Как вложить деньги в доверительное управление

Передача личных денежных средств в доверительное управление — один из лучших способов обеспечить себе стабильный пассивный доход. Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело. Если верить статистическим данным IBISWorld, сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.

Ведь такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление деньгами

Если говорить простыми словами, то доверительное управление — это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках, так как там обращаются самые ликвидные товары.

Активы практически всех инвестиционных фондов, хедж-фондов, венчурных инвестиций – все это активы фондового рынка.

• Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
• 93% взаимных инвестиционных фондов являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор — потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

• Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
• Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели.
• Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека — его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.

Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга FINAM — доверительное управление на рынках акций США и Европы.

Минимальная сумма для старта — $80 000; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15%. Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20%, если сумма на счету клиента больше ста тысяч.

Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше. Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и сложному проценту.

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.

Доверительное управление активами на валютном рынке

Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.

Сегодня одним из таких брокеров является Альпари, который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ. Альпари создал специальный тип счета – ПАММ счета. Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги. Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги. Минимальные вложения начинаются от $10.

В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.

Если вы вложили $100, а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.

Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать целые портфели, инвестируя в разных управляющих.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших.  Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход. Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии. Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

Часто задаваемые вопросы

Что такое доверительное управление простыми словами?

Доверительное управление – это передача активов в управление профессиональному управляющему. Он будет получать определенный договором доход за управление активами.

В чем выгода доверительного управления?

Инвестор, передающий капитал в ДУ, получает опыт команды аналитиков, риск-менеджеров. Это снижает шансы на принятие неверных решений, с большей вероятностью капитал будет расти. Ответственность за инвестиционные решения лежит на плечах управляющего.

Как работает доверительное управление?

Управляющий должен иметь лицензию на этот вид деятельности. Условия договора разрабатываются под конкретного клиента, в документе определяются права/обязанности обеих сторон. После заключения договора управляющий получает доступ к активам и управляет ими. Его вознаграждение может быть привязано к результатам работы либо быть фиксированным, возможна и гибридная модель.

Какие виды доверительного управления бывают?

Индивидуальное (с учетом пожеланий конкретного клиента), коллективное (ПИФы, ETF), консультационное (оказываются консультационные услуги), пенсионное (специализация на управлении пенсионными активами).

Кто может быть доверительным управляющим?

Управлять активами могут организации, имеющие соответствующую лицензию. В роли управляющих могут выступать банки, инвестфонды, венчурные фонды, лицензированные финансовые консультанты.

Как стать доверительным управляющим?

Нужно соответствующее образование, опыт работы на финансовых рынках и лицензия на осуществление этой деятельности. Стать ДУ с нуля за 1-2 месяца невозможно.

Сколько можно заработать на доверительном управлении?

Все зависит от стиля управления активами и модели вознаграждения управляющего. Например, в ETF используется пассивная стратегия и за управление берут, как правило, меньше 0,5%, есть фонды с комиссией управляющего на уровне 0,10-0,15%. При более агрессивной стратегии к этому может добавляться 15-20% от полученной прибыли.