Сколько можно зарабатывать на бирже – Примеры доходов трейдеров

В 2008 году китайский трейдер Чен Ликуй за месяц увеличил стартовый депозит более чем на 60 000%. Это аномальный результат, но он показывает, что в вопросе – сколько можно заработать на трейдинге – нет верхней границы. Можно зарабатывать $100 в месяц, а может выйти на доход в $10000-$20000 и выше. Все зависит от принятого стиля работы, стартового капитала и массы прочих нюансов.

О доходах биржевиков ходят мифы и открываются голые факты. Сколько можно заработать на фондовой бирже – этот вопрос часто задают себе не только начинающие трейдеры, но и простые обыватели. Необходимо разобраться, действительно ли возможно заработать на трейдинге, сколько зарабатывают на фондовых биржах профессиональные игроки, а также каков потенциал у торговли ценными бумагами.

Можно ли реально заработать на трейдинге

Если бы это было иначе, то не было и этой профессии, понятия и рынка. Объем торгов на валютном рынке в 2019-2020 годах превысил $6,6 трлн. Ежедневный оборот торгов только на Нью-Йоркской фондовой бирже достигает $1,5 трлн, при том, что капитализация активов биржи превышает 20 триллионов. Капитализация мирового фондового рынка превышает $85 трлн.

Цифры впечатляют. На трейдинге реально можно заработать деньги, что и делают банки и финансовые конгломераты вроде Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co, CitiGroup, Morgan Stanley и другие. Банки и финансовые организации имеют собственные отделы трейдеров. Каждый хедж фонд, управляющие и инвестиционные компании также основаны на трейдинговой деятельности, вся суть которой, сводится к анализу активов и прогнозировании их стоимости.

Кроме институциональных трейдеров есть полно и частных. Вы не увидите о них рекламу или информацию, так как никто в здравом уме не будет кричать на весь мир – смотрите, я трейдер и вот сколько сотен тысяч я заработал за год. Известными становятся лишь те, кто решил написать книгу об этом, например, Линда Рашке, Питер Линч и другие.

Пример реального трейдера-миллионера – владелец аккаунта @cissan_9984. Он использовал тактику парного трейдинга, работая с индексами Nikkei 225, S&P 500 и фьючерсными контрактами на USD, EUR. Сумел заработать более $180 млн за 2 года, свою личность не раскрывает и продолжает торговать.

Цена актива определяется постоянно изменяющимся соотношением спроса и предложения. Задача человека – научиться находить стабильно повторяющиеся закономерности и прогнозировать поведение рынка.

Этот принцип работает в отношении всех без исключения торговых инструментов.

Сколько зарабатывают новички на трейдинге

Если рассматривать дистанцию в 3-6 месяцев, то для начинающего трейдера результат в 3-5% прибыли в месяц – уже успех. Точную статистику Форекс брокеры не приводят, но известно, что больше 60% новичков уходят с рынка ни с чем.

На более коротких дистанциях новички могут достигать любой прибыли. При стечении обстоятельств их показатели могут даже обгонять результат профессионалов. Дело в том, что профи торгуют по системе с четким манименеджментом и критериями отбора точек входа. У большинства новичков этого нет, они могут войти в рынок всем депозитом и при везении сделать +100% от депозита в день.

На том же движении профессионал заработает в разы меньше. Он войдет меньшим депозитом, что в одной сделке даст худший результат, но на дистанции позволит обогнать нестабильного новичка.

Предположим, депозит равен $1000:

1. Новичок нарушает манименеджмент и входит в рынок объемом 0,5 лота. На движении в 389 пунктов он зарабатывает за день $1945 и увеличивает капитал на 194,5% за день. Но это не показатель того сколько зарабатывают трейдеры в начале пути;
2. Профи в этой же ситуации рискует не более 6-7% от депозита. При стопе в 110 пунктов это вынуждает его снизить лот до 0,05. Цена пункта падает до $0,5, в валюте на том же движении прибыль оказывается равной $194,5.

Несмотря на то, что доход трейдера в первом случае выше в 10 раз, он действовал неправильно. Входить объемом в 0,5 лота при депозите в $1000 – верный путь к сливу депозита, 1-2 раза может повезти, но на дистанции такой стиль торговли гарантированно сольет депозит.

В этом и заключается разница между профи и начинающим. Для одного трейдинг – рутина, для второго – источник адреналина, бессистемные сделки в надежде поймать удачу.

Сколько может заработать профессиональный трейдер

В вопросе сколько зарабатывают на трейдинге, профессионализм заключается не в рекордной доходности в моменте, а в стабильности.

Если один трейдер зарабатывает каждый месяц 2-5% на дистанции в несколько лет, его можно называть профи.

Если же постоянно наблюдаются «качели», в один месяц он зарабатывает 50%, потом теряет 60%, снова зарабатывает 30% и опять уходит в минус – это явный признак непрофессионализма.

Что касается того сколько можно заработать на трейдинге в месяц, то 5-10% – отличный результат. Речь идет об усредненных показателях. Все же трейдинг сопряжен с риском, в отдельные месяцы результат может быть околонулевым или даже отрицательным, но затем ситуация исправляется.

Речь идет о консервативной работе. При повышении рисков можно добиться и 10-30% профита в месяц, но риск слива также растет.

Нужно понимать, что никто не рождается трейдером, ими становятся. Каждый профи тоже с чего то начинал, и как говорят самые успешные и известные трейдеры – они начинали с ошибок.

У профессионального трейдера есть большие перспективы. Во-первых, это возможность самостоятельно зарабатывать деньги. Во-вторых, это перспектива работать в крупнейшем банке или компании. Есть перспектива стать финансовым аналитиком рынка, писать прогнозы для известных изданий или даже ТВ шоу на финансовых каналах.

Во время опыта приходят дополнительные идеи заработка на своем опыте и знаниях, поэтому чаще всего трейдеры перестают подвергать себя ежедневным рискам и уходят из активного трейдинга в смежные отрасли. Одно дело рисковать $500, а другое $300 000. Это сложно.

Сколько реально можно заработать на фондовых биржах

В среде трейдеров принято измерять не доход от торговли, а доходность – то есть процентный прирост вложенных средств. Никто не хочет говорить о том, сколько денег он зарабатывает.

Если хотите услышать неправду, спросите сколько я зарабатываю.

Вот тут и начинается суровая реальность. В теории, при развитых навыках технического анализа, трейдер может зарабатывать около 1-5% от депозита ежедневно. Огромные цифры, учитывая, что депозит в банке приносит менее 10% годовых.

Но в долгосрочной перспективе таких показателей могут добиться лишь 10-15% трейдеров. Так сколько можно заработать на фондовой бирже на самом деле?

Практика показывает, что трейдеры, способные показывать стабильные результаты хотя бы в 50-80% годовых уже считаются успешными.

В торговле на бирже нет места клиповому мышлению – нужно думать на перспективу, а она открывает совсем другие цифры. Даже простой банковский вклад на $1000 под 12% годовых через 50 лет будет равен $289 004. Если вы будете получать 6% в месяц, то за 3 года ваш капитал увеличиться уже в 8 раз! А это уже серьезно.

Я говорю в процентном соотношении, потому что у каждого свой начальный капитал. Некоторые люди закидывают на счет $30 000 долларов и просто забывают о них, но большинство имеют $1000-5000 и очень бережно к ним относятся. Если вы хотите знать точный ответ, сколько в реальности можно зарабатывать на бирже – то его нет, но при условии должного подхода, вы всегда сможете рассчитывать на доходность в 5% в месяц.

Если говорить о суммах, то это весьма индивидуальный вопрос, так как каждый человек видит рынок по своему и далее все зависит от действия каждого. В среднем, 2-7% в месяц – это считается хорошей нормой, процентом, к которому можно стремиться. Но учитывая возможности сложных процентов, реинвестиций, увеличения рисков или наоборот диверсификации, итоговую прибыль можно существенно увеличивать.

Сколько нужно времени, чтобы начать стабильно зарабатывать

Четкие критерии установить невозможно. Многое зависит от человека, подхода и системы.

Однажды, известные трейдеры и инвесторы Ричард Деннис и Вильям Экхарт поспорили о том, что любой может заработать на трейдинге, получив стратегию. Они провели отбор и набрали 13 простых человек, которых обучили и дали миллионы долларов в управление. Результатом была прибыль. На протяжении последующих лет трейдеры в среднем приносили 80% за год. Не забывайте, они работали с большими деньгами.

Один из тех трейдеров, Куртис Фейс, прославился своей книгой «Путь черепах», в которых он описывал свой опыт и как все было на самом деле.

Но не только ученики известных трейдеров могут достичь успеха. Вся информация на рынке одинаково доступна, как профессионалам, так и остальным людям. Интернет уравнял возможности для всех. Вы можете зайти на государственные и банковские сайты, изучать процентные ставки, статистические данные и другие экономические показатели наравне с профессиональными трейдерами и принимать решения.

Нельзя сказать, что в понедельник трейдер еще был новичком, а во вторник уже стал профессионалом. Это качественные, а не количественные характеристики.

Если анализировать ошибки, контролировать эмоции, то за 4-6 месяцев вполне можно выйти на стабильный доход.

От чего зависит доходность трейдинга

И на фондовом рынке, и на Форекс, и при торговле криптовалютами прибыль зависит от трех факторов:

• От принятого риска. У консервативной тактики есть существенный недостаток – она снижает не только риски, но и прибыль;
• От торговой стратегии. На результат влияет и интенсивность торговли, и средний профит по сделкам. Стратегия – это определенный алгоритм действий, при котором вы будете открывать или закрывать сделки;
• От стартового капитала. 5% от $1000 – это $50, а те же 5% от $20000 – это уже $1000. В трейдинге не бывает чудес, если располагаете капиталом в $200-$300, то не рассчитывайте на профит в тысячи долларов в месяц.

Можно ли жить только на доходы от трейдинга

В вопросе можно ли заработать трейдингом на жизнь, все зависит от запросов трейдера. Это удобнее показать на конкретном примере.

Предположим, в месяц трейдеру нужна $1000. Этих денег хватит для оплаты коммунальных услуг, продуктов питания и прочих статей расходов. При этом:

• Трейдер может позволить себе открыть депозит в $2000;
• Его стратегия дает средний месячный профит в 7%.

Для достижения цели нужен депозит как минимум в $1000/0,07 = $14286 (минимальный депозит брокеров в 250-500 долларов уже не кажется большим). Первоочередная задача – нарастить капитал до этого уровня. При депозите в $2000 и доходности в 7% месячный доход составит всего $140, нет смысла снимать эти деньги, потребности трейдера они не перекроют.

На начальной стадии есть смысл направить все усилия на наращивание капитала. При доходности порядка 7% в месяц на достижение цели уйдет порядка 2,5 лет. Если изыскать возможность каждый месяц дополнительно к заработанным деньгам вносить на счет $50, срок сократится до 25 месяцев.

Если увеличить сумму до $100 в месяц, срок ожидания снижается до 22 месяцев. А если пополнять счет на $200 в месяц, то уже через 17 месяцев цель будет достигнута. Если бы работа велась более агрессивно, например, с доходностью порядка 10-12% в месяц, срок ожидания сократился бы.

Если сомневаетесь можно ли заработать на торговле на бирже сумму, достаточную для жизни, повторите подобный расчет самостоятельно. Успех в трейдинге зависит в том числе и от способности планировать работу.

Малый капитал не позволит сразу зарабатывать сумму, достаточную для жизни. Посчитайте сами, сколько можно заработать на трейдинге с 1000 рублей, даже если рисковать всей суммой и заработать +200% от этой суммы, прибыль окажется не существенной для жизни.

Но всё достижимо, важно лишь начать.

Как зарабатывают трейдеры

Основной источник дохода успешных трейдеров – непосредственно торговля на финансовых рынках. Все спекулятивные операции проходит по схемам «купил дешевле – продал дороже» и наоборот. Работа ведется на валютном, товарном, срочном, на фондовом рынке со всеми типами активов. Спекулировать можно и нефтью, и какао, и валютами, и ценными бумагами.

Кроме того, трейдеры могут зарабатывать на обучении, продаже своих прогнозов и аналитики, публикации своей аналитики в печатных изданиях или колонках на известных сайтах, написании своих книг.

Мифы о заработке на трейдинге

Сформировалось целое семейство мифов в отношении трейдинга. Они мешают адекватному восприятию заработка на финансовых рынках.

Самые распространенные заблуждения:

• Профи может стать только человек с профильным образованием (экономическим). В реальности не нужно быть экономистом, чтобы зарабатывать за счет движения валютных пар или изменения стоимости фьючерсов на акции Apple;
• Трейдинг – удел миллионеров. На самом деле кредитное плечо позволяет работать с небольшими суммами;
• Для успеха нужна удача. Удача поможет разве что в отдельно взятой сделке. На дистанции зарабатывать за счет везения невозможно. Только системная торговля позволит зарабатывать;
• Есть секрет, достаточно узнать его и можно зарабатывать в каждой сделке. В реальности Грааля нет, все стратегии периодически дают осечки, важно, чтобы полученная прибыль перекрывала убыток;
• На обучающих курсах гарантированно учат зарабатывать. Если дать одну и ту же информацию двум людям, они всегда воспримут ее по разному и примут отличающиеся решения;
• Нужно предсказывать движения графика. В реальности нужно иметь 2-3 сценария развития событий и уметь подстраиваться под рынок. Нет смысла ставить условия рынку;
• Любая сделка может слить капитал. Этот сценарий возможен только при нарушении правил управления капиталом. Профессионал контролирует риск в каждой сделке.

От этих мифов желательно избавиться в самом начале пути.

Преимущества и недостатки заработка на трейдинге

Если сравнить недостатки и достоинства трейдинга, то один лишь потенциально неограниченный доход перекрывает все перечисленные недостатки.

В таблице ниже указаны сильные и слабые стороны трейдинга, если рассматривать его как профессию, а не хобби, дающее дополнительный доход.

Все сомнения по поводу того реально ли заработать трейдингом связаны с непониманием принципа работы финансовых рынков. Отсюда и боязнь быть обманутыми, и уверенность в том, что торговля недоступна простым людям.

В реальности трейдинг технически прост, а как минимум 50% успеха зависит от самого трейдера и его способности подавлять эмоции. Если он способен справиться с этим, высока вероятность того, что новичок со временем превратится в профессионала, а финансовые рынки станут его основным источником дохода.

Советы по заработку на бирже

1. Инвестируйте в подготовку. Это не значит, что нужно покупать платные курсы и дорогие вебинары – инвестируйте время, читайте аналитические прогнозы, изучайте показатели компаний сравнивая их с рыночным настроением.
2. Не торгуйте просто так. Не стоит совершать сделки от безделья или из необходимости. Входить в позицию нужно в подходящий момент с чётко выверенной точкой входа. Торговля по наитию не принесёт положительных результатов.
3. Отбросьте излишнюю самоуверенность. Несколько успешных сделок в начале карьеры не делают вас гением. В случае с трейдингом правило «новичкам везёт» также довольно часто срабатывает. Так что сохраняйте трезвый рассудок и здоровый уровень самокритики, даже если совершили несколько отличных сделок подряд.
4. Стройте свою стратегию. В начале карьеры, разумеется, стоит прислушиваться к советам более опытных коллег. Однако неразумно рассчитывать, что кто-то в здравом уме поделится с вами своей стопроцентно рабочей стратегией. Также определенные стратегии работают только в конкретных условиях, которые на рынке повторяются очень редко..
5. Если что-то кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. В трейдинге нет коротких путей – это тяжкий труд. И если в распоряжение трейдера вдруг попадает «верная стратегия» или обнаруживаются точные сигналы, которые никто ранее не обнаружил – поверьте, обнаружил. Стремитесь к конкретике. Не стоит торговать по примерным стратегиям. Часто правило «выйти из сделки, когда получена достаточная прибыль» приводит к беде. Потому что, подсознательно, прибыли никогда не будет достаточно, и в итоге сделка, которая могла быть прибыльной, передерживается до разворота графика и приносит убытки. Всегда чётко определяйте цели.
6. Не торгуйте на последнее. И тем более ни в коем случае нельзя торговать на заёмные деньги. Это первая заповедь трейдера.
7. Не ждите лёгких денег! Трейдинг – это огромная мыслительная и моральная нагрузка. Заработать на ценных бумагах, пытаясь просто угадывать движения графика, невозможно.

Торговля – реальный шанс радикально изменить свою жизнь. Но путь к успеху в торговле не имеет ничего общего с тем как это показывается в рекламе. Нельзя пополнить счет на $500 и через месяц увольняться с работы, рассчитывая, что доход от трейдинга обеспечит все жизненные потребности. Трейдинг – это не спринт, а скорее марафон. Марафонцы не стремятся пробежать дистанцию максимально быстро, экономно расходуют силы, делая ставку на стабильность, тот же подход пригодится в торговле.

Тип активов принципиального значения не имеет, трейдер может заработать на акциях, работать с фьючерсами на товарные активы, инструментами валютного рынка. Для успеха нужна лишь рабочая стратегия, хотя бы небольшой капитал на старте и железобетонная дисциплина. Если эти составляющие есть, ваши шансы на успех высоки.