Как вложить деньги в доверительное управление

Передача личных денежных средств в доверительное управление — один из лучших способов обеспечить себе стабильный пассивный доход. Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело. Такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление

Если говорить простыми словами, то доверительное управление — это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках, так как там обращаются самые ликвидные товары.

Активы практически всех инвестиционных фондов, хедж-фондов, венчурных инвестиций – все это активы фондового рынка.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор — потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

• Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
• Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели.
• Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека — его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Например, АО «НФК-Сбережения» предлагает различные стратегии управления капиталом. Среди них стратегия «Накопление» с ожидаемой доходностью около 14% годовых и минимальной суммой инвестирования 10 000 рублей. Более высокую доходность до 23% годовых можно получить в рамках стратегии «Максимум». Эти продукты подойдут для клиентов с небольшими суммами и готовностью ждать не менее года.

УК «Финам Менеджмент», входящая в финансовую группу «Финам», фокусируется на профессиональном управлении средствами состоятельных клиентов. Одна из их популярных стратегий, «Облигационная Максимум», предполагает использование корпоративных облигаций с кредитным плечом, что обеспечивает доходность до 20% годовых. Минимальная сумма для входа в эту стратегию составляет 300 000 рублей.

Крупные банки также активно развивают это направление. «Райффайзен Капитал», управляющая компания Райффайзенбанка, предлагает гибкие решения как для начинающих инвесторов с минимальной суммой от 10 000 рублей, так и для опытных клиентов. Например, стратегия «Ключевой доход» обеспечивает доходность, привязанную к ключевой ставке, что делает ее популярной в условиях растущей инфляции.

Среди универсальных предложений можно выделить УК «Альфа-Капитал», принадлежащую Альфа-банку. Одним из наиболее доходных продуктов является стратегия, инвестирующая в государственные облигации с доходностью до 37,8% годовых. Минимальная сумма для входа – 100 000 рублей, а срок вложений начинается от одного года. Для тех, кто предпочитает корпоративные облигации, доступны другие стратегии с доходностью до 30%.

УК «БКС», представляющая интересы финансовой группы БКС, предлагает широкий спектр стратегий, включая облигационные и смешанные портфели. Хотя точные данные о доходности и минимальных суммах зависят от выбранной стратегии, компания акцентирует внимание на индивидуальном подходе к управлению капиталом.

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке, например, покупка акций БПИФ – фондов, которые содержат готовые портфели акций.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших.  Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход. Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии. Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

В России существует множество компаний, предлагающих услуги доверительного управления (ДУ) с различными стратегиями, минимальными суммами инвестирования и комиссиями. Ниже представлены некоторые из них:

Управляющая компания «Открытие»

«Открытие» предлагает широкий спектр стратегий доверительного управления, ориентированных на различные уровни риска и доходности. Минимальная сумма инвестирования составляет 300 000 рублей. Комиссия за управление варьируется в зависимости от выбранной стратегии и может включать фиксированную часть и процент от прибыли.

Группа компаний «РЕГИОН»

ГК «РЕГИОН» специализируется на управлении активами негосударственных пенсионных фондов, государственных фондов, страховых компаний, а также предлагает индивидуальное доверительное управление для корпоративных и частных инвесторов. Минимальные суммы инвестирования и комиссии зависят от выбранного продукта и обсуждаются индивидуально с клиентом.

Управляющая компания «Альфа-Капитал»

«Альфа-Капитал» предоставляет различные стратегии доверительного управления, включая инвестиции в государственные и корпоративные облигации, акции российских и зарубежных компаний. Минимальная сумма инвестирования начинается от 100 000 рублей. Комиссия за управление зависит от выбранной стратегии и может включать фиксированную часть и процент от прибыли.

Управляющая компания «БКС»

«БКС» предлагает стратегии доверительного управления, ориентированные на инвестиции в российские акции, облигации и смешанные портфели. Минимальная сумма инвестирования и комиссии зависят от выбранной стратегии и обсуждаются индивидуально с клиентом.

Управляющая компания «Райффайзен Капитал»

«Райффайзен Капитал» предоставляет готовые стратегии для инвестиций с минимальной суммой первой инвестиции от 10 000 рублей. Пополнение возможно от 1 000 рублей. Комиссия за управление зависит от выбранной стратегии и может включать фиксированную часть и процент от прибыли.

Часто задаваемые вопросы

Что такое доверительное управление простыми словами?

Доверительное управление – это передача активов в управление профессиональному управляющему. Он будет получать определенный договором доход за управление активами.

В чем выгода доверительного управления?

Инвестор, передающий капитал в ДУ, получает опыт команды аналитиков, риск-менеджеров. Это снижает шансы на принятие неверных решений, с большей вероятностью капитал будет расти. Ответственность за инвестиционные решения лежит на плечах управляющего.

Как работает доверительное управление?

Управляющий должен иметь лицензию на этот вид деятельности. Условия договора разрабатываются под конкретного клиента, в документе определяются права/обязанности обеих сторон. После заключения договора управляющий получает доступ к активам и управляет ими. Его вознаграждение может быть привязано к результатам работы либо быть фиксированным, возможна и гибридная модель.

Какие виды доверительного управления бывают?

Индивидуальное (с учетом пожеланий конкретного клиента), коллективное (ПИФы, БПИФ), консультационное (оказываются консультационные услуги), пенсионное (специализация на управлении пенсионными активами).

Кто может быть доверительным управляющим?

Управлять активами могут организации, имеющие соответствующую лицензию. В роли управляющих могут выступать банки, инвестфонды, венчурные фонды, лицензированные финансовые консультанты.

Как стать доверительным управляющим?

Нужно соответствующее образование, опыт работы на финансовых рынках и лицензия на осуществление этой деятельности. Стать ДУ с нуля за 1-2 месяца невозможно.

Сколько можно заработать на доверительном управлении?

Все зависит от стиля управления активами и модели вознаграждения управляющего. Например, в БПИФ используется пассивная стратегия и за управление берут, как правило, меньше 0,5%, есть фонды с комиссией управляющего на уровне 0,10-0,15%. При более агрессивной стратегии к этому может добавляться 15-20% от полученной прибыли.