Как снизить риски на финансовых рынках

Приступая к работе на самых разных торговых площадках, всегда присутствует возможность не только преумножить свой капитал, но и потерять его. Не имея достаточной теоретической и моральной подготовки, трейдер всегда рискует вдвойне. В этой статье мы постараемся разобрать основные факторы, которые влияют на прибыль трейдера.

Психология и мотивация

Этот заголовок неслучайно вынесен первым. Если вам кажется это банальным, то дочитав эту часть до конца, вы измените свое мнение и задумайтесь, и только это уже снизит ваши риски на финансовых рынках.

Очень многие люди, лишь недавно пришедшие на биржу, пренебрегают советами опытных трейдеров и отказываются изучать фундаментальные понятия и элементарные подходы к торговле. На первый взгляд это кажется нелогичным, но статистка новичков, которые начинают торговлю «интуитивно», говорит о том, что это действительно так. Ответ на данный вопрос кроется в сознании людей, а вернее в их стремлении выдавать желаемое за действительное. Чуть позже мы вернемся к этому тезису, а пока что давайте представим, как выглядит человек, который впервые начинает работу на бирже.

• Чаше всего это состоявшиеся люди, которые имеют весьма обширный жизненный опыт, в частности, касающийся заработка денег.

Будь то бизнесмены, вырастившие свой бизнес из стартапа, директора сельхозпредприятий, риелторы, мелкие коммерсанты и прочие личности, обладающие каким-то первоначальным капиталом.

Все они повально уверены в том, что уже умеют зарабатывать деньги и никаких дополнительных советов им не требуется.

Безусловно, новички могут почитать элементарную теорию, послушать пару лекций, но в конечном итоге их внутренняя позиция не изменится. Истиной в последней инстанции как было свое собственное мнение, так оно и останется. С невероятно огромными усилиями начинающие инвесторы признают свои ошибки и чужую правоту.

Объяснить такое поведение крайне просто. У них уже есть свой капитал, который является немым доказательством того фактора, что в какой-то из отраслей этот человек смог преуспеть.

И самое плохое, в ситуации с работой на бирже, это то, что инвестор считает торговлю простым и даже несерьезным занятием. В мозгу такого человека с большим трудом укладывается тот факт, что начать получать стабильный доход на бирже в несколько десятков раз сложнее, чем заниматься его прошлым видом деятельности.

Найдите в своем окружении самого неуспешного человека и спросите у него, как много ошибок допустил он в своей жизни? Если ваш друг будет считать себя честным человеком, он назовет парочку. Если же этот человек склонен говорить неправду, то и вовсе заявит, что лично он выбирал только самый верный и правильный жизненный путь. Даже если объективно это будет не так, мозг современного человека устроен таким образом, что он никогда не примет факта своей неправоты.

Все в жизни относительно. Эта истина позволяет самым отпетым неудачникам изворачивать реальность под свое собственное видение.

• Маленькая квартира? Не беда, зато меньше квартплата выйдет в конце месяца!
• Поддержанная машина эконом класса? Зато налог меньше и бензина почти не ест!

Так и живут миллионы людей, убеждая сами себя, что они не неудачники.

Вот только на рынке это не работает.

Тут нет относительных величин. Есть только два полюса: прибыль и убыток. Как бы ни изворачивался мозг трейдера, но он не сможет найти адекватных объяснений 10-ти убыточным сделкам, которые слили 90% его депо.

Математика торговли либо ломает людей, и они уходят с рынка, либо они принимают правила игры и начинают смотреть на мир иначе.

В реальной жизни нет регулятора, который бы окрашивал наши поступки в зеленый или красный цвет, поэтому нам приходится делать это самим. Приняв эту истину, инвестор встает перед вопросом, какой из рынков лучше использовать? Риски везде разные и начинающему инвестору необходимо выбрать тот вариант, который предусматривает наименьшую возможность потерять деньги.

Риски на финансовом рынке ценных бумаг

Акции являются традиционным инструментом для портфельных инвестиций. Наиболее привлекательными акциями, с точки зрения ограничения убытков, являются дивидендные фишки. Можно говорить о таких бумагах, как Microsoft, Ford,  Сургутнефтегаз, МТС, Норильский Никель и так далее. Приобретая акции для получения дивидендов, важно помнить, что изменение курсовой стоимости может свести консервативный доход почти до нуля.

Акции не зря стали пионером в области портфельных инвестиций. Именно портфель снижает риски на финансовом рынке практически до нуля.

Имея полноценный портфель акций из разных секторов, вы обеспечиваете себе надежную защиту. Речь идет о том, когда одни акции теряют в цене, прибыль остальных акций из портфеля перекрывают убытки. Для такого результата необходимо покупать акции компаний из разных секторов.

Спекуляции акциями, имевшие место в 2009-2012 годах, потеряли свою актуальность на сегодняшний день. Кредитное плечо стоит весьма больших затрат со стороны трейдера. Короткие позиции также требуют оплаты процентов за взятые в долг бумаги, что отбирает возможность открывать такие позиции надолго. Однако торговля внутри дня все еще возможна без процентов за пользование заемных денег или акций.

Поэтому чтобы ограничить риски, необходимо покупать акции растущих рынков. Но само по себе правило не является панацеей. Портфель необходимо пересматривать, вероятно что раз в месяц нужно будет продавать какие то компании и покупать другие. Не смотря на то что портфель строится на года, нужно следить и избавляться от отдельных акций, которые могут увеличивать ваши риски.

Финансовые риски на рынке FOREX

В связи с повсеместной доступностью Форекса, большинство инвесторов начинают именно отсюда. Валютный рынок предоставляет огромные плечи, которые позволяют вести активную торговлю людям, чей капитал не превышает 100$. Отсюда же берется и основной финансовый риск. Стоит трейдеру злоупотребить предоставленным плечом и все его прибыльные сделки уже не смогут покрыть полученный убыток.

FOREX – это всегда игра с собственной жадностью и удачей. Тем не менее, первые сделки на валютном рынке позволяют человеку понять устройство рынка, его ритм и тенденции.

Кроме валютных пар на Форексе можно торговать отношением цены доллара к золоту, нефти, серебру.

По сути как и на всех рынках, при самостоятельной торговле трейдер имеет 100% риска. Очень важно это понимать, чтобы серьезно задуматься над снижением рисков на рынке Форекс.

В торговле это могут быть:

• Торговые стратегии
• Финансовый менеджмент
• Диверсификация активов
• Комбинированный анализ

Подобные меры могут снизить риски до минимума. Также для рынка Форекс можно использовать Стоп Лосс и Тейк Профит для того чтобы ограничить убыток и вовремя зафиксировать прибыль.

Финансовые риски двойных опционов

Работа с цифровыми опционами в первую очередь предусматривает спекуляцию.  Выдерживание долгих позиций выльется в постоянные перекладки, поскольку производные инструменты имеют ограниченный срок жизни. Но для активных операций купли и продажи трейдер должен понимать, что он делает и какой у него торговый план. Естественно, это должна быть отлаженная и прибыльная стратегия, которая уже имеет определенную историю.

Основным риском при спекуляциях является сам трейдер. Чем дольше позиция находится в просадке, тем сильнее инвестор хочет изменить что-то в своем подходе. Проблема в том, что постоянно меняя правилаигры, выдержать сколько-нибудь приемлемую статистику невозможно. Без статистки, в свою очередь, нельзя выявить реальные ошибки стратегии и сделать правильные выводы. Как итог – снова убытки.

С другой стороны, открывая новые сделки, и каждый раз претерпевая неудачу, изменять стратегию может оказаться слишком поздно, поскольку все средства уже растрачены. Должен быть какой-то предел, который заранее предупредит инвестора, что эта череда неудачных сделок затянулась.

• Чтобы ограничить свои риски на финансовых рынках, необходимо иметь четкий финансовый план. Вы должны знать сколько можете вложить в сделку, к примеру не больше 5% от депозита.

В целом в цифровых опционах снизить риски помогут те же самые меры, что и на рынке Форекс, только финансовый менеджмент тут будет стоять на первом месте, ведь прибыль и убыток по опционам уже фиксированный.

Риски брокеров

Абсолютно каждый брокер хочет предоставить вам лучшие и неповторимые условия для торговли и инвестиций. Но если вы посмотрите статистику, то заметите, что большинству активных брокеров не старше 2-х лет. Каждый из таких брокеров говорит о самых низких комиссиях и революционных возможностях. Но это не более чем маркетинг и вероятно (судя по статистике), этот брокер не проработает более 5 лет.

Если вы хотите вести себя как профессионал и войти на финансовый рынок с серьезными намерениями, то вам нужно работать только с самими надежными и долго-работающими брокерами. К тому же, брокеры должны обладать авторитетными регуляторами и иметь все необходимые лицензии. Это может показаться странным, но не все брокеры имеют такие документы.

Очень часто можно встретить отрицательные отзывы о некоторых рынках, и виной оказываются недобросовестные брокеры. Работайте с проверенными и надежными брокерами, а новые компании отложите лет на семь.

Выводы

Те кто не хочет рисковать на финансовых рынках, может воспользоваться вложениями с ограниченным риском. Например, это могут быть банковские вклады или открытие счета в инвестиционных банках как Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank и так далее. В этих банках вашими вкладами будут управлять ведущие финансисты, ваши деньги будут работать от лица банка на финансовых рынках. Правда стоит сказать что минимальные вклады в подобных организациях составляют от 100 тысяч долларов, при возможной доходности в 7-12% годовых.

Каждый из видов торговли на финансовых рынках обладает своим риском.

Единственный вариант, который поможет начинающему инвестору минимизировать его потери, это работа бок о бок с профессионалами. Перед тем как войти на финансовый рынок, важно понимать риски. Неважно, будете ли вы покупать акции или опционы, риски есть у каждого инструмента.

Основные меры по снижению рисков на финансовых рынках:

• Финансовый менеджмент – не превышать лимиты сделок, не инвестировать все деньги в один актив.
• Диверсификация – использовать активы из разных групп, не “вкладывать все яйца в одну корзину”.
• Стратегия – иметь четкую последовательность действий, будь то финансовый план или метод анализа.
• Анализировать ошибки – убытки это часть финансового рынка, даже самые успешные трейдеры и инвесторы временами терпят убытки. Важной особенностью является их анализ, чтобы не повторить ситуацию снова.
• Избирательно относиться к брокерам – выбирайте только самых регулируемых брокеров проверенных временем.