Как купить акции ВТБ – Подробная инструкция и Что делать после покупки

Акции ВТБ – акции международной группы ВТБ, второй по величине в России после Сбербанка. ВТБ (Внешторгбанк) организовал группу более чем из 20 банков и финансовых компаний, которые функционируют в 19 странах.

Как купить акции ВТБ

Бумаги этого банка торгуются на Московской бирже, акции с тикером VTBR, их может купить любой желающий. Для этого нужен лишь брокерский счет и капитал в несколько тысяч рублей.

Торги проходят с 10 утра до 7 вечера.

Процесс выглядит так:

• После выбора брокера регистрируется счет.
• Определяется стартовый капитал, деньги вносятся на счет.
• В торговом терминале брокера указывается количество акций и нажимается кнопка Купить.
• После покупки ведется сопровождение позиции (трейдинг) или периодическая ребалансировка портфеля (инвестирование).

Этот порядок действий справедлив для покупки через биржу. Акции можно купить и напрямую, заключив договор купли-продажи с другим акционером. В случае с высоколиквидными бумагами ВТБ эта схема не используется, у нее нет преимуществ по сравнению с работой через торговый терминал.

Бумаги ВТБ банка относят к очень дешевым, стоимость одной акции недотягивает до 0,1 рубля.

Перед тем как купить акции ВТБ, стоит учитывать то, что они продаются не по штучно, а лотами – в каждый лот ценных бумаг Внешторгбанка входит 10 000 шт.

Таким образом при цене за акцию в 2 копейки, 1 лот будет стоить 200 рублей.

Где торговать акциями

Just2Trade - это более 30 000 акций (+дивиденды), возможность участия в IPO, ETF фонды, государственные и частные облигации, фьючерсы, криптовалюты и другие активы. Вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но это показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок. Just2Trade работает с российскими клиентами и платежными средствами.

Минимального депозита нет, но рекомендуется иметь хотя бы 10-20 тысяч рублей, чтобы можно было купить акции нескольких разных компаний. Выбирать акции можно здесь - по этой ссылке вы получите -50% на брокерские комиссии.

Стоит добавить, что на бирже торгуется фьючерс на акции и около 200 облигаций.

Перед тем как купить акции ВТБ, нужно провести хотя бы минимальный анализ. Покупки без учета состояния банковского сектора и самого банка слишком рискованны.

Что влияет на стоимость акций ВТБ

Базовый анализ включает в себя:

• Оценку ключевых мультипликаторов.
• Минимальный технический анализ. Это нужно, чтобы не приобрести ценные бумаги VTBR на историческом максимуме после резкого роста.

Желательно ознакомиться с последними квартальными и годовыми отчетами. Оценивается и банковский сектор в целом, прогнозы по его развитию.

В теханализе можно ограничиться базовыми элементами – линиями тренда, уровнями поддержки/сопротивления, паттернами. На старших таймфреймах это может помочь с выбором точки входа.

Также можно использовать:

• Стратегии усреднения. Позволяют получить выгодную среднюю цену за счет последовательной покупки акций, например, в течение 2-х месяцев, а не за один раз.
• Покупки после просадок. Задается определенный порог, например, 5-7% и, если падение акций в заданный временной промежуток превысило порог, то открывается позиция на покупку. Прием используется, если падение носило эмоциональный характер и нет угрозы стабильности бизнеса.
• Дивидендные ГЭПы. ВТБ вознаграждает держателей акций, после очередного формирования реестра акционеров часть из них продает бумаги банка. Из-за этого котировки снижаются примерно на величину выплаченных дивидендов. Обычно после этого происходит восстановление.

Все сказанное выше актуально для инвесторов. Трейдеры работают по правилам стратегии, в которой описан каждый шаг – начиная с установки стопа и заканчивая порядком фиксации прибыли.

Заключение сделки сводится к отправке приказа брокеру через терминал. На это уходит 10-20 секунд и пара кликов мышью.

Акции ВТБ всегда отличались очень сильной волатильностью. Подобные рывки, кроме того, носят трендовый характер. Таким образом, как-либо механически ограничивать возможные убытки при торговле не представляется возможным. В текущих условиях стоп должен составлять не менее 3-4%.

На открытом рынке акции ВТБ торгуются с 2007 года и имели более чем необходимо информационных поводов для роста, но каждый раз инвесторы не доводили дело до конца и очередной скачек вверх продолжался не менее значительным падением.

В отличие от МАГНИТа или Сбербанка, стоимость бумаг Внешторгбанка даже не превысило уровень размещения.

Более того, на текущий момент компания на рынке стоит в два раза дешевле, чем на IPO.

Незначительные дивиденды только усугубляют картину банка с громким именем и широкими амбициями. Выходит, что купить акции ВТБ и держать попросту невыгодно.

Единственной пользой, которую трейдер может получить из данных бумаг – это сумасшедшая волатильность, которая дает возможность реализовывать краткосрочные спекулятивные стратегии. Но тут все упирается в то, что банк плохо подвергается техническому анализу и подогнать какую-либо живую торговую систему под него крайне трудно. Остается только торговля на новостях и статистике.

Что делать после покупки акций ВТБ

Трейдер ждет выполнения условий для фиксации профита. У инвестора вариантов больше:

• В рамках регулярной ребалансировки доля бумаг VTBR может быть изменена. Решение зависит от ключевых мультипликаторов, отчетности.
• При резком росте можно продать часть акций, чтобы зафиксировать прибыль. Высока вероятность отката – это неплохая возможность для перезахода в рынок.
• Стагнация – повод сократить долю бумаг до нуля.
• При появлении более перспективных акций из того же сектора бумаги ВТБ могут быть заменены ими.

Периодически ВТБ будет выплачивать дивиденды. Их лучше реинвестировать на 100%, на дистанции в несколько лет это существенно повысит стоимость портфеля.

Акционеры компании

В собственности ГК «Агенство по страхованию вкладов» находятся привилегированные акции 2-ого типа в количестве 47,2% от общего количества акций. В собственности Министерства финансов – привилегированные акции 1-ого типа (32,9% от общего количества акций).

Что касается обыкновенных акций, 12,1% находятся в собственности Росимущества, а 7,8% – в свободном обращении.

Структура капитала, сформированного обыкновенными акциями: в собственности Росимущества – 60,9% от количества обыкновенных акций, в свободном обращении – 39,1% от того же количества.

Структура акций в свободном обращении: 32,1% принадлежит институциональным инвесторам, 7,0% – индивидуальным.

Дочерние компании

Группа ВТБ включает в свою структуру более 20 кредитных и финансовых компаний, которые работают во всех основных сегментах финансового рынка. Вот самые значимые из них:

АО «БМ-Банк». Универсальная финансовая организация, работа которой направлена на проблемные и непрофильные активы в рамках реализации Плана финансового оздоровления.

ПАО «Саровбизнесбанк». Осуществляет деятельность в сфере банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, ведет дилерскую и депозитарную деятельность, а также работает с драгоценными металлами.

Банк «Возрождение» (ПАО). Банк, предоставляющий основные финансовые продукты – кредиты, вклады, карты и ипотеку.

ПАО «Запсибкомбанк». Банк, предоставляющий финансовые услуги частным и корпоративным клиентам, а также малому бизнесу.

Другие дочерние предприятия Группы компаний: АО Холдинг ВТБ Капитал, ООО ВТБ Форекс, ООО ВТБ Пенсионный администратор, ООО ВТБ ДЦ, ООО «Бизнес-Финанс». Группа ВТБ предоставляет услуги в сфере недвижимости, факторинга, лизинга, имеет свой негосударственный пенсионный фонд.

Группа ВТБ работает на международном уровне. Компания имеет дочерние и ассоциированные банки в Германии, Великобритании, Грузии, Анголе и на Кипре, есть филиалы в Китае и Индии, а также в Сингапуре. В странах СНГ компания работает в Армении, Беларуси, Казахстане и Азербайджане.

Как банк вернул деньги акционерам

В 2010 году банк объявил о выкупе своих акций. Обратный выкуп происходил по цене 13 копеек за одну акцию. Именно по этому курсу большинство акционеров приобретали бумаги ВТБ. Тем не менее, на открытии торгов цена доходила до 24 копеек за одну акцию.

Менеджмент компании уверял инвесторов, что в самое ближайшее время стоимость акций должна приблизиться к 50 копейкам, обеспечивая курсовой рост более чем в 100%. Естественно, этого не произошло.

Спустя полтора года после IPO акции группы Внешторгбанка стоили 2 копейки, что позволяло зафиксировать убыток в размере 82%. В 2012 году управление банка проводит политику повышения лояльности акционеров и собственно выдвигает план выкупа.

Связано это не с безграничным альтруизмом управления банка, а с конкретным поручением Владимира Путина в 2012, когда он еще занимал должность премьер-министра.

Таким образом, акционеры получают право хотя бы “выйти в свои”, продав акции по цене размещения в 13 копеек.

• Одним из условий сделки являлся отказ от дивидендов за 2011 год. Кроме этого, акционеры не уплачивали ни брокерской комиссии за сделку, ни НДФЛ (которому попросту было не из чего высчитываться). Несмотря на плачевное состояние на фондовом рынке, менеджмент компании отказался от выкупа, оставив свои ценные бумаги при себе.

Учитывая, что на тот момент цена бумаг банка находилась в районе 7 копеек, то данный способ выглядел реальным выходом для инвесторов, которые застряли в эмитенте. На этой волне рыночная стоимость акций ВТБ на Московской Бирже подскочила до 13,6 копеек. Это стал последним хорошим ростом эмитента. После окончания операции выкупа, стоимость вновь обрушились.

Некоторые экономисты связывают это с тем, что бизнес обладает меньшей рентабельностью, если его сравнивать со Сбербанком. Другой причиной может стать финансовая непрозрачность Внешторгбанка. Несколько раз банк мог быть втянут в судебные разбирательства относительно оффшорных счетов и махинаций с лизингом. Первоначально цена бумаг была спрогнозирована исходя из того, что позитивные показатели кредитной организации формировались на инвестиционных проектах и помощи к государства. Но после кризиса эти факторы прекратили давать необходимые инфоповоды для инвесторов.

Некоторые особенности

• На текущий момент ВТБ24 обладает более чем 1000 отделений, которые распределены по 70-ти регионам РФ, штат сотрудников насчитывает более 90 000 человек.
• Помимо основной деятельности дочерние структуры обеспечивают функционирование пенсионного фонда, операции с недвижимостью и брокерскую деятельность. Банк имеет филиалы в большинстве стран СНГ и странах зарубежья (Германия, Австрия и Франция). Известные дочерние компании – ТрансКредитБанк, Банк Москвы.
• За свою историю банк трижды проводил ребрендинг. Актуальная версия бренда была запущена в 2006 году и с тех пор не изменялась.

В настоящее время ВТБ реализует интересную долгосрочную стратегию развития, но пока нет никакой уверенности в том, что она может реализоваться. Компания заявила о направлении 50% прибыли на дивиденды, это может позволить ВТБ начать догонять рынок.