Как получить Дивиденды от акций – Доходность и Примеры

Дивидендный доход при грамотном формировании портфеля обходит банковский процент по депозитам и дает стабильную прибыль. Бонусом получаете умеренный рост портфеля, при горизонте инвестирования в несколько лет бумаги компаний, исправно платящих дивиденды, растут, что также дает рост капитала.

Как получить дивиденды

Для того, чтобы получить дивиденды, ничего не нужно делать. Выплаченные дивиденды поступят на ваш брокерский счет.

Владельцы ценных бумаг должны ориентироваться на следующие понятия:

• Declaration date. Это день, когда эмитент объявляет о предстоящих объемах и дате выплат.
• Record Date или дата регистрации, являющаяся отсечкой. Если трейдер продаст акции на следующий день, он все равно получит дивидендные отчисления.
• Payment date. Дата платежа, или дата выплаты дивидендов, обычно наступает через месяц после закрытия реестра.

Не обязательно держать ценные бумаги целыми годами, чтобы получить дивиденды. Достаточно купить акции за день до отсечки (Record Date), когда в компании фиксируют акционеров для выплат.

Нюанс заключается в том, что торги ведутся в режиме Т+1. Это означает, что только через день после заключения сделки акции перейдут в собственность покупателя. Последний день, когда можно купить бумаги, чтобы позже получить дивиденды, называют последним днем покупки. Можно просто отнять рабочий день от record date.

Сразу после этой даты вы можете продавать акции, даже если сами дивиденды вы еще не получили. Так как вы уже оказались в отсечке акционеров, ваши дивиденды будут начислены на ваш брокерский счет в дату выплат, обычно через 1-2 месяца после даты отсечки.

Но продать ценные бумаги сразу после отсечки не так выгодно, как кажется. Рынок – эффективная среда, в которой на следующий день после «date of record» наступает дивидендный ГЭП (ценовой разрыв). Пока дивиденды акционерам начисляются, стоимость бумаг падает на сумму выплат.

Независимо от времени продажи бумаг держателю акций останется только получить дивиденды. Процесс происходит так: К собранию акционеров формируется реестр владельцев акций, именно они получат дивиденды. Объясняя простым языком, что такое отсечка по дивидендам, можно сказать, что это дата закрытия списков акционеров.

Все, кто владеет акциями на момент отсечки, будут иметь право на получение вознаграждения.

Также на собрании акционеров определяется размер выплат.

Что касается сроков зачисления средств на брокерский счет, то многое зависит от конкретной акции:

1. Если речь идет о российских компаниях, то ФЗ 208 отводит на это 25 рабочих дней. Срок отсчитывается с даты отсечки (день, когда формируется реестр акционеров);
2. Если на дату отсечки бумаги были в «репо», то четких сроков зачисления дивидендов нет. Практика показывает, что в этом случае деньги оказываются на счете в течение месяца после того, как закончатся выплаты по акциям, не находившимся в «репо». То есть с даты отсечки может пройти до 2 месяцев;
3. По акциям иностранных компаний четких сроков нет. Процесс зачисления средств может растянуться из-за того, что реестр больше, перечисление средств акционерам происходит не мгновенно.

В любом случае дивиденды физическим лицам будут выплачены, если они были включены в реестр. Деньги оказываются на брокерском счете, а уже с него средства можно вывести на нужные реквизиты.

Что касается частоты выплат, то тут тоже единого стандарта нет. В России чаще платят раз в год, в США негласным стандартом считается поквартальная выплата. Все больше российских компаний делят выплату на части, например Лукойл и Новатэк платят дважды в год, а Татнефть несколько раз. Некоторые компании выплачивают дивиденды каждый месяц. Принципиальной разницы нет, так как процент годового дохода будет сохраняться. Просто при более частых выплатах инвестор получает меньшие суммы.

Сколько можно заработать на дивидендах

На Московской бирже есть компании, известные своими высокими дивидендными выплатами, например, некоторые из них:

• Сургутнефтегаз (привилегированные акции): дивидендная доходность составляет от 2% до 22%
• Банк Санкт-Петербург: дивидендная доходность составляет от 8% до 16%
• Совкомфлот: дивидендная доходность составляет от 6% до 13%.
• МТС: дивидендная доходность составляет от 10% до 19%
• Татнефть: дивидендная доходность составляет от 8% до 18%
• Транснефть (привилегированные акции): дивидендная доходность составляет от 12% до 20%
• Башнефть (привилегированные акции): дивидендная доходность составляет от 6% до 21%
• Газпром нефть: дивидендная доходность составляет от 6% до 22%

Как дивиденды влияют на цену акций

1. Перед выплатой дивидендов акция растет. Локальный максимум приходится на экс-дивидендный день (не путайте его с датой выплаты дивидендов). В это время инвесторы покупают акции с тем, чтобы попасть в реестр и получить дивиденды;
2. Затем интерес резко снижается, покупателей нет. Держатели бумаги сбрасывают ее и формируется так называемый дивидендный ГЭП;
3. Если нет неблагоприятного новостного фона, акция продолжает расти, дивидендный ГЭП закрывается и перед очередной выплатой дивидендов перечисленные этапы продолжаются.

Скорость восстановления индивидуальна. Высоколиквидные инструменты восстанавливаются быстрее.

Дивиденды – неплохая возможность получить стабильный доход, превышающий банковский процент по депозитам. Основная сложность заключается в том, чтобы собрать портфель из акций, по которым платят хорошие дивиденды и сами акции не дешевеют со временем. Если решите эту задачу, сможете получать профит и за счет того, что компания будет делиться частью своей прибыли и за счет роста стоимости акций.

Что касается того, как получить дивиденды, то дополнительные телодвижения для этого не нужны. Достаточно быть владельцем акций на момент формирования реестра акционеров.

Если раньше вы воспринимали заработок на дивидендах как нечто сложное, требующее спецзнаний, то сейчас самое время отказаться от этого заблуждения и начать инвестировать. Дивидендные бонусы – ключевой фактор в стратегии инвестирования. Это основной способ распределения прибыли среди держателей ценных бумаг.

Составляя инвестиционный портфель, необходимо изучать не только размеры выплат, но и другие мультипликаторы, характеризующие деятельность компании. Выбирая акции, лучше делать ставку на несколько вложений, отличающихся по стоимости, размеру профита, и сферам деятельности компаний.