздно приходил к выводу: не стоит держать все яйца в одной корзине.

Фондовый рынок позволяет провести крайне широкую диверсификацию капитала и уберечь его от чрезмерных рисков.

Некоторым описанный подход покажется чрезмерно консервативным, но результатом будут 1200% за 5 лет.

В первую очередь мы разделим депозит на две части. Большая часть (70%) будет отправлена на консервативную часть портфеля. Оставшиеся 30% будут максимально эффективно распределены по рискованным активам.

Консервативная часть

Итак, формирование инвестиционного портфеля этой части капитала будет проводиться максимально ответственно, поскольку в самом плохом вариантеразвития событий именно эта часть поможет сохранить положительный баланс по счету. Преобладающим видом дохода будет выбран пассивный.

На рынке есть несколько инструментов, которые могут предоставить такую возможность.

1. На первом месте будут находиться государственные облигации (ОФЗ), шанс дефолта которых близок к нулю. Платой за гарантии будет низкая доходность, которая ориентировочно составит 5-6% годовых.

2. На втором месте будут находиться долговые бумаги ведущих отечественных корпораций, таких как: Сбербанк, ГАЗПРОМ, Магнит, Роснефть, ВТБ. Шанс дефолта здесь тоже крайне низок, но не равен нулю.

Повышение риска отразится для инвестора ростом доходности, но крайне небольшим. 6-8 % это максимум, что нам смогут дать эти бумаги, но больше нам пока и не нужно.

3. В 2010 году на государственном уровне был принят закон о микрофинансировании частными организациями и фондами физических лиц. Это привело к появлению ряда паевых фондов, который обращаются на бирже, имеют фиксированную стоимость и предоставляют консервативный заработок в 12-14% годовых. Такие фонды чаще всего имеют структуру ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд). Чтобы приобрети такой продукт необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. К счастью, многие брокеры сейчас синтетически присваивают данный статус за отдельную плату (5-9 тыс рублей).

  • Фактически, они работают как банки,  предоставляя населению кредиты под залог недвижимости и другого имущества. Прибыль, которая возвращается в виде процентов, делится между всеми участниками фонда (за вычетом заработной платы управляющей компании). Разница заключается в том, что управляющая компания, в отличие от руководства банков, предоставляет более конкурентоспособные ставки. Такому интересному инструменту обязательно найдется место в нашем портфеле.

В современном мире было бы глупо недооценивать влияние доллара на финансовую сторону жизни государств и обычных людей. Риск девальвации рубля заставляет инвесторов искать убежище в валютных активах.

Но просто покупать доллары было бы слишком опрометчиво.

В конце концов, в определенных форс-мажорных обстоятельствах доллар может вести себя нестабильно, поэтому было бы неплохо, чтобы консервативная долларовая позиция приносила нам доход.

4. Для этих целей отлично подойдут еврооблигации крупных отечественных компаний, номинированные в долларах. Доходность наиболее устойчивых эмитентов в валюте составит примерно 5-8% годовых (ВТБ, ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ).

Итак, всего мы выбрали порядка 4-х отличных по рискам инструментов, но все они достаточно консервативны, чтобы наш счет подрастал равномерно и без рывков.

Деньги мы разделим между ними в разных пропорциях.

  • ОФЗ – 20% (RUR).
  • Корпоративные облигации –20% (RUR).
  • ЗПИФ –10% (RUR).
  • Еврооблигации – 50% (USD).

Обратите внимание, что мы полностью нивелировали риск инвестиционного портфеля от колебаний национальной валюты, что позволит нам получать наши доходности вне зависимости от резких перепадов на рынке. Наш итоговый процент составит приблизительно 10% в комбинированной валюте (RUR/USD).

Спекулятивная часть

Из этой части нашего капитала мы постараемся выстроить рискованную и крайне выгодную часть портфеля. Но даже здесь мы не будет забывать о здравом смысле, и будем поступательно двигаться к увеличению пропорций риска и доходности.

формирование инвестиционного портфеляНа первом месте в этой пирамиде формирования инвестиционного портфеля располагаются акции, предлагающие высокие дивиденды. Политика корпораций относительно выплат собственникам части прибыли всегда меняется, поэтому будут представлены актуальные на текущий момент эмитенты.

К сожалению, в России весьма скудно развиты отдельные отрасли производства, поэтому мы ограничимся лишь несколькими наименованиями.

В первую очередь, это привилегированные акции Сургутнефтегаза (сырье, нефть), МТС (телеком, услуги), ГМК Норильский Никель (сырье, цветные металлы).

Акции будут покупаться на долгий срок, поэтому конкретная цена не имеет особой роли, но входить в них все же рекомендуется после небольшого отката: 5-10%. В среднем выплаты по этим бумагам будут колебаться  в районе 10-12% + изменение курсовой стоимости.

Оставшуюся часть средств рекомендуется разместить под бумаги стартапов и активно развивающихся компаний, где рост может превышать 200-500% годовых. Основная задача – найти несколько компаний, которые бы обгоняли наш консервативный доход хотя бы на 20-30%. Ваш брокер всегда может помочь вам с выбором и подбором компаний, вам останется лишь выбрать и принять решение. Кроме того, вы можете воспользоваться «Инвестиционными идеями«, которые предлагает брокер finam.eu, или тот же Альпари.

Именно так будет выглядеть устойчивый и жизнеспособный инвестиционный портфель грамотного инвестора.

Управление инвестиционным портфелем

Управление инвестиционным портфелемКонечно, итоговая доходность в среднем по портфелю не превысит 20% годовых, но здесь многие забывают о том, что всегда можно пополнять свой депозит.

Текущая доходность позволит нам без особых рисков удвоить капитал всего за 5 лет. Но если прибавить к этому регулярные пополнения от основного источника дохода, то сложный процент начнет творить чудеса.

Вот как будет выглядеть капитал с нашей доходностью, если мы будем ежемесячно пополнять его хотя бы на 10% и вложим примерно миллион рублей:

Доходность инвестиционного портфеля
График выплат
Дата расчёта Начисленные проценты, руб. Уплаченный налог, руб. Выплаченные проценты, руб. Пополнение вклада, руб. Сумма вклада на конец периода, руб.
1 год 107 617 7 533 100 084 х12 100 000х12 2 504 584
2 год 191 826 13 428 178 398 х12 100 000х12 4 309 654
3 год 292 824 20 498 272 326 х12 100 000х12 6 474 617
4 год 417 391 29 217 388 174 х12 100 000 х12 9 074 003
5 год 559 236 39 146 520 090 х12 12 085 313

Итого за 5 лет с 1 000 000 мы преумножим наш капитал до 12 000 000. Достойный заработок, не так ли?

Конечно в примере выше за 4 года мы еще доложили 4 миллиона, но есть более удачный пример, где вместо пополнения капитала используются реинвестиции, то есть полученная прибыль вкладывается снова.

Это более доступные инвестиции (от $10) в ПАММ счета, и картина складывается не хуже:

Заработок на ПАММ счетах

Всего за 3 года инвестиций, сложный процент превращает нашу прибыль в 810%!

Управление инвестиционным портфелем не ограничивается только планированием новых вложений, ведь вместо этого вы можете использовать уже полученную прибыль.

К примеру, в первый месяц вы вложили 100 долларов в ПАММ счет, на второй месяц вы вложили еще 100 в другой ПАММ счет, на третий месяц также вложили в третий ПАММ счет, а вот дальше вы уже сможете вкладывать в новые ПАММ счета прибыль полученную за 3 месяца с первого ПАММ, за 2 месяца со второго и за месяц с третьего. Далее таким же образом вы уже будете только реинвестировать расширяя ваш портфель. Таким же образом можно поступать и на фондовом рынке.

Кроме самих финансов, управление инвестиционным портфелем помогает контролировать текущие риски, например вовремя избавляться от убыточного актива и приобретать вместо него новый. В поиске новых активов или анализе текущих вам могут помочь личные консультанты от вашего брокера. Они не примут за вас решение, но могут помочь с предоставлением определяющей информацией по активам и их текущему состоянию.

Инвестиционный портфель может иметь разные активы, но вы всегда должны помнить о планировании портфеля для того, чтобы четко понимать риски и не превышать их в случае изменения составапортфеля. Кроме этого вы должны иметь представление о предстоящей прибыли, о возможностях развития портфеля благодаря сложным процентам или системного пополнения капитала.

Однако, становится предельно ясно, что сам по себе инвестиционный портфель уже может снижать риски к нулю и приводить инвестора к стабильной прибыли.


(2 оценок) Пожалуйста, оцените пост, мы очень старались!
Загрузка...
equity

Подпишись на обновления & десерты Никакого СПАМа, рассылки выходят раз в 2-4 недели!

Комментарии

  • 33 13.08.2016 10:29

    Отличный портфель! у меня тоже есть ПАММ портфель но по меньше, буду расширять ведь диверсификация — 100% защита капитала.

  • Иван 01.09.2016 20:39

    Копирую часть вашего портфеля, хотелось бы больше статей про ПАММ счета

  • stockmarket 01.09.2016 21:03

    Обязательно будут, следите за обновлениями!

Комментировать

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Только на бинарных опционах можно получить 73% прибыли за 10-15 минут. Важно с самого начала выбрать одного-двух действительно надежных брокеров. Для меня это FiNMAX и 24option - каждый брокер имеет авторитетных регуляторов, а депозиты страхуются. Деньги рядом, берите их!
Рекомендованно для тебя

Как покупать дешево и продавать дорого — Эрик Найман

equity.today