Инвестиционный портфель

Практически каждая инвестиция содержит в себе 100% риск, именно поэтому для инвестора важен не только процент прибыли, но и надежность инвестиции, как минимум сохранность средств.

Даже если инвестиции имеют 100% риска, инвесторы применяют древний прием, который сводит риски к нулю.

Ключевое слово тут – диверсификация, что простыми словами означает «не класть все яйца в одну корзину».

Для современных инвестиций, формирование инвестиционного портфеля просто необходимо. Портфель акций содержит в себе разные отрасли, акции отбирались по стратегии Купи и держи которую так любит Уоррен Баффетт. Учитывая графики многих компаний, даже по консервативной стратегии отдельные акции могут принести более 200% годовых, а портфель служит контролем риска.

Инвестиционный ПАММ портфель:

Портфель ПАММ счетов за Октябрь 2023

ПАММ счет (номер)	Прибыль	% Управляющего
ARROW. USD (516282)	27%	25-50%
NPS-INVEST 2.0 (541390)	7%	16-25%
Energy G (496762)	7,5%	35%
Consonant (515049)	10,1%	10-35%
Sunflower Seeds (371062)	2,3%	15-20%
Kalsarikannit (416226)	4%	25-35%
FX_Master (527906)	23,6%	30-50%
Chance invest (458733)	9,4%	50%
ADR (553636)	360,3%	30-50%
Stebel (468900)	10,3%	27-35%
ZUM (536430)	21%	20-35%
TPTRADE (550353)	20,5%	30-50%
Robot_Translator (433722)	11%	20%
Escalator L (533018)	17,1%	20-40%
Rich-man (458733)	16%	20-35%
VIAGRA100 (542964)	25,9%	19-45%
Millionaires Clab (458733)	16,5%	30-40%
RSI 15 (547264)	19,6%	30-50%

Если вы еще не определились куда вложить деньги, то вы можете ориентироваться на данный портфель. Я инвестирую только в самые надежные ПАММ счета, а перед вложением денег, тщательно анализирую и взвешиваю плюсы и минусы. Управляющие, которые удовлетворяют соотношение надежность/доходность, становятся частью моего инвестиционного портфеля. Я систематически снимаю прибыль, реинвестирую, пополняю инвестиции и добавляю новые активы.

Но здесь на блоге я обновляю портфель один раз в месяц и он НЕ является копией моего портфеля и поводом для 100% копирования, так как некоторые ПАММ не успевают сюда попасть, являясь кратковременными или высоко-рискованными, а другие исключаются раньше конца месяца. В данном портфеле указаны успешные ПАММ счета, которые по моему мнению заслуживают внимания.

Этот портфель ПАММ счетов является примерным ориентиром и показателем возможностей. Здесь собраны ПАММ счета по критериям стабильной доходности на протяжении от года, в которые инвестируют большое количество инвесторов.

Вы же можете добавлять и более агрессивные ПАММ счета, вовремя исключать убыточные и добавлять новых прибыльных управляющих.

Как вы уже поняли, инвестиционный портфель создается для уменьшения рисков и повышения надежности сохранения средств.

Как создать инвестиционный портфель

Пример. Если у вас в портфеле 12 проектов и 2 из них дали минус, то плюсы остальных десяти перекроют убыток и в конечном итоге выведут вас в прибыль, что наглядно подтверждает наш портфель в таблице выше.

Второй составляющей формирования инвестиционного портфеля будет процент соотношения, то есть на сколько пропорционально нужно инвестировать в каждый проект.

Предположим, что 80% средств вы вложили в проект который вам безумно нравится и только 20% вложили в остальные 5-7 проектов. Будет ли это правильной диверсификацией? Несмотря на то что у вас в портфеле 6-8 составляющих, ваши риски будут очень высоки, так как 80% капитала будет сосредоточено в одном месте.

Конечно, это не означает что инвестировать нужно “поровну“.

К примеру, возьмем высокорискованные/высокодоходные инвестиции (к примеру агрессивные ПАММ счета или стартапы) – они уже имеют повышенный риск, поэтому вкладывать в них нужно меньшие суммы, чем в консервативные составляющие. Риск инвестиционного портфеля будет определяться именно по разделению вкладов в консервативные и агрессивные составляющие.

Инвестиционный портфель ценных бумаг

Каждый инвестор, который сталкивался с вопросом распределения своих инвестиций, рано или поздно приходил к выводу: не стоит держать все яйца в одной корзине.

Фондовый рынок позволяет провести крайне широкую диверсификацию капитала и уберечь его от чрезмерных рисков.

Некоторым описанный подход покажется чрезмерно консервативным, но результатом будут 1200% за 5 лет.

В первую очередь мы разделим депозит на две части. Большая часть (70%) будет отправлена на консервативную часть портфеля. Оставшиеся 30% будут максимально эффективно распределены по рискованным активам.

Где торговать акциями

Just2Trade - это профессиональный международный брокер - это более 30 000 акций (+дивиденды), возможность участия в IPO, ETF фонды, государственные и частные облигации, фьючерсы, криптовалюты и другие активы. Вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но это показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок. Just2Trade работает с российскими клиентами и платежными средствами.

Минимального депозита нет, но рекомендуется иметь хотя бы 10-20 тысяч рублей, чтобы можно было купить акции нескольких разных компаний. Выбирать акции можно здесь - по этой ссылке вы получите -50% на брокерские комиссии.

Консервативная часть

Итак, формирование инвестиционного портфеля этой части капитала будет проводиться максимально ответственно, поскольку в самом плохом вариантеразвития событий именно эта часть поможет сохранить положительный баланс по счету. Преобладающим видом дохода будет выбран пассивный.

На рынке есть несколько инструментов, которые могут предоставить такую возможность.

1. На первом месте будут находиться государственные облигации (ОФЗ), шанс дефолта которых близок к нулю. Платой за гарантии будет низкая доходность, которая ориентировочно составит 5-6% годовых.

2. На втором месте будут находиться долговые бумаги ведущих отечественных корпораций, таких как: Сбербанк, ГАЗПРОМ, Магнит, Роснефть, ВТБ. Шанс дефолта здесь тоже крайне низок, но не равен нулю.

Повышение риска отразится для инвестора ростом доходности, но крайне небольшим. 6-8 % это максимум, что нам смогут дать эти бумаги, но больше нам пока и не нужно.

3. В 2010 году на государственном уровне был принят закон о микрофинансировании частными организациями и фондами физических лиц. Это привело к появлению ряда паевых фондов, которые обращаются на бирже, имеют фиксированную стоимость и предоставляют консервативный заработок в 12-14% годовых. Такие фонды чаще всего имеют структуру ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд). Чтобы приобрести такой продукт необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. К счастью, многие брокеры сейчас синтетически присваивают данный статус за отдельную плату (5-9 тыс рублей).

• Фактически, они работают как банки,  предоставляя населению кредиты под залог недвижимости и другого имущества. Прибыль, которая возвращается в виде процентов, делится между всеми участниками фонда (за вычетом заработной платы управляющей компании). Разница заключается в том, что управляющая компания, в отличие от руководства банков, предоставляет более конкурентоспособные ставки. Такому интересному инструменту обязательно найдется место в нашем портфеле.

В современном мире было бы глупо недооценивать влияние доллара на финансовую сторону жизни государств и обычных людей. Риск девальвации рубля заставляет инвесторов искать убежище в валютных активах.

Но просто покупать доллары было бы слишком опрометчиво.

В конце концов, в определенных форс-мажорных обстоятельствах доллар может вести себя нестабильно, поэтому было бы неплохо, чтобы консервативная долларовая позиция приносила нам доход.

4. Для этих целей отлично подойдут еврооблигации крупных отечественных компаний, номинированные в долларах. Доходность наиболее устойчивых эмитентов в валюте составит примерно 5-8% годовых (ВТБ, ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ).

Итак, всего мы выбрали порядка 4-х отличных по рискам инструментов, но все они достаточно консервативны, чтобы наш счет подрастал равномерно и без рывков.

Деньги мы разделим между ними в разных пропорциях.

• ОФЗ – 20% (RUR).
• Корпоративные облигации –20% (RUR).
• ЗПИФ –10% (RUR).
• Еврооблигации – 50% (USD).

Обратите внимание, что мы полностью нивелировали риск инвестиционного портфеля от колебаний национальной валюты, что позволит нам получать наши доходности вне зависимости от резких перепадов на рынке. Наш итоговый процент составит приблизительно 10% в комбинированной валюте (RUR/USD).

Спекулятивная часть

Из этой части нашего капитала мы постараемся выстроить рискованную и крайне выгодную часть портфеля. Но даже здесь мы не будем забывать о здравом смысле, и будем поступательно двигаться к увеличению пропорций риска и доходности.

На первом месте в этой пирамиде формирования инвестиционного портфеля располагаются акции, предлагающие высокие дивиденды. Политика корпораций относительно выплат собственникам части прибыли всегда меняется, поэтому будут представлены актуальные на текущий момент эмитенты.

К сожалению, в России весьма скудно развиты отдельные отрасли производства, поэтому мы ограничимся лишь несколькими наименованиями.

В первую очередь, это привилегированные акции Сургутнефтегаза (сырье, нефть), МТС (телеком, услуги), ГМК Норильский Никель (сырье, цветные металлы).

Акции будут покупаться на долгий срок, поэтому конкретная цена не имеет особой роли, но входить в них все же рекомендуется после небольшого отката: 5-10%. В среднем выплаты по этим бумагам будут колебаться  в районе 10-12% + изменение курсовой стоимости.

Оставшуюся часть средств рекомендуется разместить под бумаги стартапов и активно развивающихся компаний, где рост может превышать 200-500% годовых. Основная задача – найти несколько компаний, которые бы обгоняли наш консервативный доход хотя бы на 20-30%. Ваш брокер всегда может помочь вам с выбором и подбором компаний, вам останется лишь выбрать и принять решение.

Именно так будет выглядеть устойчивый и жизнеспособный инвестиционный портфель грамотного инвестора.

Управление инвестиционным портфелем

Конечно, итоговая доходность в среднем по портфелю не превысит 20% годовых, но здесь многие забывают о том, что всегда можно пополнять свой депозит.

Текущая доходность позволит нам без особых рисков удвоить капитал всего за 5 лет. Но если прибавить к этому регулярные пополнения от основного источника дохода, то сложный процент начнет творить чудеса.

Вот как будет выглядеть капитал с нашей доходностью, если мы будем ежемесячно пополнять его хотя бы на 10% и вложим примерно миллион рублей:

Итого за 5 лет с 1 000 000 мы преумножим наш капитал до 12 000 000. Достойный заработок, не так ли?

Конечно, в примере выше, за 4 года мы еще доложили 4,8 миллиона, но есть более удачный пример, где вместо пополнения капитала используются реинвестиции, то есть полученная прибыль вкладывается снова.

Это более доступные инвестиции (от $10) в ПАММ счета, и картина складывается не хуже:

Всего за 3 года инвестиций, сложный процент превращает нашу прибыль в 814,6%!

Управление инвестиционным портфелем не ограничивается только планированием новых вложений, ведь вместо этого вы можете использовать уже полученную прибыль.

К примеру, в первый месяц вы вложили 100 долларов в ПАММ счет, на второй месяц вы вложили еще 100 в другой ПАММ счет, на третий месяц также вложили в третий ПАММ счет, а вот дальше вы уже сможете вкладывать в новые ПАММ счета прибыль полученную за 3 месяца с первого ПАММ, за 2 месяца со второго и за месяц с третьего. Далее таким же образом вы уже будете только реинвестировать расширяя ваш портфель. Таким же образом можно поступать и на фондовом рынке.

Кроме самих финансов, управление инвестиционным портфелем помогает контролировать текущие риски, например вовремя избавляться от убыточного актива и приобретать вместо него новый. В поиске новых активов или анализе текущих вам могут помочь личные консультанты от вашего брокера. Они не примут за вас решение, но могут помочь с предоставлением определяющей информацией по активам и их текущему состоянию.

Инвестиционный портфель может иметь разные активы, но вы всегда должны помнить о планировании портфеля для того, чтобы четко понимать риски и не превышать их в случае изменения состава портфеля. Кроме этого вы должны иметь представление о предстоящей прибыли, о возможностях развития портфеля благодаря сложным процентам или системного пополнения капитала.

Однако, становится предельно ясно, что сам по себе инвестиционный портфель уже может снижать риски к нулю и приводить инвестора к стабильной прибыли.