Как получить статус квалифицированного инвестора – Условия и примеры

Прежде чем начать процедуру получения статуса, убедитесь, что вы соответствуете хотя бы одному из критериев ниже.

• Владение финансовыми активами на сумму от 12 млн рублей (до 2025 года было 6 млн, а с 2026 года – 24 млн).
• Совершили сделки с ценными бумагами на сумму не менее 6 млн рублей за последний год
• Наличие высшего экономического образования или специальной квалификации в сфере финансовых рынков
• Имеете стаж работы от 2 лет в организации-квалифицированном инвесторе (или от 3 лет в компании, заключающей сделки на фондовом рынке).

Но первое что хочется сказать – получить статус квалифицированного инвестора может практически каждый человек, даже если у вас нет необходимых требований, так как на всё есть способы обхода.

Например, вы можете закинуть на брокерский счет небольшую сумму и робот проторгует ее с минимальной комиссией до объемов в 6 млн рублей. Также сами сотрудники всех брокеров помогают вам советом и делом. Но давайте по порядку.

Статус квалифицированного инвестора можно получить у:

1. Брокеров (самый распространенный вариант).
2. Управляющих компаний (УК).
3. Форекс-дилеров (с 2025 года).

Процесс получения схож у всех этих организаций, но могут быть небольшие различия в форматах заявлений и в перечне принимаемых документов.

Важно отметить, что статус квалифицированного инвестора действует только в рамках отношений с той организацией, которая его присвоила. То есть, если вы получили статус у Финам, но хотите торговать еще и у БКС, то для работы с ним придется отдельно проходить процедуру квалификации. Единый реестр квалифицированных инвесторов в России пока не создан.

Как получить статус квалифицированного инвестора

В зависимости от критерия, по которому вы претендуете на статус, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, подготовьте следующие документы:

Для критерия активов:

• Выписки со счетов и депозитов
• Выписки из реестров владельцев ценных бумаг
• Отчеты брокера о стоимости активов

Для критерия торговой активности:

• Отчеты брокера за последние 12 месяцев
• Подтверждение совершенных сделок

Для критерия образования:

• Диплом о высшем экономическом образовании или о профильном втором высшем образовании
• Аттестат специалиста финансового рынка
• Сертификат CFA, FRM или аналогичный международный сертификат

Для критерия опыта:

• Копия трудовой книжки
• Трудовой договор
• Справка с места работы с указанием должностных обязанностей

Получение статуса квалифицированного инвестора у брокера

Это займет 5 дней.

Заполните заявление на присвоение статуса квалифицированного инвестора (форма предоставляется брокером). Приложите подтверждающие документы и подпишите заявление электронной подписью (если подаете онлайн) или лично в офисе брокера.

Брокер рассматривает заявление в срок до 5 рабочих дней (сроки могут варьироваться в зависимости от брокера). В случае положительного решения вы получите уведомление о присвоении статуса квалифицированного инвестора. При отрицательном решении брокер должен указать причину отказа.

Ниже несколько примеров по популярным брокерам.

Получение статуса КИ у Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф всё интуитивно – зайдите в настройки профиля через приложение, перейдите в раздел “Профиль” → “Настройки” → “Статус инвестора” и следуйте подсказкам на экране. Вам нужно выбрать критерий для получения статуса. Сканы документов можно загрузить прямо с телефона, подписать обычным SMS-кодом. Если все деньги у них, то счастье вдвойне – система сама проверит ваши активы без лишних телодвижений.

Есть функция автоматической проверки соответствия имущественным критериям, если все ваши активы находятся в Тинькофф.

Статус присваивается бесплатно. Никаких скрытых платежей, проверка быстрая. Через несколько дней в приложении высветится новый статус, и сразу откроется доступ к расширенному финансовому меню.

Сбер Инвестор

Сбер предлагает цифровой путь через СберИнвестор или традиционный поход в отделение. В приложении путь неочевиден – через профиль и настройки инвестора. Потребуется СберID для подписания.

Для премиальных клиентов даже выделяют персонального менеджера, который проведет через все этапы.

Порядок действий:

1. В приложении СберИнвестор перейдите в раздел “Профиль” → “Статус инвестора”.
2. Выберите пункт “Получить статус квалифицированного инвестора”.
3. Заполните анкету и выберите критерий для получения статуса.
4. Загрузите необходимые документы.
5. Подпишите заявление через СберID.

БКС Мир инвестиций

БКС ценит личный подход, здесь даже онлайн-заявка через личный кабинет сопровождается вниманием персонального менеджера. Раздел “Документы” скрывает заветную ссылку “Квалификация инвестора”. После заполнения формы обязательно дождитесь звонка, брокер БКС любит перепроверять детали.

Порядок действий:

В личном кабинете на сайте БКС выберите раздел “Документы” → “Квалификация инвестора”. Заполните форму заявления, указав критерий для получения статуса. Загрузите сканы необходимых документов и дождитесь обратной связи от менеджера БКС.

Интересная особенность БКС, он предлагает пройти необязательное тестирование по финансовым рынкам. Это не требование, но помогает и вам, и им понять готовность к сложным инструментам. Для видео-идентификации понадобится хорошее освещение и паспорт.

Не упустите из виду

Убедитесь, что все предоставляемые документы актуальны (выписки должны быть не старше 30 дней) и полностью подтверждают заявленный критерий.

При расчете стоимости активов учитывайте только те, которые соответствуют требованиям законодательства:

• Денежные средства на счетах и депозитах
• Ценные бумаги (российские и иностранные)
• Производные финансовые инструменты

Недвижимость, автомобили и другие материальные активы не учитываются. Выберите тот критерий, по которому у вас есть наиболее полная и достоверная документация.

Если получили отказ – не отчаивайтесь. Спокойно проанализируйте причину, подтяните нужные документы и подайте заново.

Лучший совет из практики, это неформальный разговор с представителем брокера перед подачей документов экономит нервы и время. Покажите предварительно собранный пакет, спросите о нюансах и ваши шансы на успешное прохождение с первого раза взлетают до небес.