Практически каждая инвестиция содержит в себе 100% риск, именно поэтому для инвестора важен не только процент прибыли, но и надежность инвестиции, как минимум сохранность средств.
Даже если инвестиции имеют 100% риска, инвесторы применяют древний прием, который сводит риски к нулю.
Ключевое слово тут – диверсификация, что простыми словами означает «не класть все яйца в одну корзину».
Для современных инвестиций, формирование инвестиционного портфеля просто необходимо. Портфель акций содержит в себе разные отрасли, акции отбирались по стратегии Купи и держи которую так любит Уоррен Баффетт. Учитывая графики многих компаний, даже по консервативной стратегии отдельные акции могут принести более 200% годовых, а портфель служит контролем риска.
Инвестиционный ПАММ портфель:
| ПАММ счет (номер) | Прибыль / Убыток | % Управляющего |
|---|---|---|
 Trustoff-5 (516711) | 7,4% | 18-26% |
| Stebel (468900) | -1,3% | 27-35% |
| San-Taurus (482781) | 9,2% | 20-30% |
| No way out (531193) | 6,2% | 30-40% |
| Polo Trader FX (535137) | 59,4% | 30-50% |
| ARROW. USD (516282) | 23,1% | 25-50% |
| Agora (486607) | -0,9% | 10-25% |
| Orion_USD (495652) | 3,4% | 40-50% |
| Apocalypse- (530912) | 14,9% | 25-35% |
| Moped (537969) | 28,2% | 50% |
| Many_USD (505697) | 4% | 40-50% |
| Chance invest (458733) | 7,2% | 45-47% |
| Consonant (515049) | 6,9% | 10-35% |
| Max Petroff (485871) | 21,5% | 8-30% |
| Sunflower Seeds (371062) | 5% | 15-20% |
| Kalsarikannit (416226) | 2,3% | 25-35% |
| Slow_Turtle (535764) | 103,1% | 25-50% |
| StockMarketX (538788) | 48% | 50% |
Если вы еще не определились куда вложить деньги, то вы можете ориентироваться на данный портфель. Я инвестирую только в самые надежные ПАММ счета, а перед вложением денег, тщательно анализирую и взвешиваю плюсы и минусы. Управляющие, которые удовлетворяют соотношение надежность/доходность, становятся частью моего инвестиционного портфеля. Я систематически снимаю прибыль, реинвестирую, пополняю инвестиции и добавляю новые активы.
Но здесь на блоге я обновляю портфель один раз в месяц и он НЕ является копией моего портфеля и поводом для 100% копирования, так как некоторые ПАММ не успевают сюда попасть, являясь кратковременными или высоко-рискованными, а другие исключаются раньше конца месяца. В данном портфеле указаны успешные ПАММ счета, которые по моему мнению заслуживают внимания.
Этот портфель ПАММ счетов является примерным ориентиром и показателем возможностей. Здесь собраны ПАММ счета по критериям стабильной доходности на протяжении от года, в которые инвестируют большое количество инвесторов.
Данный портфель обновляется раз в месяц и не является поводом для копирования. Здесь собираются интересные и перспективные ПАММ счета на момент начала месяца.
Вы же можете добавлять и более агрессивные ПАММ счета, вовремя исключать убыточные и добавлять новых прибыльных управляющих.
Как вы уже поняли, инвестиционный портфель создается для уменьшения рисков и повышения надежности сохранения средств.
Как создать инвестиционный портфель
Пример. Если у вас в портфеле 12 проектов и 2 из них дали минус, то плюсы остальных десяти перекроют убыток и в конечном итоге выведут вас в прибыль, что наглядно подтверждает наш портфель в таблице выше.
Второй составляющей формирования инвестиционного портфеля будет процент соотношения, то есть на сколько пропорционально нужно инвестировать в каждый проект.
Предположим, что 80% средств вы вложили в проект который вам безумно нравится и только 20% вложили в остальные 5-7 проектов. Будет ли это правильной диверсификацией? Несмотря на то что у вас в портфеле 6-8 составляющих, ваши риски будут очень высоки, так как 80% капитала будет сосредоточено в одном месте.
Конечно, это не означает что инвестировать нужно “поровну“. К примеру, возьмем высокорискованные/высокодоходные инвестиции (к примеру агрессивные ПАММ счета или стартапы) – они уже имеют повышенный риск, поэтому вкладывать в них нужно меньшие суммы, чем в консервативные составляющие. Риск инвестиционного портфеля будет определяться именно по разделению вкладов в консервативные и агрессивные составляющие.
Инвестиционный портфель ценных бумаг
Каждый инвестор, который сталкивался с вопросом распределения своих инвестиций, рано или поздно приходил к выводу: не стоит держать все яйца в одной корзине.
Фондовый рынок позволяет провести крайне широкую диверсификацию капитала и уберечь его от чрезмерных рисков.
Некоторым описанный подход покажется чрезмерно консервативным, но результатом будут 1200% за 5 лет.
В первую очередь мы разделим депозит на две части. Большая часть (70%) будет отправлена на консервативную часть портфеля. Оставшиеся 30% будут максимально эффективно распределены по рискованным активам.
Где торговать акциями
Брокер AMarkets более 15 лет работает с клиентами из России и СНГ и позволяет пополнять счета с российских карт и банковских счетов. Здесь можно торговать иностранными акциями (и получать дивиденды), ETF фондами, а также покупать контракты на индексы, сырьевые товары, энергоресурсы. Выбрать акции можно здесь. Кстати, счета страхуются до €20 000, есть анализатор торгового счета и Autochartist.
Консервативная часть
Итак, формирование инвестиционного портфеля этой части капитала будет проводиться максимально ответственно, поскольку в самом плохом вариантеразвития событий именно эта часть поможет сохранить положительный баланс по счету. Преобладающим видом дохода будет выбран пассивный.
На рынке есть несколько инструментов, которые могут предоставить такую возможность.
1. На первом месте будут находиться государственные облигации (ОФЗ), шанс дефолта которых близок к нулю. Платой за гарантии будет низкая доходность, которая ориентировочно составит 5-6% годовых.
2. На втором месте будут находиться долговые бумаги ведущих отечественных корпораций, таких как: Сбербанк, ГАЗПРОМ, Магнит, Роснефть, ВТБ. Шанс дефолта здесь тоже крайне низок, но не равен нулю.
Повышение риска отразится для инвестора ростом доходности, но крайне небольшим. 6-8 % это максимум, что нам смогут дать эти бумаги, но больше нам пока и не нужно.
3. В 2010 году на государственном уровне был принят закон о микрофинансировании частными организациями и фондами физических лиц. Это привело к появлению ряда паевых фондов, которые обращаются на бирже, имеют фиксированную стоимость и предоставляют консервативный заработок в 12-14% годовых. Такие фонды чаще всего имеют структуру ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд). Чтобы приобрести такой продукт необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. К счастью, многие брокеры сейчас синтетически присваивают данный статус за отдельную плату (5-9 тыс рублей).
- Фактически, они работают как банки, предоставляя населению кредиты под залог недвижимости и другого имущества. Прибыль, которая возвращается в виде процентов, делится между всеми участниками фонда (за вычетом заработной платы управляющей компании). Разница заключается в том, что управляющая компания, в отличие от руководства банков, предоставляет более конкурентоспособные ставки. Такому интересному инструменту обязательно найдется место в нашем портфеле.
В современном мире было бы глупо недооценивать влияние доллара на финансовую сторону жизни государств и обычных людей. Риск девальвации рубля заставляет инвесторов искать убежище в валютных активах.
Но просто покупать доллары было бы слишком опрометчиво.
В конце концов, в определенных форс-мажорных обстоятельствах доллар может вести себя нестабильно, поэтому было бы неплохо, чтобы консервативная долларовая позиция приносила нам доход.
4. Для этих целей отлично подойдут еврооблигации крупных отечественных компаний, номинированные в долларах. Доходность наиболее устойчивых эмитентов в валюте составит примерно 5-8% годовых (ВТБ, ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ).
Итак, всего мы выбрали порядка 4-х отличных по рискам инструментов, но все они достаточно консервативны, чтобы наш счет подрастал равномерно и без рывков.
Деньги мы разделим между ними в разных пропорциях.
- ОФЗ – 20% (RUR).
- Корпоративные облигации –20% (RUR).
- ЗПИФ –10% (RUR).
- Еврооблигации – 50% (USD).
Обратите внимание, что мы полностью нивелировали риск инвестиционного портфеля от колебаний национальной валюты, что позволит нам получать наши доходности вне зависимости от резких перепадов на рынке. Наш итоговый процент составит приблизительно 10% в комбинированной валюте (RUR/USD).
Спекулятивная часть
Из этой части нашего капитала мы постараемся выстроить рискованную и крайне выгодную часть портфеля. Но даже здесь мы не будем забывать о здравом смысле, и будем поступательно двигаться к увеличению пропорций риска и доходности.
На первом месте в этой пирамиде формирования инвестиционного портфеля располагаются акции, предлагающие высокие дивиденды. Политика корпораций относительно выплат собственникам части прибыли всегда меняется, поэтому будут представлены актуальные на текущий момент эмитенты.
К сожалению, в России весьма скудно развиты отдельные отрасли производства, поэтому мы ограничимся лишь несколькими наименованиями.
В первую очередь, это привилегированные акции Сургутнефтегаза (сырье, нефть), МТС (телеком, услуги), ГМК Норильский Никель (сырье, цветные металлы).
Акции будут покупаться на долгий срок, поэтому конкретная цена не имеет особой роли, но входить в них все же рекомендуется после небольшого отката: 5-10%. В среднем выплаты по этим бумагам будут колебаться в районе 10-12% + изменение курсовой стоимости.
Оставшуюся часть средств рекомендуется разместить под бумаги стартапов и активно развивающихся компаний, где рост может превышать 200-500% годовых. Основная задача – найти несколько компаний, которые бы обгоняли наш консервативный доход хотя бы на 20-30%. Ваш брокер всегда может помочь вам с выбором и подбором компаний, вам останется лишь выбрать и принять решение.
Именно так будет выглядеть устойчивый и жизнеспособный инвестиционный портфель грамотного инвестора.
Управление инвестиционным портфелем
Конечно, итоговая доходность в среднем по портфелю не превысит 20% годовых, но здесь многие забывают о том, что всегда можно пополнять свой депозит.
Текущая доходность позволит нам без особых рисков удвоить капитал всего за 5 лет. Но если прибавить к этому регулярные пополнения от основного источника дохода, то сложный процент начнет творить чудеса.
Вот как будет выглядеть капитал с нашей доходностью, если мы будем ежемесячно пополнять его хотя бы на 10% и вложим примерно миллион рублей:
| График выплат | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Дата расчёта | Начисленные проценты, руб. | Уплаченный налог, руб. | Выплаченные проценты, руб. | Пополнение вклада, руб. | Сумма вклада на конец периода, руб. |
| 1 год | 107 617 | 7 533 | 100 084 х12 | 100 000х12 | 2 504 584 |
| 2 год | 191 826 | 13 428 | 178 398 х12 | 100 000х12 | 4 309 654 |
| 3 год | 292 824 | 20 498 | 272 326 х12 | 100 000х12 | 6 474 617 |
| 4 год | 417 391 | 29 217 | 388 174 х12 | 100 000 х12 | 9 074 003 |
| 5 год | 559 236 | 39 146 | 520 090 х12 | — | 12 085 313 |
Итого за 5 лет с 1 000 000 мы преумножим наш капитал до 12 000 000. Достойный заработок, не так ли?
Конечно, в примере выше, за 4 года мы еще доложили 4,8 миллиона, но есть более удачный пример, где вместо пополнения капитала используются реинвестиции, то есть полученная прибыль вкладывается снова.
Это более доступные инвестиции (от $10) в ПАММ счета, и картина складывается не хуже:
Всего за 3 года инвестиций, сложный процент превращает нашу прибыль в 814,6%!
Управление инвестиционным портфелем не ограничивается только планированием новых вложений, ведь вместо этого вы можете использовать уже полученную прибыль.
К примеру, в первый месяц вы вложили 100 долларов в ПАММ счет, на второй месяц вы вложили еще 100 в другой ПАММ счет, на третий месяц также вложили в третий ПАММ счет, а вот дальше вы уже сможете вкладывать в новые ПАММ счета прибыль полученную за 3 месяца с первого ПАММ, за 2 месяца со второго и за месяц с третьего. Далее таким же образом вы уже будете только реинвестировать расширяя ваш портфель. Таким же образом можно поступать и на фондовом рынке.
Кроме самих финансов, управление инвестиционным портфелем помогает контролировать текущие риски, например вовремя избавляться от убыточного актива и приобретать вместо него новый. В поиске новых активов или анализе текущих вам могут помочь личные консультанты от вашего брокера. Они не примут за вас решение, но могут помочь с предоставлением определяющей информацией по активам и их текущему состоянию.
Инвестиционный портфель может иметь разные активы, но вы всегда должны помнить о планировании портфеля для того, чтобы четко понимать риски и не превышать их в случае изменения состава портфеля. Кроме этого вы должны иметь представление о предстоящей прибыли, о возможностях развития портфеля благодаря сложным процентам или системного пополнения капитала.
Однако, становится предельно ясно, что сам по себе инвестиционный портфель уже может снижать риски к нулю и приводить инвестора к стабильной прибыли.
(162 оценок, среднее: 4,55). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
- Комментарии: 27
Комментарии
Отличный портфель! у меня тоже есть ПАММ портфель но по меньше, буду расширять ведь диверсификация – 100% защита капитала.
Копирую часть вашего портфеля, хотелось бы больше статей про ПАММ счета
Обязательно будут, следите за обновлениями!
Вложился в акции у еторо, 16 акций в портфеле. Все таки такой портфель дешевле раз в 7 чем если бы покупал у того же финама, при этом прибыль будет больше за счет кредитного плеча.
Очень полезная статья по крайней мере для меня
с акциями идея очень понравилась и выбор большой да и в целом доступно все оказывается
советую обратить внимание на облигации как вариант портфеля. Доходность там ниже но надежность высокая.
Лично я уже пол года инвестирую в памм счета, поэтому и попал на эту страницу, искал кто как инвестирует. Портфель тут хороший, у меня за пол года + 60%. Стоит только начать и сразу процесс захватывает, теперь ищу еще варианты для инвестиций и как раз тут многое узнал про акции. всем кто не работает с деньгами – рекомендую их вкладывать.
Заработок на ценных бумагах считаю самым надежным, так как этот способ работает уже с 17 века.
Да но размер капитала тоже играет большую роль. портфель ПАММ у меня что больше приносит прибыли чем если бы я купил только пару акций на ту же сумму. но я не спорю, а дополняю. в целом многие так работают – активный трейдинг или рискованные инвестиции совмещают с консервативными акциями или недвижимостью.
С одной стороны портфель это хорошо но мне также нравятся люди которые полностью отдаются только одному делу. например владельцы ресторанов или отелей. у многих ничего нет кроме своего одного дела и это тоже часть секрета их усепха. в таких я бы инвестировал.
Занимаюсь портфельным инвестированием много лет, доход 32-42% годовых, вознаграждения управляющим 25-60%, позволяет этот вид деятельности нормально жить.Пол декабря путешествовала, скоро опять полечу отдыхать.Что касается вашего портфеля, то я бы не рискнула в половине случаев вложений, да и брокеры ваши не привлекательные по ряду причин.
Предпочитаю более солидных.Ну ,а вообще молодцы,что можете на этом зарабатывать.Сайт хороший,информативный преимущественно выделяется качественным контентом
Очень много зависит от сумм. Маленькие деньги могут работать там, где большие не могут и наоборот. В ПАММ счета более 15 000 usd не вложил бы, а вот в фонды и акции меньше 15 000 долларов нет смысла вкладывать. Меня сейчас привлекает самостоятельная торговля, информации много, условия брокеров доступные, перспективы хороши во всех отношениях и официально работать можно. пока учусь но получается.
А я вот новичок во всех этих вопросах и использую ваше статью как часть моего учебного материала. Так что будем расти и развиваться =)
Подскажите пожалуйста !
Я создал портфель, который был указан на этой странице месяц назад, когда был отчет по Октябрю. Скопировал полностью портфель
Когда подошла очередь отчета за Ноябрь , я увидел , что вы некоторые ПАММы выкинули, а некоторые добавили. Итого : вы имеете на сайте одну цифру по своему портфелю за ноябрь, я же другую за ноябрь (но портфель скопированный по составу на октябрь )
Вы можете в начале месяца выкладывать список актуального портфеля на грядущий месяц, или в отчете писать что такие-то ПАММы уберете , а другие добавите ?
Здравствуйте, портфель обновляется один раз в месяц и он является примерным ориентиром, а не копией моего портфеля и поводом для 100% копирования, так как некоторые ПАММ не успевают сюда попасть, являясь кратковременными или высоко-рискованными, а другие исключаются раньше конца месяца. В данном портфеле указаны ПАММ счета, которые по моему мнению заслуживают внимания. Ниже я указываю те ПАММ счета, которые хотелось бы оставить в портфеле на долго. Но по мимо них есть еще ПАММ счета, куда я вкладываю только на неделю-две, тут в списке они не появляются.
Элементарная, но гениальная схема. Вкладываться в несколько проектов сразу – ведь не будут же убыточными абсолютно все. Пожалуй, меня наиболее привлекает портфель акций.
Как и отмечено, что лучше вкладываться во что-то разное. А вот чтобы из 12 проектов только два были убыточными, это уже сложнее. В общем, все нужно просчитывать очень хорошо.
Каждый человек мечтает о пассивном доходе. Поэтому стоит воспользоваться инвестиционным портфелем по методу Уоррена Баффета.
Портфельные инвестиции – для серьезных людей, которые не гонятся за сиюминутной прибылью. Зато разориться в этом случае практически невозможно.
Да при сегодняшнем уровне подачи информации совсем не сложно самому себе формировать инвестиционный портфель и тем самым обеспечивать себе будущее.
а если сложить проценты за неделю по этим же счетам получится слить половину депозита))) классная идея собирать портфель по уже имеющимся данным))
не честней было бы вычесть хотя бы рисковые два портфеля, получить на остальных +4,98% за месяц, и радоваться этому, ведь без них эта же самая последняя неделя приносит хоть не большой, но +0,98 … не делая вид для людей, что высокорискованные счета надо включать в свои портфели?)
Этот портфель не для копирования, так как он обновляется раз в месяц. Рискованные счета добавлены для примера, чтобы показать потенциал не только консервативных, но и агрессивных управляющих, но в них лучше инвестировать на 1-2 недели и выводить.
Привет! Мне 25, я консервативный инвестор. Мой доход в среднем 14% годовых. Настоятельно не рекомендую работать в сферах, в которых нет личной компетенции. Поэтому выбирайте хорошую управляющую компанию, работайте и инвестируйте. Всем удачи в инвестициях!
Привет! Почему на ПАММ такие большие проценты? Это реально?
Сделайте, пожалуйста, обзор нескольких ПАММ-площадок. Спасибо!
ПАММ – это торговая марка Альпари, они придумали эту систему и мы работаем только с ними. ПАММ счета есть и у других некоторых брокеров, но если на Альпари их сотни, тысячи, то у других брокеров десятки. По этой же причине там меньше доходных управляющих и нет возможности собрать портфель.
Для Форекс это нормальная доходность, например, вы можете сравнить с сервисами по копированию сигналов. Кстати у Альпари он тоже есть. В дополнение посмотрите статью – https://equity.today/investicii-v-foreks-i-trejderov.html
хорошая подборка памм счетов. Можете добавить архив подборок по месяцам? не всегда получается отследить и провести анализ