Торговля криптовалютой у брокера vs Покупка монет на бирже

Торговлю можно организовать по-разному – через криптобиржи или через Форекс брокеров или даже фондовых. Графики котировок будут одними и теми же, но технически торговля на биржах и у обычных брокеров существенно различается.

Трейдинг на криптовалютных биржах

При работе на криптовалютной бирже (например, Binance) речь идет о реальной покупке монет. Для торговли доступны пары из разных криптовалют (например, BTCETH, ETHLTC) и из крипты и фиатной валюты (например, BTCUSD, BTCEUR). Также доступны пары, состоящие из обычной криптовалюты и стейблкоинов, вроде BTCUSDT, ETHUSDT.

Когда заключается сделка, то происходит реальная покупка криптовалюты. Эти монеты хранятся на кошельке внутри самой бирж и их можно вывести на свой холодный криптокошелек.

Технически покупка выглядит просто:

• Указывается объем сделки.
• Если используется лимитный ордер, то задается цена, по которой будет куплена/продана криптовалюта. Обычно биржи поддерживают как минимум торговлю по рынку и лимитными ордерами, на некоторых площадках есть и отложенные приказы типа Stop Limit.
• При необходимости задается тип исполнения (Fill or Kill и другие).
• Приказ отправляется на биржу.

Из прочих особенностей торговли через криптобиржи выделим:

• Возможность работать с обычными и бесконечными фьючерсами и опционами. Это довольно сложные для новичков инструменты, но они позволяют создавать гибкие торговые стратегии с регулируемым уровнем риска.
• Возможность использовать биржевой стакан.
• Огромное количество доступных криптопар. На той же Binance доступны более 700 торговых инструментов.

Также через криптобиржи можно стейкать крипту – это удобно, с одной площадки можно и торговать, и заниматься среднесрочным инвестированием.

Если вы хотите иметь возможность что-то оплачивать, хранить реальную криптовалюту у себя, то вам лучше воспользоваться именно криптовалютной биржей.

Но если вы хотите заработать, то намного проще и выгоднее будет торговля на финансовых рынках у финансовых брокеров.

Торговля криптовалютой через Альпари

Мы берем за пример брокера Альпари, потому что он работает уже более 20 лет, имеет ежемесячный оборот более миллиарда долларов и является самым крупным Форекс брокером в России и СНГ.

Торговый терминал MetaTrader – программа, где совершаются сделки.

Форекс-брокеры отличаются от обычной торговли криптовалютой на биржах тем, что у них работа ведется с контрактами на разницу на крипту (CFD – Contract for Difference). То есть трейдер зарабатывает за счет изменения курса монеты, но при покупке не становится ее реальным владельцем. Это ключевое отличие криптотрейдинга через Форекс-брокеров от работы на бирже.

Доступно кредитное плечо. У криптобирж его либо нет, либо оно находится в пределах 1 к 2 – 1 к 3, за заемные деньги приходится платить небольшой процент.

А у Альпари плечо составляет 1 к 5, то есть для открытия сделки объемом Х нужна сумма Х/5. Это расширяет возможности трейдера, к тому же плечо предоставляется бесплатно.

Так как это CFD, появляется такое понятие как своп или ролловер – со счета списывается определенная сумма при переносе сделки через полночь на следующий день. Положительных свопов нет, а тройной ролловер списывается не в среду, как по валютным парам, а в пятницу. То есть если вы будете держать открытую сделку неделю или две, то каждый день будут списываться небольшие комиссии, но их размер практически неощутим (сотые процента), особенно, когда волатильность активов может превышать 10% в день.

Часы торговли совпадают с криптовалютными биржами.

В этом можно убедиться, если перейти в раздел со спецификациями торгового инструментам в МетаТрейдере (название торгового терминала).

Заключение сделки

У Альпари торговля ведется через MetaTrader. Работая с CFD, трейдер не покупает криптовалюту, а скорее делает ставку на дальнейшее движение графика. Если прогноз отрабатывает, он получает прибыль, но он не является реальным владельцем крипты.

Зарабатывать можно не только на росте, но и на падении курса.

Технически трейдинг проще чем на криптовалютной бирже, для заключения сделки:

• Выбирается нужная криптопара, например, BTCUSD.
• Задается объем сделки (например, 0,01 лот), после нажатия на кнопку Sell или Buy заявка отправляется брокеру. Обработка мгновенная. В момент заключения сделки можно установить положение ордеров Стоп-лосс и Тейк-профит (автоматическое закрытие сделки при достижении заданной цены, выше или ниже от текущего уровня) – так же, как и при обычной работе с валютными парами.

Размер сделки задается не в долях ВТС, а в лотах, минимальный объем позиции – 0,01 лота. В примере сделка заключалась по цене $38263, маржа (объем заблокированных средств) составляла $76,53.

Для торговли криптой через Альпари не нужен большой депозит. Минимальные объемы позволяют работать трейдерам с капиталом меньше $300.

Если сравнивать с биржами, то торговля проще. Еще одно существенное преимущество – практически отсутствующее проскальзывание даже при повышенной волатильности. Если на бирже трейдер может не успеть закрыть позицию вовремя, то у брокера достаточно выставить тейк-профит/стоп-лосс на нужном уровне.

Сравнение торговли через криптобиржи и Альпари

Для удобства сравнение по ключевым показателям выполнено в табличной форме.

С точки зрения трейдинга Альпари выглядит предпочтительнее из-за высокого плеча и возможности заработка на падении курса. Доступны самые популярные активы, текущего набора достаточно большинству трейдеров.

Биржи подойдут тем, кто хочет купить крипту и хранить ее на своем основном кошельке, кому нужно принять платеж или оплатить товар или услугу в криптовалюте. Также это лучший выбор для участия в стейкинге, работе с криптой не из ТОП 10. Вариант с Альпари идеально подходит для активного трейдинга с целью заработка, высокое плечо расширяет возможности трейдеров.

Чтобы вы не выбрали, вы можете эффективно использовать криптовалюты и там и там. Ориентируйтесь на ваше удобство в первую очередь, и чтобы ваши действия соответствовали вашим целям. Например, если у вас нет необходимости совершать покупки в криптовалютах, то возможно, вам ни к чему лишние сложности с её хранением и обменом. Тогда торговля у финансовых брокеров может быть более полезной и легкой.