Сб, Декабрь 3, 2016

Для покупки иностранных акций

Кто такой квалифицированный инвестор

Автор
Прочитали: 656
Квалифицированный инвестор

В России квалифицированные инвесторы могут допускаться к работе с ценными бумагами, которые недоступны для других участников рынка. Сюда относятся, прежде всего, иностранные ценные бумаги.

Хотите купить акции Apple, Ford, BMW, Nike в России? По российскому закону вы не можете это сделать не имея статуса Квалифицированного инвестора. Ниже мы расскажем как решить эту проблему за минуту.

Основные причины получения статуса квалифицированного инвестора

Как мы уже упоминали выше, статус квалифицированного инвестора дает доступ к тем финансовым активам, которые не доступны для других участников рынка — иностранные акции. Квалифицированный инвестор не нуждается во всесторонней защите и может работать с более рискованными и доходными инструментами.

Так, в частности, такая категория физических или юридических лиц может вкладывать деньги в различные фонды с высоким уровнем риска.

Еще одно преимущество квалифицированного инвестора заключается в том, что он получает доступ к специфической информации, которая может быть недоступна иным участникам рынка.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Существует несколько способов получения такого статуса. К примеру, в некоторых случаях он дается автоматически. Это касается профессиональных участников рынка ценных бумаг. К ним, в частности, относятся брокеры, управляющие, дилеры, а также различные кредитные организации, фонды, некоторые государственные, а также международные финансовые организации.

Статус присваивает вам сам брокер у которого вы зарегистрированы. Брокер по закону обязан его вам выдать если вы соответствуете условиям.

Для физических лиц

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований.

  • Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 миллионов рублей.
  • Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами: не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»; не менее 3 лет в иных случаях.
  • Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
  • Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество: денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и суммы начисленных процентов; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла; ценные бумаги, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.
  • Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

Сложные условия для рядовых граждан которые просто хотят купить акции иностранных компаний. 

Как обойти статус квалифицированного инвестора?

Это довольно легко и делают это все рациональные люди.

Статус Квалифицированный инвесторКак вы понимаете, этот закон действует только на брокеров которые зарегистрированы в России. Выход прост — купить акции через иностранного брокера. Сейчас вы можете подумать что это сложно и рисковано, но нет, ведь иностранными брокерами выступают и российские. Как известно, столицами всех брокеров в мире являются Кипр, Мальта, Виргинские острова. Все из-за налоговой политики и местного законодательства относительно финансовых операций. Регистрируя счета в этих странах, брокеры очень хорошо экономят на налогах и комиссиях. Не даром брокеры из эти мест предлагают самые выгодные условия и минимальные комиссии, они могут себе это позволить.

К примеру, ФИНАМ для торговли на зарубежных рынках имеет дочернюю компанию Just2Trade — международный брокер с мировой известностью который работает по законам ЕС. Часть его клиентов — Россияне и страны СНГ и по сути то это ФИНАМ, только с другой регистрацией. Там даже торговый терминал тот же.

А все потому что это просто — вам не нужно регистрировать много счетов у брокера для каждого рынка в отдельности, западный мир в биржевой торговле является локомотивом в области законодательства, и предоставляет самые удобные для клиента условия. Вы открываете один счет, один торговый терминал — и получаете доступ на все рынки сразу — акции, фьючерсы, опционы, облигации… причем не только США, а всего мира. 

Еще одним известным брокером с такими условиями является Церих. Вы можете посмотреть его комиссии и на какие биржи он предоставляет выход здесь.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Just2Trade
  • Церих
  • EXANTE

Кабинет

Брокер Just2Trade — дочерняя компания ФИНАМ, которая работает по законодательству ЕС и позволяет покупать акции иностранных компаний гражданам РФ минуя статус «Квалифицированного инвестора» (наличия 6 млн. рублей). Открытие счета всего от $200. Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на все мировые биржи. Торговая платформа TRANSAQ (от ФИНАМ), самые низкие комиссии и самый качественное обслуживание.

Официальный сайт: Just2Trade

exante

EXANTE — прайм-брокер. Минимальный депозит для открытия счета $10000. Единый счет и уникальная торговая платформа, а главное прямой доступ на все рынки, в том числе европейские и США, более 10 тысяч активов со всех мировых бирж. Низкие комиссии и качественный сервис делают этого брокера одним из лучших.

Официальный сайт: EXANTE

Cerih

Брокер Церих работает более 20 лет и имеет рейтинг надежности АА. Единый счет и доступ на все международные рынки (биржи Европы, Северной Америки, Японии, Австралии, Индии, Кореи и др.) Минимальный депозит для открытия счета с доступом на международные рынки $5000, и 30000 рублей для российского рынка.

Официальный сайтЦерих

Для юридических лиц

Юридические лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами при соблюдении любого из указанных требований:

  • не менее 200 млн руб. собственного капитала;
  • ежеквартальное проведение не менее 5 сделок с ценными бумагами или иными финансовыми инструментами в течение 4 кварталов общей стоимостью не менее 3 млн руб.;
  • не менее 1 млрд руб. оборота (выручки) за установленный период;
  • не менее 2 млрд руб. активов по данным бухгалтерского баланса за последний год, в том числе в доверительном управлении.

Также статьей 4 Федерального закона № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон „Об инвестиционных фондах“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» определен список организаций, которые в соответствии со своей профессиональной лицензией являются квалифицированными институциональными инвесторами, а именно:

  • брокеры, дилеры и управляющие;
  • кредитные организации;
  • акционерные инвестиционные фонды;
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • страховые организации;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • Центральный банк Российской Федерации;
  • государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;
  • Агентство по страхованию вкладов;
  • международные финансовые организации, в том числе Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
  • иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

(Пожалуйста, оцените пост, мы очень старались!)
Загрузка...
equity

Подпишись на обновления & десерты Никакого СПАМа, рассылки выходят раз в 2-4 недели!

Комментировать

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Автор
Биржевые активы - это то, на чем стоит современный мир. Вы можете работать водителем такси или менеджером в офисе, но пользоваться телефоном от Apple или офисом от Microsoft. Зарабатывать на этих и других биржевых активах на много интереснее чем быть просто их потребителями.
Рекомендованно для тебя

Moody’s — Агентство кредитного рейтинга

equity.today