Как инвестировать в инвестиционные фонды в примерах

В этой статье мы покажем вам, как найти инвестиционные фонды, как в них вложить деньги и сколько можно заработать на инвестициях в инвестиционные фонды.

С момента своего создания, в 1822 году в Бельгии, инвестиционные фонды стали популярным инструментом для вложений. В 1951 году в США уже было более сотни фондов с 1 миллионов инвесторов, а сегодня их более 120 млн только по США. Простота и эффективность приносит большую пользу вкладчикам, которым не хватает знаний, опыта или времени чтобы торговать на бирже самостоятельно.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

Инвестиционный фонд — это организация, которая занимается управлением средствами инвесторов, на которые осуществляется покупка ценных бумаг, формируя огромный портфель. Благодаря аккумуляции большого капитала, инвестиционный фонд может приобретать ценные бумаги на выгодных условиях и приносить больше прибыли чем отдельные участники рынка. Полученная прибыль делится между инвесторами в процентном соотношении от их вкладов, за минусом комиссии управляющим фонда, которая может составлять от 7 до 20%.

Как вкладывать в инвестиционные фонды

Как и большинство других финансовых инструментов, инвестирование в фонды сегодня полностью перешло в онлайн. Так что не нужно ломать голову над тем, где найти инвестиционный фонд. Если вы хотите купить акции взаимных фондов, то вам нужно изучать их рейтинги на английском языке в популярных изданиях, которые мы указали выше.

Если вы свой выбор сделали, то осталось только купить их акции, что не сложнее чем заказать пиццу по интернету.

В случае с доставкой еды, вы заходите на сайт продавца, набираете в корзину разные блюда, оплачиваете картой и указываете адрес. В случае с ценными бумагами все точно также, только вместо пиццерии, вы выбираете брокера, выбираете у него нужные акции и количество и покупаете.

Одно из главных преимуществ коллективного инвестирования — минимальные инвестиционные риски и высокая сохранность вклада. Именно по этой причине инвестирование в фонды становится всё более популярным.

Изначально может показаться, что инвестиционные фонды в среднем дают низкий процент прибыли, но их суть не в том чтобы разбогатеть за год, а заработать состояние в течение 10-25 лет, посмотрите как работает сложный процент при реинвестициях и вы поймете как работают пенсионные фонды в США и почему они настолько богаты.

Примеры инвестиционных фондов

В настоящее время есть разные типы инвестиционных фондов.

ПИФ – Паевые инвестиционные фонды не предусматривают участия в биржевых торгах и позволяют купить долю через управляющую компанию или банк, курирующую фонд.

БПИФ (Биржевой Паевой Инвестиционный Фонд) – это фонд, паи которого торгуются на бирже в виде акций. Для него характерны высокие скорости сделок и небольшие комиссии (у ПИФов они составляют 3-5% в год, у БПИФов – 0,9-1,5%).

ETF – индексные биржевые фонды, зарубежный аналог БПИФ, в основном копируют корзины конкретных индексов, что позволяет вкладывать в заранее известный портфель. ETF торгуются в виде акций на бирже.

Хедж-фонды имеют более широкие возможности для вложений капиталов за счет более низкого уровня регулирования. Доходность фондов может быть выше, но и порог входа как правило очень высокий, речь идет о миллионах долларов.

Трастовые фонды – занимаются доверительным управлением имуществом, капиталами, могут работать, как договор, например, наследства. У трастовых фондов может быть много назначений, одна из них – инвестиционная возможность. В России данные фонды не поддерживаются законодательством.

Венчурные фонды предусматривают вложения в инновационные компании,  стартапы и более рискованные проекты. Этот тип фондов как правило работает только с институциональными инвесторами с большими суммами вложений.

• s16vc
• Vibranium Venture Capital
• AI1 Ventures
• ТилТех-2
• GEM Capital
• Cabra VC
• AltaIR ABO Ventures
• Flashpoint Venture Capital
• Атланта Венчур
• Baring Vostok Capital Partners
• Kite Ventures
• Российская венчурная компания (РВК)
• Фонд Москвы под управлением “Альянс Росно УА”
• Фонд Перми под управлением “Альянс Росно УА”
• Фонд Красноярский под управлением “Тройки Диалог”
• Фонд Санкт-Петербурга под управлением ВТБ УА
• Fuel For Growth
• Intel Capital
• Cisco Capital
• Deutsche Telekom Capital Partners (DTCP)
• Oradell Capital – создан основателем и президентом холдинга IBS Анатолием Карачинским

Взаимные фонды – распространены в США и ЕС, это аналог российских ПИФ. Эти фонды жестко регулируются различными органами, имеют консервативную направленность. В США в этих фондах сосредоточена большая часть денег пенсионных фондов.

Торгуются на бирже в виде акций, примеры:

На западе наиболее распространены инвестиционные взаимные фонды управленческого типа, это организации в виде акционерного общества, когда инвесторы могут вместо привычных вкладов и договоров, могут просто купить их акции. Акционеры будут получать прибыль в виде дивидендов, а также росте стоимости ценных бумаг.

Активы взаимных инвестиционных фондов превышают $6 трлн.

В целом взаимные фонды – это аналог российских паевых инвестиционных фондов (ПИФ), только вместо паев инвесторы покупают их акции, что довольно облегчает процесс инвестиций, ведь чтобы купить акции, можно даже не выходить из дома.

Около 38% американцев являются акционерами взаимных фондов.

На каждой приличной работе в США, компании оплачивают пенсионные взносы для сотрудников, при этом, сотрудникам предоставляется право выбора, куда пойдут пенсионные отложения – это портфели акций, облигаций и других биржевых активов с низким и защищенным риском. Так пенсионеры в развитых странах могут позволить себе путешествовать и покупать новые машины.

В Европе взаимные фонды аналогичны США, только регулируются другими схожими законами.

Как работают инвестиционные фонды

В целом исходя из определения о том что такое инвестиционный фонд и какие они бывают, принцип работы уже должен быть понятен. Как и в случае с паями, стоимость акций взаимных фондов определяется исходя из стоимости всех активов фондов на 1 акцию, или к примеру пай. Стоимость активов рассчитывается ежедневно.

Акционеры взаимных фондов могут продать акции фонду по первому требованию, а в случае с паевыми фондами, там могут действовать минимальные сроки инвестиции, к примеру, вы можете погасить паи не раньше чем через 3-6 месяцев.

Если говорить о том, сколько можно заработать на инвестиционных фондах, то по данным рейтинга показатели доходности граничат на 12-40% годовых. При расчете ожидаемой прибыли, стоит учесть что прибыль фондов не стабильна и если инвестировать на 3-5 лет, то стоит смотреть доходность не последнего года, а общую доходность за последние 5-8 лет.

Ниже мы рассмотрим примеры инвестиционных фондов и их доходность, а также способы вложений в инвестиционные фонды.

Работа ИФ гарантируется такими международными актами, как «Закон об Инвестиционых компаниях» и «Закон о ценных бумагах», в России данная деятельность регулируется ФЗ №156 «Об инвестиционных фондах», поэтому деятельность фондов является защищённой, а вкладчики не рискуют стать жертвами мошенничества.

Для тех, кто уже знает, как работает инвестиционный фонд, нелишним будет ознакомиться и с «золотыми правилами» работы с фондами, впервые сформулированными ещё знаменитым финансистом Питером Линчем:

• Инвестировать только в фонды, деятельность которых легко понять. Если работа фонда слишком сложна, чтобы быстро и лаконично её объяснить, это первый признак того, что здесь задействованы специфические схемы. Лучше придерживаться организаций, которые действуют проще
• Рассчитывать на периоды в 5 лет или более. Высокодоходные фонды — это хорошо, но делать ставку на активы с высокой волатильностью не всегда является мудрым решением. Даже знаменитый Уоррен Баффетт призывал использовать наименее рисковые стратегии управления, которые позволяют хоть и медленно, но верно приумножать свой капитал.
• Платить только оправданные расходы. Налоговая эффективность, предполагаемый чистый доход, возможные факторы риска — всё это нужно взвешивать друг с другом, постоянно убеждаясь в том, что прибыль с лихвой окупает все расходы.

Преимущества инвестиционных фондов

Узнав, что такое инвестиционный фонд, нелишним будет подчеркнуть его основные преимущества:

Диверсификация. Диверсификация активов — один из основных залогов успеха как для крупных, так и для мелких инвесторов. Она включает смешение инвестиций в рамках портфеля. Например, покупая одну часть акций в розничном секторе, а другую в промышленном, можно снизить суммарные риски и обезопасить весь портфель.

Выгода. Самый простой пример — обычная оптовая покупка. Покупая в магазине сразу 100 пачек чипсов по оптовой цене, можно будет заплатить значительно меньше, чем покупая каждую пачку отдельно по розничной. Так же происходит и с ценными бумагами. Фонды пользуются своим объёмом капитализации, чтобы снижать издержки для инвесторов.

Более высокие инвестиционные возможности. Многие инвесторы не имеют достаточно денег чтобы покупать пакеты ценных бумаг, которые обычно стартуют с суммы $100000 и больше. У фондов такая возможность есть.

Профессиональное управление. Вкладывая в фонд, инвестор передаёт деньги под управление профессионального менеджера по работе с деньгами. Он напрямую заинтересован в выгоде сделки (ведь от этого зависит и его процент) и занимается только этим делом.