Как выбирать брокера

Перед теми, кто хочет начать торговать на бирже, рано или поздно встает вопрос – Какой брокер лучше? Ответить на него сразу достаточно сложно. Ведь есть масса критериев, по которым можно оценивать одну и ту же компанию. К тому же, очень многое упирается в финансовые возможности начинающего трейдера.

Как правильно выбрать брокера

Вопрос как выбрать брокера решается с учетом потребностей конкретного трейдера/инвестора.

Универсальной инструкции, подходящей для всех без исключения, просто не существует.

Например, только для трейдинга и для инвестиций назначаются разные тарифы, нужно учитывать хотя бы это, решая какого брокера выбрать для открытия счета. Ниже – краткая инструкция по выбору, ее могут использовать и трейдеры, и инвесторы.

Наличие лицензии и репутация

Регулирование брокеров – это один из самых важных критериев при выборе. Дело в том, что только регулируемые компании предоставляют действительно качественный и надежный сервис. Остальных, которые не входят в этот круг, можно смело отсеивать.

Что дает трейдеру наличие лицензии у брокера? В первую очередь, определенные гарантии. Дело в том, что органы по финансовому надзору следят за тем, чтобы брокеры выполняли свои обязательства перед клиентами в полной мере. Деятельность таких брокеров соответствует всем международным стандартам, удовлетворяет требования рынка и законов.

Чтобы получить сертификат от регулятора, брокеру предстоит застраховать все депозиты клиентов, проработать минимум 3-5 лет, и выполнить более сотни требований. Каждый серьезный брокер стремится получить как можно больше регуляторов, ведь это хорошо сказывается на доверии клиентов и росту их числа, и объемов торговли.

Данные по лицензиям и регулированию приводятся на сайте самого брокера. Также их можно проверить на сайте регулятора. Например, если говорить о российском рынке, на сайте российского центробанка можно перейти в раздел с различными реестрами, информация по брокерам, работающим на фондовом рынке доступна в документе «Список брокеров». Если нажать на него, то загрузится документ, в нем – полный список брокеров, имеющих лицензию российского регулятора.

Можно учитывать ежемесячные рейтинги по количеству активных клиентов и обороту.

На рынке Форекс выбор гораздо меньше. Например, в начале 20-х годов в России только 4 компании имели соответствующую лицензию от ЦБ РФ.

Но так как очень многие трейдеры и инвесторы предпочитают работать через иностранных брокеров из-за доступности к любым активам со всего мира без ограничений, стоит рассматривать любых регуляторов.

Выход на нужные рынки

Торговля на финансовых рынках – это, прежде всего, возможность диверсификации. В этом помогает большое количество контрактов и активов. Если компания предлагает всего один или два рынка, рано или поздно вы от нее откажетесь.

Чтобы правильно выбрать фондового брокера нужно учитывать рынки, к которым имеет доступ компания. Если цель – покупка американских акций, то нужна компания с выходом на NYSE и другие биржа США, для работы с бумагами российских компаний понадобится выход на Московскую биржу.

Перечень рынков, к которым есть доступ, указан на сайте брокера в разделе с торговыми условиями, описанием доступных инструментов.

Как правило, у крупных брокеров есть выход на многие площадки (США, Европа, Азия, Америка, Россия). Открыв счет, трейдер может работать со множеством акций. Не нужно регистрировать несколько брокерских счетов под каждый конкретный рынок.

Выбираем брокера с учетом тарифных планов

Тарифы сильно влияют на результат работы. Многое зависит от целей, у инвесторов одни потребности, у трейдеров – другие, для этих категорий клиентов будут различаться ключевые критерии при выборе.

Если цель – выбрать брокера для торговли, то учитывается:

• Комиссия за сделку. При активной торговле именно на нее приходится существенная часть расходов. Нужно, чтобы сборы были минимальны и с ростом оборота падали.
• Количество активов – чем больше, тем лучше. В идеале должно быть нечто наподобие единого счета, с которого доступен и фондовый рынок, и Форекс, и прочие рынки.
• Возможность непокрытых продаж и соответствующие комиссии. Возможность шортить – преимущество для трейдера, он сможет зарабатывать и на росте, и на падении котировок акций.
• ПО, наличие разных терминалов. Новичку может быть все равно с чего начинать, но трейдер даже с небольшим опытом может привыкнуть к определенной платформе. Удобно, если не придется переучиваться.
• Стоимость программного обеспечения. В идеале ПО должно быть бесплатным при превышении определенного торгового оборота.
• Обслуживание счета должно быть бесплатным при условии достижения определенного оборота.

Чтобы выбрать фондового брокера для инвестирования используется другой набор критериев:

• Бесплатные услуги депозитария. Сделки заключаются редко, поэтому торговая комиссия не так сильно влияет на результат. Но плата за депозитарий может повлиять на результат, особенно, если капитал небольшой.
• Бесплатное ПО и обслуживание счета. Иногда брокеры взимают плату за обслуживание, если заключается даже 1 сделка в месяц – это не лучший вариант.
• В России важна возможность открыть ИИС. По ИИС типа А можно получить налоговый вычет, при высокой «белой» зарплате это повышает отдачу от инвестиций.
• Наличие структурных продуктов и прочих готовых инвестпродуктов. Начинающему инвестору это может быть полезно.
• Бонусы при переходе от другого брокера. Это может стать определяющим фактором, если по прочим критериям обе компании примерно на одном уровне. Можно закрыть счет в прежней компании и перейти к новому брокеру, получив за это поощрение.

Можно упомянуть и такие критерии как удобство пополнения счета, обучение, аналитику. Но это скорее второстепенные нюансы, никто не откажется от компании с отличными торговыми условиями, если у нее нет блока с обучающими материалами. Эти факторы учитываются только если есть несколько брокеров, среди которых не удалось выявить победителя по основным критериям отбора.

Торговая платформа

Вам должно быть удобно торговать. Вы не должны испытывать никакого дискомфорта. Следовательно, платформа должна быть с одной стороны простой и понятной, с другой, обладать всеми необходимыми инструментами.

Проверка брокера на практике

Изучение документации и прочих нюансов позволяет выявить теоретически лучшего брокера. Трейдер может:

• Пополнить счет на небольшую сумму.
• Поторговать. Проверить все аспекты торговли – скорость работы терминала, наличие проскальзываний, реквотов.
• Протестировать удобство пополнения и вывода.

Если все в порядке, то можно заводить основной капитал и начинать работать.

Инвестор может не проводить такую проверку. Для него скорость работы терминала, проскальзывания и реквоты некритичны. Главное – надежность брокера, а это выясняется на предыдущих этапах оценки.

Перечисленные рекомендации универсальны. Их желательно выполнять и при оценке иностранного брокера, и при сравнении российских компаний. Поэтапное сравнение позволяет выбрать лучший вариант под ваши потребности, а это гарантирует комфорт работы, минимальные расходы и повышение эффективности трейдинга/инвестиций в целом.

Уверен, теперь вы представляете как выбрать брокера. Конечно, на первый взгляд все кажется достаточно сложным. Однако, по мере того, как вы будете отсеивать компании в соответствии с вашими критериями, у вас будет формироваться представление о компании вашей мечты.