Брокеры для покупки акций в России – Рейтинг компаний с лицензиями ЦБ РФ

Лучшие и надежные брокеры для покупки ценных бумаг, через которые можно купить не только акции российских эмитентов, но и ценные бумаги компаний со всего мира на самых крупных известных биржах.

Список брокеров для покупки акций в России

Купить акции очень просто, но вы не можете просто заявиться на Московскую биржу, подойти к кассе, достать бумажник и оплатить ценные бумаги. Фондовые биржи не работают с клиентами напрямую, не ведут их счета и поддержку. Этим занимаются специальные посредники между биржей – брокеры. В России список брокеров с доступом к Московской бирже достаточно обширен, можно насчитать как минимум 10-20 надежных компаний.

БКС

Один из старейших брокеров в РФ, работает с 1995 года. БКС дает доступ ко всем типам торговых инструментов, включая собственные ПИФы. Для акционеров есть выгодный тариф «Инвестор», который ориентирован на клиентов с оборотом до 250 тыс. рублей. Главный плюс – комиссия 0%. При отсутствии сделок плата также не взимается. Для трейдеров есть одноименный тариф с комиссией от 0,01% до 0,03%, ее размер привязан к обороту/активам. Есть плата за обслуживание счета – 299 руб/мес., если сделок не было, то плата не взимается.

Торговать можно через обычный, мобильный QUIK или веб-версию этого ПО. Также доступен веб-терминал БКС. Есть дополнительное ПО – TSLab и TrustManager. Поддерживается DMA доступ на биржи.

DMA – это прямой доступ, при котором заявки клиентов попадают в торговую систему биржи без попадания в систему брокера. Это экономит время.

• Можно открыть ИИС.
• Есть собственная соцсеть для инвесторов – «БКС Профит».
• Есть доверительное управление, автоследование стратегиям профессионалов, инвестидеи от экспертов брокерского дома.

Согласно данным Московской биржи, БКС входит в ТОП 5 брокеров России по количеству активных клиентов.

Финам

Один из старейших брокеров, лицензия выдана более 20 лет назад. Квалифицированным инвесторам предлагается счет «Сегрегированный Global». Организован прямой доступ к СВОЕ, NYSE, NASDAQ. Можно покупать зарубежные ценные бумаги, правда, детали этой схемы брокер не раскрывает.

Есть 5 тарифов. Новички на 30 дней получают тариф Free Trade с нулевой комиссией, бесплатным обслуживанием, это предложение ориентировано только на новых клиентов.

На следующем тарифе (Стратег), комиссия при работе с акциями составляет 0,05%, но не менее 50 рублей за каждое исполненное поручение.

У Финам есть всё, что может понадобится и трейдеру и инвестору на фондовом рынке.

Тинькофф

«Тинькофф Инвестиции» называет себя брокером №1 – еще до середины 20-х годов число активных клиентов перевалило за 1,5 млн. Лицензия на брокерскую и дилерскую деятельность выдана Центральным банком России в 2018 году. До этого в течение пары лет (с 2016 года) совместно с БКС работал сервис «Тинькофф Инвестиции».

Основные особенности брокера:

• Нулевая комиссия на покупку/продажу фондов Тинькофф.
• Бесплатный депозитарий.
• На тарифе инвестор комиссия по акциям и облигациям – 0,3%. При стоимости непокрытой позиции до 5000 рублей комиссия не взимается.
• Для трейдеров есть отдельный тариф, если цель – рынок акций, то комиссия на нем составит 0,05% от стоимости сделки. Стоимость обслуживания счета – 290 рублей в месяц, если на счетах больше 2 млн рублей, то обслуживание бесплатное. Если на счете более 1 млн рублей, то сервис «Советы» дается бесплатно, в противном случае месячный доступ обойдется в 259 рублей.
• Есть Премиум тариф с платой за обслуживание счета 1990 рублей/мес., если на счетах больше 3 млн, то обслуживание становится бесплатным. На этом тарифе признание квалифицированным инвестором бесплатно.
• Поддерживается автоследование, маржинальная торговля.
• Есть ИИС.
• Собственный онлайн-терминал. В нем используется живой график от TradingView, есть встроенный скринер, поддерживается максимально гибкая настройка. Можно менять положение и размер всех окон.

В пользу Тинькоффа играет сила бренда. В сочетании с хорошими условиями это заставляет многих утверждать, что Тинькофф Инвестиции – лучший брокер для инвестиций в акции.

Сбербанк

По внутренней статистике самого Сбербанка брокерские счета уже открыло более 6,5 млн человек. Ограничения по минимальному депозиту фактически нет, так что инвестировать можно и с небольшим капиталом. Чтобы купить акции физическому лицу достаточно достичь 18-летнего возраста и располагать капиталом хотя бы в несколько тысяч рублей.

Брокер Сбербанк предлагает:

• Бесплатный депозитарий.
• Не взимается плата за обслуживание счета.
• Предлагается набор готовых инвестрешений. Среди них – халяльные инвестиции, ПИФы, модельные портфели, вложения в недвижимость, инвестоблигации Сбербанка.
• Доступно инвестиционное страхование жизни.
• Предлагает долгосрочный инвестпродукт, нацеленный на формирование пенсионного портфеля. Индивидуальный пенсионный план предполагает регулярные инвестиции на протяжении десятилетий.
• Есть ИИС.
• Комиссия для рынка акций по тарифу Самостоятельный составляет от 0,018% до 0,06%. На тарифе Инвестиционный – 0,3% независимо от оборота.
• Работа ведется через QUIK, также есть собственное приложение для инвестиций – СберИнвестиции.

В случае со Сбером не последняя причина популярности – сила бренда. Сбербанк считается самым надежным банком, у многих открыты счета в нем, при необходимости клиенты такого типы открывают брокерские счета именно в Сбере. Это удобно, к тому же условия на неплохом уровне.

ВТБ Инвестиции

ЦБ РФ выдал лицензию на брокерское обслуживание в апреле 2016 года, но ПАО ВТБ работает с 1990 года. Это банковский брокер, что делает его чрезвычайно удобным для клиентов банка ВТБ.

В 2021 году ВТБ признан крупнейшей инвестплощадкой в РФ, в управлении было порядка 4,4 трлн рублей.

В конце 2022 года появилась информация о том, что ВТБ приобрел Открытие. В рамках этого слияния клиенты Открытия начали переходить к ВТБ, что сделало позиции брокера еще более сильными.

У брокера есть 5 базовых и 3 профессиональных тарифа. На обычных комиссии от 0,005% до 0,05%, привязаны к обороту. Есть доступ к облигациям в юанях. Можно получать доход в китайской нацвалюте. У ВТБ высокий рейтинг, брокер стабильно входит в пятерку лучших в РФ.

Альфа Инвестиции

Еще один банковский брокер из ТОП-5 практически всех рейтингов.

Тарифы брокера делятся на предложения для трейдеров и инвесторов. У инвесторов комиссия при работе с акциями и иностранной валютой – 0,3%, при участии в pre-IPO придется заплатить уже 5%. Альфа предлагает бесплатный депозитарий на базовых тарифах.

У трейдеров комиссия от 0,014% до 0,049%. При работе на ОТС рынке и в режиме переговорных сделок на СПБ бирже сборы составят 0,10% – 0,30%, зависят от оборота.

• Есть спецтариф для вложений от 8 млн рублей. На нем комиссия составит 0,14% – 0,25%. Здесь услуга хранения платная, для НКО АО НРД и ПАО «СПБ Банк» стоимость услуг депозитария – 0,06%, по облигациям, хранящимся в ПАО «СПБ Банк» – 0,04%. По иным типам – 0,36%.

Отдельный тариф Стратегия предполагает услуги консультанта/советника. Комиссия 0,1% от сделки, 0,20% на ОТС рынке, стоимость депозитария та же, что у спецтарифа для крупных вложений.

Альфа Инвестиции – хороший брокер для покупки российских акций, по условиям примерно на уровне предыдущих, удобен для клиентов соответствующего банка.

Цифра Брокер (бывший Фридом Финанс)

Ребрендинг связан с тем, что в 2022 году брокер Фридом Финанс и соответствующий банк вышли из состава Freedom Holding Corp. В рамках сделки российский бизнес продан топ-менеджеру Фридом Финанса Максиму Повалишину. Брокер работает с 2010 года.

Основные особенности:

• Есть 6 тарифов. На стартовом (Стандартный) обслуживание счета бесплатно, комиссия от 0,12%
• У Цифры Брокера есть лицензия на депозитарную деятельность. Услуги депозитария для клиентов бесплатны.
• Можно открыть ИИС.
• Можно зарабатывать на IPO.
• Есть пара готовых решений – «Фонд первичных размещений» и «Фонд ВДО российских развивающихся компаний».

Компания продолжает расти, а рейтинговое агентство «Эксперт РА» выдает рейтинг ruBBB без тенденции к ухудшению.

Газпромбанк

По внутренней статистике самого Газпромбанка в первой половине 20-х годов брокерские счета открыло порядка 70 тыс. человек.

Предлагается 4 тарифных плана. На базовом тарифе нет платы за обслуживание счета, комиссия 0,3% от размера сделки. Если бумаги покупаются в рамках из размещения на бирже, то комиссия растет до 1,5%, но не менее 1000 рублей за каждое успешно исполненное поручение. Депозитарий бесплатен.

Есть услуга управления капиталом (в управлении уже более 800 млрд рублей).

Несмотря на сравнительно небольшие масштабы брокер дает условия, сопоставимые с топами.

Россельхозбанк

Россельхозбанк работает более 20 лет. Фактически банком владеет РФ – 100% голосующих бумаг принадлежат Федеральному агентству по управлению госимуществом.

На тарифе Трейдер обслуживание счета обойдется в 299 рублей в месяц. Комиссия на фондовом рынке MOEX – от 0,037% до 0,055%, зависит от оборота. На инвестиционном тарифе нет платы за обслуживание счета, а комиссия на фондовом рынке фиксирована и составляет 0,18% от объема сделки.

Россельхозбанк не входит в число самых популярных брокеров, но дает функционал, достаточный и для торговли, и для инвестиций на фондовом рынке. Критических недостатков нет, есть и преимущества, например, доступ к ОТС рынку.

«КИТ Финанс Брокер»

«КИТ Финанс Брокер» – это один из старейших прайм-брокеров в России, который работает с 2000 года и входит в группу «КИТ Финанс».

У компании есть тарифы КИТ-Универсал и КИТ-ВИП. На фондовом рынке по обычному тарифу комиссия привязана к обороту и составляет 0,02% – 0,05%, на ВИП – 0,15%. ВИП тариф ориентирован на тех, кто хочет получить персональное сопровождение и индивидуальные рекомендации.

• Торговый терминал QUIK подключают бесплатно, но за дополнительное рабочее место берут 1500 рублей. Абонплата за работу на международных рынках – $50.
• Для доверительных управляющих предлагается терминал TrustManager, подключение обойдется в 8700 рублей, стоимость обслуживания – 2195 рублей.
• Для риск-менеджеров предназначен Colibri, подключение – 5800 рублей, обслуживание – 1706 рублей. У Colibri FX обслуживание дешевле – 853 рублей.
• Можно подключить QUIK Export, это позволит импортировать данные с сервера QUIK в базу ODBC. За подключение придется заплатить 14500 рублей, обслуживание – 1920 рублей.

Помимо этого, у КИТ-Финанс есть структурные продукты, ПИФы.

АТОН

«АТОН» – старейший российский фондовый брокер, основаный в 1991 году. В 2021 году НАУФОР признал АТОН лучшим управляющим для состоятельных инвесторов, и лучшим выбором для институциональных инвесторов. В 2017 году брокер признавался лучшим с точки зрения управления портфелями клиентов-миллионеров.

Есть 4 тарифа – Первый, Второй, Третий и Четвертый. Большинство обычных инвесторов будет работать на Первом тарифе, уже на Втором минимальная стоимость активов клиента должна превышать 10 млн рублей. Также начиная со Второго тарифа вводится требование – клиент должен быть квалифицированным инвестором.

Комиссия по начальному тарифному плану – 0,095% за сделку.

Брокер предоставляет аналитические сервисы ATON Research и ATON Daily – оба дают неплохую аналитику, их можно использовать для общей оценки отдельных отраслей, экономики в целом.

Промсвязьбанк Инвестиции (ПСБ)

ПСБ относится к системообразующим банкам, как и большая часть остальных брокеров находится под санкциями. Подходит в первую очередь для работы с российскими ценными бумагами.

Основные особенности ПСБ Инвестиции:

• Есть тарифы для трейдеров, инвесторов и профессионалов (оборот выше миллиона, активная торговля на бирже). При работе с ценными бумагами комиссия на тарифе Трейдер – 0,3%, Инвестор – 0,25%, Профессионал – 0,045%.
• Брокерский договор можно заключить через Госуслуги.
• Можно открыть ИИС.
• Персональный брокер – аналитический сервис для клиентов со стоимостью активов от 3 млн рублей.
• Для портфелей, стоимость которых превышает 5000 рублей, можно подключить робота-советника. Он анализирует портфель, рынок и дает рекомендации, эта услуга бесплатна.
• Периодически проводятся акции типа «Кэшбек за инвестиции». Дают небольшой бонус за инвестирование через ПСБ. Нужно пополнить счет, вложить деньги, удерживать активы в течение определенного срока и получить небольшой бонус.
• Есть собственное приложение ПСБ Инвестиции.
• Доступны ПИФы, готовые стратегии.

Райффайзен Брокер

Еще один банковский брокер. Банк развивает брокерское направление с 2000 года, с 2020 года этому уделяется особое внимание.

Есть тарифы Стартовый и Активный 2.0. При работе на фондовом рынке Московской биржи, комиссия по Стартовому составляет 0,3% от объема сделки, по Активному – 0,05%. Стоимость обслуживания счета на Активном тарифе – 249 рублей, если в этом месяце были сделки, если их не было, то плата за обслуживание не взимается.

УК Райффайзен Капитал создает стратегии, по которым формируются ПИФы от Райффайзен Брокер. При покупке БПИФов от Райффайзен Капитала, на всех тарифах не взимается комиссия.

Ключевое преимущество брокера – высокая надежность, но комиссии высоковаты.

ВЕЛЕС Капитал

Брокер ориентирован на состоятельных частных и корпоративных инвесторов.

• Доступен ИИС.
• Есть доступ к закрытым ПИФам.
• Предлагается услуга личных фондов. Это аналог зарубежных трастовых фондов для решения задач передачи наследства, распоряжения семейным капиталом, упорядочивания благотворительной деятельности. Актуально для состоятельных клиентов.
• Есть услуга хеджирования валютных рисков. ВЕЛЕС Капитал предлагает готовые стратегии.
• Доступен целый набор структурных нот. Направление структурных продуктов развивается более 10 лет.
• Квалы могут инвестировать в девелоперские проекты в сфере недвижимости (застройщик MR Group).
• Есть мобильное приложение ВЕЛЕС Инвестор.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» выдает рейтинг ruA+, что доказывает надежность брокера. В пользу ВЕЛЕС Капитала говорит и целый набор наград, каждый год компания получает несколько новых.

МКБ Инвестиции

Так называется инвестиционная платформа Московского Кредитного Банка. Этого брокера можно рассматривать, если планируется работа только на российском рынке.

МКБ Инвестиции предлагает 3 тарифных плана – Трейдер, Инвестор и Универсальный. Комиссия на тарифе Трейдер – от 0,07% до 0,045%, Инвестор – от 0,12% до 0,045%, Универсальный – 0,22% от размера сделки. Обслуживание счета бесплатное на всех тарифных планах. Брокер дает доступ к ОТС рынку.

В начале 20-х годов брокер МКБ Инвестиции стал «Восходящей звездой» на российском рынке, победив в соответствующей номинации. В тот же период платформа была одним из лидеров по числу клиентов, воспользовавшихся услугой ДУ. Ежемесячный оборот платформы еще в начале десятилетия превышал 200 млрд рублей, что относит МКБ Инвестиции к крупным брокерам.

Когда нужно выбрать брокера для торговли акциями, большинство останавливается на компаниях из числа ТОП 5-10 этого рейтинга. Это не ошибка, по совокупности критериев в среднем они действительно превосходят конкурентов. Но это не значит, что остальные компании работают плохо или имеют проблемы с надежностью.

При выборе брокера для покупки акций, рекомендуем ориентироваться на удобство использования, способы оплаты и восприятие – брокер должен вам нравится.

Иностранный, но доступный брокер – Just2Trade

Брокер Just2Trade позволяет покупать акции иностранных компаний минуя статус “Квалифицированного инвестора” (наличия 6 млн рублей). Рекомендуемый депозит для открытия счета $500. Учитывая стоимость акций, это не так много, но на данную сумму вы уже сможете купить акции Microsoft, Yandex, Pfizer, Nike, Sony и др.

Брокер предоставляет Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на более 20 бирж, среди которых Лондонская, Токийская, Канадская, Московская биржа, NASDAQ, Euronext, NYSE, NSE, GLOBEX, HKSE.

Just2Trade предлагает очень хорошие условия для покупки акций, а также участие в IPO компаний (в кабинете есть специальный календарь IPO и возможность подачи заявки на покупку акций).

Клиенты компании могут рассчитывать на минимальный контрагентский риск, минимальные сборы и комиссии, эффективное использование финансового капитала, быстроту расчетов и выплат, выплаты дивидендов по всем бумагам.

Акции регистрируются в национальных депозитариях в зависимости от биржи:

Также брокер предлагает клиентам из более 60 стран мира возможность заключать сделки на платформе CQG Trader, профессиональном терминале с более чем 35-летней историей. Использование такого программного решения позволяет компании сотрудничать с 40 мировыми биржами, доступ к которым осуществляется с единого торгового счета, обеспечивающего эффективную и прозрачную работу с фьючерсами и опционами.

Cайт: Just2Trade