ПИФы Газпромбанка – доходность и сравнение

Стандартный ПИФ акций, какие есть у любой управляющей компании. Организован в начале октября 2006-го года, инвестирует преимущественно в акции российских компаний 1-го эшелона, с целью достижения стабильной доходности, превышающей ставки по рублевым депозитам и прибыль от пассивного вложения в индекс МосБиржи, при минимальном уровне риска.

Фонд заинтересует инвесторов, которые хотят приумножить вложения и верят в долгосрочный рост российской экономики и фондового рынка.

Среди всех ценных бумаг больше всего акций Роснефти (9,23%), Новатэка (8,37%), Сбербанка (8,11%), Русала (7,23%), ФосАгро (7,04%), также в составе фонда есть активы других компаний.

Несмотря на тщательный выбор ценных бумаг и активное управление портфелем, за прошедшие 3 года ПИФ показал отрицательную доходность на уровне -5,74%, за год фонд потерял -37.95%, а за месяц в среднем показатели положительные – 12.30%. СЧА на сегодня – более 1 млрд рублей.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций – 50 тысяч рублей в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту или 1 тысяча рублей, если заявка будет подаваться через личный кабинет Управляющей компании.

Вознаграждение УК – 3,0%. Надбавка – 0%, если заявка отправлена через личный кабинет или при сумме вложений не менее 5 миллионов рублей, 1,5% – в иных случаях. Скидка при погашении паев – 2% (до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи), 1% (после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней) или 0%, если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней.

Крупнейший в России фонд облигаций. Появившись в конце марта 2013-го, сейчас он уже имеет внушительный СЧА порядка 25 млрд руб.

Наибольшую долю составляют облигации государственный компании Автодор (10,10%), разные облигации Минфина РФ (6,19% и 6,16%), ВЭБ.РФ (5,49%) и других эмитентов. Что же касается прироста стоимости паев за последний год, то он составил 1.27%, трехлетний показатель равен 11.75%.

Вложить деньги в ПИФ можно начиная с 1 тысячи рублей (если вы инвестируете через Личный кабинет, в остальных случаях – 50 тысяч). Надбавка не взимается, если заявка подана через ЛК или в УК в бумажной форме (но при сумме не менее 5 млн рублей). 1% – если заявка подается агенту или в УК (если сумма меньше 5 млн рублей) и 1,5% – если денежные средства переводились с помощью банковской карты, эмитентом которой является кредитная организация, отличная от Газпром банка.

Комиссия за управление составляет 2%. Стоимость одного пая находится в пределах 2000 рублей. Размер скидки:

• при погашении паев через агента –  1% (если заявка подана до истечения 365 дней) или 0% (после истечения 365 дней);
• при погашении паев через УК – 1% (до истечения 730 дней) или 0% (после истечения 730 дней);
• при погашении паев через ЛК – 2% (до истечения 182 дней), 1% (после истечения 182 дней) или 0% (после истечения 1096 дней).

Фонд «Сбалансированный» от УК «Газпромбанк – Управление активами», созданный в конце октября 2006 года, представляет неплохой компромисс между высокорисковыми, но часто и весьма доходными ПИФами акций и надежными, но дающими скромную ограниченную прибыль ПИФами облигаций, так как является смешанным и сочетает в себе оба вида этих ценных бумаг примерно в равном соотношении. Целью является достижение прибыли большей, чем у фондов, специализирующихся только на облигациях при уровне риска меньшем, чем у ПИФов акций.

Из конкретных бумаг, более всего портфель ПИФа содержит акций Роснефти (7,95%),  Сбербанка (5,59%), АК “АЛРОСА” (4,93%), ФосАгро (4,78%), Магнита (4,74%) и других компаний.

В плане доходности, за год фонд «Сбалансированный» показал отрицательные результаты со значением -14.61%, а за 3 года был прирост +3.59%. В месяц в среднем ПИФ показывает доходность на уровне 7.05%. СЧА – более 9 млрд, стоимость одного пая превышает 2000 рублей.

Вознаграждение, которое взимает УК – 2,75%. Надбавки аналогичны фонду «Газпромбанк – Акции», а условия по скидкам немного другие. Если вы погашаете паи через УК или агента, скидка будет 1% (до истечения 730 дней) или 0% (после истечения 730 дней). При погашении через ЛК – 2% (до 182 дней), 1% (до 1096 дней) или 0% (после 1096 дней).

Название говорит само за себя – ПИФ пытается следовать за выбранным профильным биржевым индексом, не уступая, а по возможности и превосходя его доходность в средне и долгосрочной перспективе. Для осуществления инвестиционной стратегии управляющие приобретают недооцененные, по их мнению, акции российских компаний, связанных с выработкой тепла и электроэнергии, а также их передачей и продажей.

Среди акций наибольшую долю в портфеле имеют бумаги ФСК ЕЭС (9,67%), ИНТЕР РАО ЕЭС ( 9,14%), Мосэнерго (9,10%), ТГК-1 (8,81%), ОГК-2 (8,78%).

Как за год (-31.64%), так и за 3 года (-16.72%), ПИФ показывает отрицательную доходность. Стоимость одного пая колеблется в районе 500 рублей В данный момент СЧА достигает 113 млн рублей. Вознаграждение УК – 3%. Надбавки и скидки – такие же, как в фонде «Газпромбанк – Акции».