Российские дивидендные акции – ТОП выгодных ценных бумаг

Средневзвешенная дивидендная доходность российских бумаг из числа ТОП 10 не опускалась ниже 10,0% за последние 5 лет. Дивиденды по российским акциям могут резко расти, обеспечивая доходность 30%+ и в среднем этот показатель выше, чем у зарубежных ценных бумаг. Эта особенность позволяет собрать неплохой дивидендный портфель российских акций, где годовая доходность может превышать 10%.

Российские дивидендные акции

Ниже – лучшие российские дивидендные акции по усредненной доходности. Список составлен из обыкновенных акций. Рассчитывался усредненный взвешенный показатель за год. Это позволило несколько сгладить пики, спровоцированные резким ростом выплат или их сокращением. Каждая из акций торгуется на Московской бирже.

В самые доходные дивидендные акции входят:

1. Газпром – 64.71%.
2. Россети Центр и Приволжье – 28.12%
3. Россети Центр – 24.31%
4. МРСК Урала – 22.66%
5. Лензолото – 21.01%
6. Газпром нефть – 19.44%
7. Лукойл – 19.41%
8. ТМК – 19.06%
9. Россети Московский регион – 18.00%
10. Татнефть – 16.71%
11. ФосАгро – 15.59%
12. ОГК-2 – 15.51%
13. МТС – 13.14%
14. Сегежа Групп – 12.36%
15. ТНС энерго Марий Эл – 12.16%
16. Роснефть – 12.03%
17. АКБ Приморье – 11.45%
18. Башнефть – 11.38%
19. Белуга Групп – 10.27%
20. Мосэнерго – 10.10%
21. Рязанская ЭСК – 10.10%
22. Центральный телеграф – 9.74%
23. Пермэнергосбыт – 9.66%
24. Банк Санкт-Петербург – 9.54%
25. Россети Кубань – 9.51%

При расчете средневзвешенной доходности недавним выплатам присваивался более высокий коэффициент «веса».

В отдельные годы возможны пики и доходность может превышать среднюю в 2+ раз. Например, в 2022 году Газпром выплатил 51,03 рубля на акцию, а годом ранее – всего 12,55 рублей. За счет этого в процентах доходность может изменяться на сотни процентов за пару лет.

Как зарабатывать на дивидендах по акциям российских компаний

Чтобы зарабатывать на дивидендах по акциям российских компаний нужно:

1. Купить нужные бумаги не позднее чем за 2 рабочих дня до отсечки. Если собирается дивидендный портфель, то в него включаются аристократы – бумаги со стабильной историей выплат вознаграждения акционерам.
2. Попасть в реестр акционеров. Он формируется автоматически, без участия трейдера/инвестора.
3. Дождаться начисления дивидендов на счет. Необязательно держать акции в портфеле все это время. Их можно продавать сразу после формирования реестра акционеров.

В США есть категория дивидендных аристократов – это компании, которые увеличивали размеры выплат по дивидендам на протяжении 25+ лет. Есть и короли, у них история роста выплат насчитывает 50+ лет. В России аналогов нет, так как рынок слишком молод и слишком нестабилен. Формально аристократы есть, но критерии для них гораздо мягче по сравнению со штатами и Европой.

Можно выделить 2 принципиально отличающиеся стратегии работы с дивидендными бумагами:

1. Акции компаний покупаются незадолго до выплаты вознаграждения акционерам. Ставка делается на то, что до даты отсечки котировки вырастут, дивидендный ГЭП окажется меньше, чем этот рост. Итоговый результат рассчитывается, как рост котировок + дивиденды – дивидендный ГЭП.
2. Формируется долгосрочный портфель. В него включаются самые дивидендные российские акции, учитывается и размер выплат, и их стабильность. Выплаты могут происходить несколько раз в год или один раз – это не принципиально.

Первый сценарий может дать высокую доходность на малой дистанции, но необходима активная работа.

Второй метод – пассивная стратегия инвестирования, периодически проводится ребалансировка, но это происходит сравнительно редко.

Для первого сценария больше подходят акции с ежеквартальными выплатами. Искать какие компании выплачивают дивиденды по акциям каждый месяц нет смысла – законы РФ позволяют выплачивать дивиденды не чаще чем один раз в квартал. Многие компании платят дивиденды несколько раз в год либо раз в год.

Где торговать акциями

У этого брокера можно свободно торговать акциями (включая акции на IPO) - минимальный депозит всего один доллар. InstaForex позволяет вести спотовую торговлю, P2P торговлю, предоставляет VPS сервера, сегрегированные счета, OYS счета, инвестиционные инструменты и многое другое - это крупнейший брокерский дом, который имеет более 20 международных наград, и конечно, работает с российскими клиентами и СНГ. Максимальный уровень кредитного плеча может достигать 1:1000.

Минимального депозита нет, но рекомендуется иметь хотя бы 10-20 тысяч рублей, чтобы можно было купить акции нескольких разных компаний. Доступны платежи российскими картами. Выбирать акции можно здесь.

Когда лучше покупать акции для получения дивидендов

Чтобы получить дивиденды с акций нужно попасть в реестр акционеров. Это означает, что сделка на покупку соответствующих ценных бумаг должна быть заключена как минимум за один рабочий день до даты отсечки. Мосбиржа ведет торги по схеме Т+1, это означает, что с момента исполнения приказа на покупку акций проходит 1 день до того, как вы становитесь их владельцем.

К слову, многие иностранные биржи ведут торги в режиме T+2.

Для удобства можно использовать дивидендный календарь российских акций. В нем указаны даты отсечки и крайний срок для того, чтобы инвестировать в эти бумаги. В зависимости от реализации может указываться одна дата – день, до которого нужно купить акции. Ту же информацию можно найти на сайте самой компании в разделе «Investor relations», но календарь удобнее.

Дивидендный календарь по российским акциям можно найти на сайтах брокеров. Их можно использовать и для определения момента, когда можно продавать акции после получения дивидендов. Если при покупке ориентируемся на дату отсечки минус 2 рабочих дня, то дату продажи определяйте как отсечка минус один рабочий день.

Если компания собирается выплатить солидные дивиденды, то скорее всего перед датой отсечки котировки будут на максимумах. В эти акции можно вложить деньги, но из-за дивидендного ГЭПа скорее всего ничего не заработаете. Обычно дивидендный ГЭП доходит до 80-100+% от выплат акционерам. Если купить акцию в последние дни перед формированием реестра акционеров и продать сразу после ГЭПа, то результат по сделке будет околонулевым.

В вопросе когда лучше покупать акции – до выплаты дивидендов или после все зависит от целей:

• Если дивиденды значительные и планируется сбор долгосрочного портфеля, то лучше дождаться их выплат и покупать после ГЭПа. По сравнению с периодом до даты отсечки это даст более выгодную цену, разница может доходить до нескольких процентов.
• Стратегии, рассчитанные на быстрое восстановление после ГЭПов, работают не всегда. Быстрое восстановление котировок не гарантировано, поэтому покупать сразу после отсечки слишком рискованно. Сигнал на покупку должен подтверждаться другими индикаторами, одного ГЭПа недостаточно.

Есть смысл следить за событиями накануне даты выплат акционерам. Рекомендованный размер дивидендов становится известен заранее, на этом также можно заработать.

Например, в случае с Газпромом, совет директоров обозначил рекомендацию по выплате – 51,03 рубля на акцию. До отсечки оставалось больше месяца, но уже в момент выхода этой рекомендации была возможность покупать бумаги GAZP. За пару дней можно было заработать 30-50 рублей на каждой акции.

Правда, этот пример показателен и в другом. Не всегда динамика, проявившаяся после рекомендаций по дивидендам, сохраняется до даты отсечки.

Также при выборе момента покупки акций учитывается общее состояние рынка. Если дивиденды компании привязаны, например, к чистой прибыли, а объемы продаж выросли в разы, то есть смысл купить бумаги, не дожидаясь рекомендаций по размеру дивидендов. Скорее всего выплаты вырастут.

Российские компании платят неплохие дивиденды.

Даже если исключить локальные всплески с доходностью в 30+% средняя годовая доходность консервативного дивидендного портфеля составляет порядка 8…10%. Это больше чем ставка по банковским депозитам и доходность облигаций, что дает отличную возможность для стабильного заработка.