Пн, Август 21, 2017

Взаимные фонды, паевые, ETF...

Как вложить в инвестиционные фонды

Автор
Прочитали: 112
Инвестиционные фонды

В этой статье мы покажем вам как найти инвестиционные фонды, как в них вложить деньги и сколько можно заработать на инвестициях в инвестиционные фонды.

С момента своего создания, в 1822 году в Бельгии, инвестиционные фонды стали популярным инструментом для вложений. В 1951 году в США уже было более сотни фондов с 1 миллионов инвесторов, а сегодня их более 120 млн только по США. Простота и эффективность приносит большую пользу вкладчикам, которым не хватает знаний, опыта или времени чтобы торговать на бирже самостоятельно.

Что такое инвестиционный фонд и сколько их

Инвестиционный фонд — это Что такое инвестиционный фондорганизация, которая занимается управлением средствами инвесторов, на которые осуществляется покупка ценных бумаг, формируя огромный портфель. Благодаря аккумуляции большого капитала, инвестиционный фонд может приобретать ценные бумаги на выгодных условиях и приносить больше прибыли чем отдельные участники рынка. Полученная прибыль делится между инвесторами в процентном соотношении от их вкладов, за минусом комиссии управляющим фонда, которая может составлять от 7 до 20%.

В настоящее время есть такие типы инвестиционных фондов, как

  • взаимные инвестиционные фонды (паевые),
  • биржевые,
  • фонды денежного рынка,
  • хедж-фонды…

Но сегодня в мире наиболее распространены инвестиционные взаимные фонды управленческого типа, это организации в виде акционерного общества, когда инвесторы могут вместо привычных вкладов и договоров, просто купить их акции. Акционеры будут получать прибыль в виде дивидендов, а также росте стоимости ценных бумаг. Сегодня доля таких инвестиционных фондов составляет 93,3%.

Сегодня активы взаимных инвестиционных фондов превышают $6 трлн.

В целом взаимные фонды это аналог российских паевых инвестиционных фондов (ПИФ), только вместо паев инвесторы покупают их акции, что довольно облегчает процесс инвестиций, ведь чтобы купить акции, можно даже не выходить из дома.

Сейчас около 38% американцев являются акционерами взаимных фондов.

На каждой приличной работе в США, компании оплачивают пенсионные взносы для сотрудников, при этом, сотрудникам предоставляется право выбора, куда пойдут пенсионные отложения — это портфели акций, облигаций и других биржевых активов с низким и защищенным риском. Так пенсионеры в развитых странах могут позволить себе путешествовать и покупать новые машины.

В Европе взаимные фонды аналогичны США, только регулируются другими схожими законами.

Как работают инвестиционные фонды в мире и России

Как работают инвестиционные фонды

В целом исходя из определения о том что такое инвестиционный фонд и какие они бывают, принцип работы уже должен быть понятен. Как и в случае с паями, стоимость акций взаимных фондов определяется исходя из стоимости всех активов фондов на 1 акцию, или к примеру пай. Стоимость активов рассчитывается ежедневно.

Акционеры взаимных фондов могут продать акции фонду по первому требованию, а в случае с паевыми фондами, там могут действовать минимальные сроки инвестиции, к примеру вы можете погасить паи не раньше чем через 3-6 месяцев.

В отличии от паев инвестиционных фондов российских банков и компаний, где необходимы отдельные регистрации и подписи договоров, акции взаимных фондов на много гибче, ведь через, к примеру, брокера ФИНАМ (Jus2trade), вы можете купить акции фондов США, Франции, Аргентины, Индии, Японии и так далее.

  • Рейтинги, детали, статистику доходности и стоимость акций взаимных фондов можно смотреть на TheStreet и moneycontrol.

Если говорить о том сколько можно заработать на инвестиционных фондах, то по данным рейтинга показатели доходности граничат на 12-40% годовых. При расчете ожидаемой прибыли, стоит учесть что прибыль фондов не стабильна и если инвестировать на 3-5 лет, то стоит смотреть доходность не последнего года, а общую доходность за последние 5-8 лет.

Ниже мы рассмотрим примеры инвестиционных фондов и их доходность, а также способы вложений в инвестиционные фонды.

Регулирование фондовРабота ИФ гарантируется такими международными актами, как «Закон о Инвестиционых компаниях» и «Закон о ценных бумагах», в России данная деятельность регулируется ФЗ №156 «Об инвестиционных фондах», в США — Securities and Exchange Commission (SEC), в Европе в основном это концепция UCITS – «Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities» («Соглашение о коллективном инвестировании в переводимые ценные бумаги»), поэтому деятельность фондов является защищённой, а вкладчики не рискуют стать жертвами мошенничества.

Для тех, кто уже знает как работает инвестиционный фонд нелишним будет ознакомиться и с «золотыми правилами» работы с фондами, впервые сформулированными ещё знаменитым финансистом Питером Линчем:

  • Инвестировать только в фонды, деятельность которых легко понять. Если работа фонда слишком сложна, чтобы быстро и лаконично её объяснить, это первый признак того, что здесь задействованы специфические схемы. Лучше придерживаться организаций, которые действуют проще
  • Рассчитывать на периоды в 5 лет или более. Высокодоходные фонды — это хорошо, но делать ставку на активы с высокой волатильностью не всегда является мудрым решением. Даже знаменитый Уоррен Баффетт призывал использовать наименее рисковые стратегии управления, которые позволяют хоть и медленно, но верно приумножать свой капитал.
  • Платить только оправданные расходы. Налоговая эффективность, предполагаемый чистый доход, возможные факторы риска — всё это нужно взвешивать друг с другом, постоянно убеждаясь в том, что прибыль с лихвой окупает все расходы.

Как вложить в инвестиционный фонд и заработать

Как и большинство других финансовых инструментов, инвестирование в фонды сегодня полностью перешло в онлайн. Так что не нужно ломать голову над тем, где найти инвестиционный фонд.

Как вложить в инвестиционный фондЕсли вы хотите купить акции взаимных фондов, то вам нужно изучать их рейтинги на английском языке в популярных изданиях, которые мы указали выше.

Если вы свой выбор сделали, то осталось только купить их акции, что не сложнее чем заказать пиццу по интернету.

В случае с доставкой еды, вы заходите на сайт продавца, набираете в корзину разные блюда, оплачиваете картой и указываете адрес. В случае с ценными бумагами все точно также, только вместо пиццерии, вы выбираете брокера.

Мы будем говорить только про самые доступные и лучшие варианты для граждан РФ и СНГ. К примеру в России действует закон об инвестициях в иностранные акции через российских брокеров, согласно которому купить их можно только квалифицированному инвестору с минимальной суммой 6 млн. рублей. Для обхода этого закона, все российские брокеры создают дочерние компании в Европе. Таким путем пошел и ФИНАМ (EU).

Покупка акций инвестиционных фондов

Здесь он имеет прямой выход на все мировые биржи и единый счет для торговли акциями, облигациями и другими активами.

  • Минимальный депозит у Финам всего $200, для сравнения у того же Церих минимальная сумма для открытия счета уже $5000.

Но это не единственный способ вложения в инвестиционные фонды, так как существует еще брокер eToro (в который Сбербанк вложил десяток миллионов $), который предлагает инвестиции в инвестиционные фонды вроде AlphaCore, WarrenBuffet-CF, Greenhaven Associates и другие.

Кстати, совсем забыли, кроме указанных фондов, есть если и так называемые биржевые фонды (ETF).

Это фонды которые имеют открытый портфель акций и чаще всего они копируют биржевые индексы, к примеру покупают те же бумаги что и в составе индекса Dow Jones, S&P 500 и других. Таким образом, инвестор вместо сотни акций покупает лишь одну — акцию ETF фонда.

Сейчас количество индексных и биржевых фондов растет с каждым годом, ведь для любого долгосрочного вкладчика портфельное инвестирование залог успеха.

У брокера eToro вложения в инвестиционные фонды осуществляются на онлайн платформе CopyFunds™, интеллектуальная часть для которого была разработана при помощи Microsoft и хранится на их серверах. Тут же можно инвестировать и в ETF, здесь их 59.

По сути, брокер предлагает инвестиции в фонды, которые имеют в активах акции отдельных отраслей, а также есть несколько фондов, которые копируют активы известных компаний. Расскажем про самые интересные ниже.

CopyFunds

CopyFunds

InTheGame (игровая индустрия). Здесь инвестору предлагается вложить деньги в бумаги лидеров игровой индустрии, всего в активах 11 компаний.

Учитывая, что этот рынок сегодня является одним из крупнейших, вкладчики могут рассчитывать на неплохой доход. Подходит для тех, кто уверен в хороших перспективах развития игрового сектора. Доходность фонда на уровне 58% годовых.

Фонд

BigTech (хай-тек индустрия). Выбор продвинутых инвесторов, которые делают ставку на передовые технологии. Здесь предполагаются телекоммуникации, развлечения, электронная коммерция, программное обеспечение и другие схожие отрасли. Сейчас доходность закрепилась на 38% годовых.

TheBigBanks (банки). Фонд для тех, кто уверен в том, что  финансово-кредитные организации в ближайшем будущем только увеличат своё влияние. Основное направление — покупка ценных бумаг банков и коммерческих организаций, предоставляющих финансовые услуги. Впрочем, банковский сектор сегодня не отличается стабильностью, поэтому данное направление лучше выбирать тем, кто готов рискнуть деньгами и понести потери. Доходность за последний год составила 47%.

Кроме этого есть еще такие фонды как:

  • Доходность фондаTravelKit Travel and Leisure. В этот инвестиционный портфель входят активы, связанные со сферой туризма и услуг (гостиничные сети, авиаперевозчики и пр.).
  • FoodDrink (Food and Drinks). Как видно из самого названия, в этом фонде объединены активы ведущих игроков продовольственного сектора. Отличный выбор при любых раскладах, ведь как ни крути, а еда нужна всегда. Не самая высокая доходность, зато прибыль твёрдая и стабильная.
  • Greenhaven Associates. Крупный инвестиционный фонд из США, управляющий инвестициями на сумму свыше пяти миллиардов долларов. И если верить данным статистики, результаты у этой организации очень даже достойные.
  • AlphaCore. Фонд является частью французской компании WeSave. Отличается  комбинированным подходом к инвестиционной стратегии, который предусматривает  структурирование по принципу «Core-Satellite» (Ядро и спутники).
  • WarrenBuffet-CF. Этот фонд принадлежит холдингу Berkshire Hathaway, основанному знаменитым  Уорреном Баффеттом. Действует в различных отраслях (страхование, недвижимость, инфраструктура, грузоперевозки, энергетика, торговля, сфера услуг и пр.).

Одно из главных преимуществ коллективного инвестирования — минимальные инвестиционные риски и высокая сохранность вклада. Именно по этой причине инвестирование в фонды становится всё более популярным.

Изначально может показаться, что инвестиционные фонды в среднем дают низкий процент прибыли, но их суть не в том чтобы разбогатеть за год, а заработать состояние в течение 10-25 лет, посмотрите как работает сложный процент при реинвестициях и вы поймете как работают пенсионные фонды в США и почему они на столько богаты.

Преимущества инвестиционных фондов

Узнав что такое инвестиционный фонд, нелишним будет подчеркнуть его основные преимущества:

  • Диверсификация. Диверсификация активов — один из основных залогов успеха как для крупных, так и для мелких инвесторов. Она включает смешение инвестиций в рамках портфеля. Принципы инвестиционных фондовНапример, покупая одну часть акций в розничном секторе, а другую в промышленном, можно снизить суммарные риски и обезопасить весь портфель.
  • Выгода. Самый простой пример — обычная оптовая покупка. Покупая в магазине сразу 100 пачек чипсов по оптовой цене, можно будет заплатить значительно меньше, чем покупая каждую пачку отдельно по розничной. Так же происходит и с ценными бумагами. Фонды пользуются своим объёмом капитализации, чтобы снижать издержки для инвесторов.
  • Более высокие инвестиционные возможности. Многие инвесторы не имеют достаточно денег чтобы покупать пакеты ценных бумаг, которые обычно стартуют с суммы $100000 и больше. У фондов такая возможность есть.
  • Профессиональное управление. Вкладывая в фонд, инвестор передаёт деньги под управление профессионального менеджера по работе с деньгами. Он напрямую заинтересован в выгоде сделки (ведь от этого зависит и его процент) и занимается только этим делом.

(4 оценок, среднее: 4,00). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Загрузка...
equity


Комментировать

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

ВНИМАНИЕ! Уважаемый читатель, комментарии не относящиеся к статье, содержащие ссылки на другие сайты, оскорбления других участников, субъективные мнения - будут удаляться. Спасибо за понимание!

Автор
Можно цитировать миллиардеров, но оглянитесь, вся жизнь и так состоит из инвестиций. Время пройдет так или иначе и если вы не посадите яблоню сегодня, завтра вам не поесть яблок.
Рекомендованно для тебя

Все данные по акциям Google (GOOG,GOOGL)

equity.today