Как Питер Линч переигрывает Уолл-стрит

Американский финансист, уникальный инвестор и писатель Питер Линч родился в 1944 году. С 11 лет ему пришлось самостоятельно зарабатывать на жизнь. Он устроился в гольф клуб мальчиком для ношения клюшек местным воротилам, где частенько ему приходилось слышать разговоры об инвестициях, акциях, фондовом рынке.

Ореол больших денег завораживал, и Питер в это время навсегда определил свой дальнейший жизненный путь.

Биография

Свою первую, в 1963 г. заработанную плату в 1000 долларов, Линч вложил в фирму грузовых авиаперевозок «Flying Tigers Airlines». Шедшая тогда война во Вьетнаме оказалась неимоверно прибыльной для компании. Ее акции поднялись в 10 раз. Полученный доход 10 000 долларов пошел на уплату занятий в школе бизнеса (Wharton School) при Бостонском колледже. Специализировался Питер по теме “Экономика и финансы“, а закончив учебу, устроился на работу в инвестиционный фонд Fidelity, откуда его забрали в армию.

Отслужив с 1967 по 1969 год, Линч вернулся на прежнее место в качестве финансового аналитика металлургической промышленности. За проявленные способности в 1974 году ему предложиливозглавить долгосрочный проект – фонд «Magellan» с разными видами активов. Годовой доход Линча стал равняться 17 000 долларов, что считалось по тем временам немалой суммой.

Первоначально, в 1977 году, фонд работал с активами 45 компаний на 20 млн долларов.

За 13 лет управления Питер Линч повысил доходность до $ 14 млрд. Прибыль фонда возросла на 2700%.

Сейчас в портфеле фонда числится 1200 компаний с разных континентов. «Магеллан» стал самым крупным мировым фондом. На данный момент его активы превышают 50 млрд долларов. Акционеры, начинающие с истоков, получили прибыль, превышающую первоначальный взнос в 27 раз.

Первым проектом «Магеллана» стала покупка сети ресторанов быстрого питания Taco Bell. Затем, в 1982 г., фонд приобрел активы автопрома Chrysler, хотя на тот момент концерн уже начинал сдавать позиции.

В результате, стоимость этих двух гигантов за 15 лет возросла в 20 раз.

О своей жизни и опыте на финансовом поприще Питер рассказал в своих книгах: Борясь с течением и Переиграть Уолл Стрит. Ниже об этих книгах мы поговорим подробнее.

Финансы

Питер Линч не считал опционы и фьючерсы основными рынками. Ему нравилось выискивать компании, чья судьба находилась в кризисной ситуации. Именно он обратил внимание на растущие фирмы, как Тасо Bell, Dunkin’ Donuts, Pier Imports. Талантливый предприниматель развил в себе настолько мощную наблюдательность, что по мельчайшим признакам замечал компанию, чьи акции могли подорожать в 10-100 раз.

В финансовых кругах Линча прозвали «Незаменимым». Он всегда умудрялся обходить острые углы и придерживался правил хамелеона. Только гибкость, по его мнению, приводит к успеху. Второй неукоснительный постулат – не держать все яйца в одной корзине. Благодаря мудрости убеждений, Линч добивался успеха даже в кризисные периоды.

Будучи высоким должностным лицом, Питер Линч старался лично общаться с клиентами. А это – 40-50 встреч в месяц и ежедневно несколько десятков звонков. На аналитику рынка у великого финансиста оставалось не более 15 минут в год.

Книги Питера Линча

Питер Линч написал две книги (Борясь с течением и Переиграть Уолл Стрит), которые, практически, сразу стали мега популярными. Стоит сказать что не зря, и нам лично язык изложения и принципы очень понравились, намного больше, чем другие авторы, писавшие на подобные темы.

Переиграть Уолл-стрит

Книга «Переиграть Уолл Стрит» (Beating the Street) или «Золотые правила инвестора» будет полезна всем, кто хочет не просто сохранить капитал, а значительно увеличить его.

Питер Линч описывает свой 13 летний управленческий опыт в виде интересной и увлекательной истории. Автор советует не держать деньги на депозите под маленькие проценты, еле догоняющие инфляцию. Чтобы перекрыть ее и получить сверху прибыль в 5 – 6 %, лучше купить акции.

Для неопытного трейдера и профессионала книга Уолл Стрит, которую можно скачать, является наглядным пособием, куда и каким образом следует вкладывать инвестиции, как правильно выбирать взаимный фонд и акции, как с пользой читать финансовый отчет.  

Борясь с течением

Метод Питера Линча – Стратегия и тактика индивидуального инвестора или «Борясь с течением». Книга информирует, как сделать торговлю на финансовом рынке успешной и прибыльной. Демонстрируя примеры из жизни, Линч учит, что инвестировать нужно в наиболее знакомые отрасли. Ценная информация помогает более грамотно вкладывать капитал, повышать стабильность прибыли. В книге “Борясь с течением” напечатаны основные постулаты Линча:

1. Инвестирование без риска не существует, поэтому для инвестиций нужно пользоваться специально отложенными средствами, не меняя повседневный образ жизни.
2. Потери случаются всегда, как и доходы.
3. Есть много прошлых примеров превращения убытков в прибыль, но они не гарантируют выигрыш в будущем.
4. Нужно держать эмоции под контролем и не поддаваться стадному инстинкту.
5. Нельзя уходить с долгосрочных инвестиций и менять их на краткосрочные инвестиции, опираясь на результаты месячных показателей.
6. Выбрав долгосрочные инвестиции, нельзя уходить с рынка при неблагоприятных обстоятельствах, пока убыток не составит 50% от начального капитала.
7. Надо учиться на своих ошибках.
8. Зарабатывать можно как на подъеме, так и на спаде рынка.

• Более подробно о книге Борясь с течением вы можете прочитать в другой статье – Метод Питера Линча

После 1990 года Линч ушел на покой, стал больше времени уделять семье и писательству. Он владеет таким капиталом, который уже сам себя воспроизводит. Несмотря на это, Питер ведет скромный образ жизни, а гонорары от книг передает на благотворительность.

Время начинать зарабатывать

Наверняка вы хотите стабильно получать прибыль. Alpari работает уже более 24 лет и позволяет стабильно зарабатывать на трейдинге. Здесь есть профессиональные типы счетов с выходом на международный рынок, а ежемесячный торговый оборот превышает $1 000 000 000. Низкие спреды, кредитное плечо до 1:3000, мгновенное исполнение ордеров, более 30 способов пополнить / вывести деньги.

К слову, у Альпари можно торговать на деньги инвесторов через специальные ПАММ счета или платформенную систему. Во многих трейдеров инвестируют более $150 000, а самые успешные управляют капиталом более миллиона долларов. Это лучший брокерский дом, чтобы начать зарабатывать деньги.

Биография Питера Линча в цифрах

• 19 января 1944 года – родился в г. Ньютоне, США.
• 1967 – 1969 – Служба в армии.
• 1969 год – начало работы в фонде «Fidelity Investments» аналитиком металлургической промышленности.
• 1974 год – назначение директором исследовательского отдела.
• 1977- 1990 год — руководитель фонда Magellan.
• 1990 год – уход в отставку.

Цитаты Питера Линча

«Если вы не изучаете компании, вероятность успешной покупки акций такая же, как вероятность выигрыша в покер при заказе взяток с закрытыми глазами»

«Падение – прекрасная возможность дешево купить акции, которые сбрасывают пугливые инвесторы, опасаясь бури»

«Никогда не вкладывайте деньги в идею, которую вы не можете объяснить на пальцах»