Вс, Май 28, 2017

Сбербанк Управление Активами

Все ПИФы Сбербанка — как и где вложить

Автор
Прочитали: 57
ПИФы Сбербанка

Если раньше главным объектом инвестиций для простых людей были только банковские депозиты, то в последнее время все больше россиян хотят вложить деньги в открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы) тех же банков, поскольку это почти также надежно, но доходность при этом, как правило, значительно выше.

Сбербанк Управление Активами«Сбербанк Управление Активами» – это крупнейшая и старейшая в России финансовая структура занимающаяся управлением активами на 513,3 млрд. руб., работающая с 1996-го года и включающая в свой состав множество фондов, среди которых 20 открытых ПИФов и 5 закрытых ПИФов, каждый из которых имеет свою специфику и структуру активов, составленную так, чтобы максимально полно удовлетворить требования всех категорий граждан.

Как купить паи в ПИФ Сбербанка и их стоимость

Вложить деньги в ПИФы Сбербанка можно в одном из 141 отделения банка в Москве. Но выгоднее всего приобретать доли фонда в своем «личном кабинете» на сайте gosuslugi.ru, поскольку минимальная стоимость пая составляет всего 1000 руб., в то время как в отделениях компании «Сбербанк управление активами» купить паи менее чем на 15 тыс. руб. не удастся. При покупке через агентов минимальная сумма может быть еще выше.

Сбербанк ПИФЫЧто касается комиссий, то они во многом зависят от суммы и срока инвестиций (чем вложения больше тем, комиссии меньше). Так, купив паи менее чем на 3 млн. руб., придется заплатить надбавку в размере 1%, а если же сумма равна или больше, то всего 0,5%. Похожим образом обстоят дела и со «скидкой», которая при краткосрочном вложении менее чем на полгода составляет 2%, от 181 дня до 371 – 1%, а при вложении более чем на 732 дня она полностью отсутствует.

Компания, осуществляющая управление активами берет комиссию в размере 1,2%. Динамика роста СЧА на протяжении последнего года составила +58,86% и к настоящему моменту его размер примерно равен 7,7 млрд. руб.

Доходность ПИФов Сбербанка на протяжении уже многих лет стабильно признается одной из самых высоких в России, что постоянно привлекает новых инвесторов. Для того чтобы разобраться в разнообразии и подобрать наиболее подходящий ПИФ для вложения средств, необходимо ознакомиться со структурой и показателями каждого из них в отдельности.

ПИФы облигаций Сбербанка

 

Фонд облигаций «Илья Муромец»

Одним из самых известных и популярных в России фондов облигаций является ПИФ Сбербанка Илья Муромец (до начала 2013-го года известный как «Тройка Диалог – Илья Муромец»). Он специализируется на вложении денег пайщиков только в российские федеральные, муниципальные и корпоративные рублевые облигация с наиболее выгодным соотношением риска и доходности.

Основным критерием, по которому происходит отбор бондов в портфель Ильи Муромца, является высокий кредитный рейтинг. С целью максимальной диверсификации ценные бумаги выбираются из разных регионов страны и предприятий, относящихся к различным секторам экономики, так на текущий момент распределение инвестиций по отраслям выглядит следующим образом:

  • финансы – 13,2%;
  • металлургия – 13,1%;
  • недвижимость – 12,5%;
  • транспорт – 9,8%;
  • машиностроение – 9%;
  • государственные облигации – 8,7;
  • телекоммуникации – 6,6%;
  • денежные средства – 6,4%;
  • хим. промышленность – 4,3%;
  • субфедеральные облигации – 3,9%;
  • потребительский сектор – 3,5%;
  • электроэнергетика – 0,1%.

Подобная структура обеспечивает доходность в среднем от 8 до 25% годовых. Стоимость пая Фонда облигаций «Илья Муромец» стоит в пределах 30 тыс. рублей.

Фонд перспективных облигаций

По сравнению с Ильей Муромцем, открытый фонд «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций», ранее, также известный как «Сбербанк – Фонд рискованных облигаций», использует более агрессивную стратегию, вкладывая преимущественно в высокодоходные бумаги с большим уровнем риска, что обеспечивает среднюю прибыль для инвесторов на уровне 10-25% годовых.

Также как и в первом случае, управляющие вкладывают деньги в рублевые корпоративные и государственные бонды, однако преимущественный акцент фонд делает не на «голубых фишках», а на облигациях 2-го и 3-го эшелона, доходность которых (как и риск) выше и это можно наблюдать по текущей структуре портфеля:

  • финансы – 24,6%;
  • гос. облигации – 13,7%;
  • машиностроение – 11,6%;
  • недвижимость – 11,1%;
  • газ и нефть – 9,9%;
  • транспорт – 8,5%;
  • телекоммуникации – 7%;
  • потребительский сектор – 4,2;
  • денежные средства – 3,5%;

Еще чуть менее 1% приходится на другие менее значимые области инвестирования, указанные компанией как «прочее». Стоимость паев и размеры всех комиссий аналогичны таковым для ПИФ Сбербанка «Илья Муромец». Эффективное управление ПИФами Сбербанка и хорошая доходность постоянно привлекают в фонд новые средства, только за последний год его СЧА вырос на 443% и составляет более чем 7,87 млрд. руб. Стоимость пая Фонда перспективных облигаций около 3500 рублей.

Фонд Еврооблигаций

В отличие от двух предыдущих, Фонд еврооблигаций вкладывает не в рублевые, а в валютные бонды России и стран СНГ (государственные и корпоративные), что обеспечивает не только полную защиту от инфляции, но и прибыль, размер которой существенно превосходит привычные ставки по валютным депозитам. Средняя доходность составляет 8-10% в годовом исчислении и достигается как за счет роста стоимости самих ценных бумаг, так и в результате выплат процентов по ним.

Структура портфеля выглядит следующим образом:

  • финансы – 48,1%;
  • нефть и газ – 23,6%;
  • телекоммуникации – 14,2%;
  • денежные средства – 9%;
  • металлургия – 5,1%.

Как видно, состав портфеля отличается меньшим отраслевым разнообразием, а основной акцент смещен в сторону финансов. Среди корпоративных облигаций наибольшее место занимают бумаги РСХБ Капитал С.А. – 12,4%, Газпромбанка – 10,3%, Газпрома-2 – 9,8% и др.

Несмотря на валютную направленность ПИФа, его паи приобретаются за рубли, как и у двух предыдущих, все расценки и комиссии также полностью аналогичны, чего нельзя сказать про размер и динамику СЧА, которые за последний год значительно снизились, что четко отображается на графиках, представленных на сайте управляющей компании. В настоящий момент СЧА составляет 2,9 млрд. руб., что на 9,77% меньше чем год назад. Стоимость пая Фонда Еврооблигаций стоит в пределах 2-х тыс. рублей.

Фонд «Глобальный долговой рынок»

Данный фонд осуществляет валютные (преимущественно долларовые) инвестиции в высокодоходные бонды развитых (DM), развивающихся (EM) стран, а также корпоративные внутри самой России. Структура портфеля на текущий момент включает:

  • иностранные ценные бумаги – 98,56% (может колебаться от 50 до 100%);
  • денежные средства – 1,11%;
  • дебиторская задолженность – 0,33%.

Среди иностранных ценных бумаг практически все средства приходятся на iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF, который, в свою очередь, инвестирует в бонды десятков развивающихся стран, таких как Мексика (6,8%), Турция (5,3%), Бразилия (4,1%), Индонезия (5,3%), Россия (5,5%) и др.

Доходность фонда за 3 года составила более 54%, однако в последний год данный показатель значительно упал и сейчас составляет -6,89%. СЧА ПИФа тоже не велик в сравнении с предыдущими – 332 млрд. руб. Стоимость пая Фонда Еврооблигаций около 2000 рублей.

Открытые ПИФы акций Сбербанка

 

Фонд акций «Добрыня Никитич»

Данный фонд, известный до 2013-го года под названием «Тройка Диалог – Добрыня Никитич», вкладывает основную массу средств в перспективные и недооцененные, по мнению аналитиков Сбербанка, акции российских компаний (преимущественно 1-й эшелон), а также те которые динамично развиваются и показывают стабильный рост год от года.

Так, в портфеле подразделения, осуществляющего управление ПИФами Сбербанка, применительно к этому фонду присутствуют акции таких корпораций как «Газпром» (13,4%), «Роснефть» (6,3%), «Норникель» (6,2%), Лукойл (12,8%) и, собственно самого «Сбербанка» (12,4%).

Как видно, здесь только наиболее ликвидные акции, осуществляющие постепенный стабильный рост, что указывает на долгосрочную перспективу направленности инвестиционной стратегии фонда.

Отраслевая же структура инвестиций выглядит так:

  • нефть и газ – 48,1%;
  • финансы – 18,3%;
  • металлургия – 10,4%;
  • денежные средства – 9,1%;
  • потребительский сектор – 9%;
  • телекоммуникации – 3,1%;
  • электроэнергетика – 1,9%;
  • медиа и IT – 1%.

В случае если активы ПИФов Сбербанка составлены преимущественно из акций, не стоит ожидать от фонда больших чудес в кризисные времена, так за 3 года доходность составила всего 48,26%, а за последние 12 месяцев, только 11,25%. СЧА фонда в данный момент составляет 2,23 млрд. руб.

Условия вхождения в долю те же, что и у описанных ранее фондов: минимум при покупке в личном кабинете через сайт gosuslugi.ru – 1000 руб., в отделениях банка и офисах компании, осуществляющей управление активами – 15 тыс. руб., размер надбавки и скидки также аналогичен. Стоимость пая Фонда акций «Добрыня Никитич» находится в районе 9000 рублей.

Фонд акций компаний малой капитализации

Данный фонд, до 2013-го года называвшийся «Тройка Диалог – Потенциал», в отличие от Добрыни Никитича инвестирует преимущественно в отечественные и мировые развивающиеся компании 2-го эшелона с небольшой капитализацией («Эталон» (7,8%), «Юнипро» (7,4%), Luxoft (5,2%) и др.), в ETF iShares Russell 2000 (13,8%), а также во множество различных отраслей (для диверсификации рисков).

Структура активов фонда к настоящему моменту выглядит так:

  • электроэнергетика – 17,4%;
  • ETF – 13,8%;
  • металлургия – 12,6%;
  • транспорт – 10,4%;
  • финансы – 10,3%;
  • потребительский сектор – 10%;
  • медиа и IT – 9,2%;
  • недвижимость – 7,8%;
  • денежные средства – 3,1%;
  • нефть и газ – 3%;
  • телекоммуникации – 1,9%;
  • хим. промышленность – 0,4%.

Ориентация фонда на компании с малой капитализацией привносит значительный риск и неопределенность, поскольку далеко не все из них оправдывают ожидания, зато, когда это происходит, прибыль бывает весьма значительной, что четко отражается на доходности ПИФа.

Так за 3 года он показал доходность в 71,78%, а за последние 12 месяцев – 20,73%, что весьма неплохо, тем не менее, большой популярностью он не пользуется и его СЧА составляет всего чуть менее 422 млн. руб.

Цена пая Фонда акций компаний малой капитализации около 5000 рублей.

Фонд активного управления

Фонд активного управления

Как следует из названия, главной особенностью этого ПИФа является активное управление и перераспределение инвестиций между акциями компаний, фьючерсами на индекс РТС и денежными средствами. В целях диверсификации, в портфеле не может быть более 15% ценных бумаг одной компании.

Что касается состава акций, то активы ПИФов Сбербанка вроде этого включают смесь из акций как государственных, так и полностью негосударственных компаний из разных отраслей, и с огромной, и с небольшой капитализацией, в общем, разных, что хорошо видно, если взглянуть на структуру:

  • денежные средства – 27,2%;
  • потребительский сектор – 17,7%;
  • финансы – 12,8%;
  • недвижимость – 11%;
  • нефть и газ – 10,1%;
  • транспорт – 8,5%;
  • электроэнергетика – 5,5%;
  • медиа и IT – 5,4%;
  • металлургия – 1,7%.

Фонд обладает неплохой доходностью (за последние 12 месяцев она составила 14,24%) и внушительной положительной динамикой прироста СЧА (за 3 года он вырос почти на 200% и сейчас уже составляет 688 млн. руб.).

Цена пая данного ПИФ около 1600 рублей.

Фонд «Электроэнергетика»

Основным объектом инвестирования для ОПИФ «Электроэнергетика» являются российские инфраструктурные и энергетические корпорации, такие как ТГК-1 (5,8%), РУСГИДРО (12,9%), МОСЭНЕРГО (6,7%) и т.д.

Инвестиции осуществляются в национальной валюте и ориентированы на долгосрочный период (3 года и более). Отраслевая структура портфеля очень незамысловатая и включает всего 3 пункта: генерирующие компании – 71,2%, транспорт – 19,1% и сетевые компании – 7,1%.

Диверсификация обеспечивается за счет внутриотраслевых вложений в акции разных энергокомпаний, и это приносит свои плоды, так за 3 года фонд принес своим пайщикам 84,53%.

Такая доходность ПИФов Сбербанка считается немалой, особенно когда речь идет о такой специфической отрасли, в годовом же исчислении прибыль составляет 48,89%.

Что касается СЧА фонда, то он за последнее время значительно вырос (+226,83% за 3 года) и сейчас составляет примерно 1,15 млрд. руб. Цена пая в районе 1000 рублей.

Фонд «Природные ресурсы»

Данный ОПИФ, хотя и в меньшей степени, чем предыдущий, занимается узкоспециализированными инвестициями исключительно в акции корпораций связанных с добывающей и обрабатывающей промышленностью России, таких как «Роснефть» (12,7%), Газпром (12,1%), Татнефть (4,1%) и др. Структура активов фонда выглядит так:

  • интегрированные нефтяные компании – 73,5%;
  • черная металлургия – 12,2%;
  • драгметаллы – 6,6%;
  • цветная металлургия – 6%;
  • денежные средства – 1,8%.

Доходность за предыдущие 12 месяцев составила 8,35%, а за 3 года – 80,91%, что весьма неплохо. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 941 млн. руб. Цена пая не много выше 1000 рублей.

Фонд «Телекоммуникации и технологии»

Этот ПИФ в полном соответствии названию вкладывает как в отечественные, так и в зарубежные IT, софтверные, интернет компании, мобильных операторов и производителей электроники. Основными фирмами, акции которых фонд сейчас держит в портфеле, являются: Мегафон (12,3%), Veon (12,1%), Яндекс (11,6%), МТС (11%), Apple (4,3%) и др. Отраслевая же структура активов разделена между:

  • телекоммуникациями – 50,2%;
  • медиа – 20,5%;
  • IT – 16%;
  • денежными средствами – 11,8%;
  • прочими объектами – 1,4%.

Несмотря на то, что идея сконцентрировать инвестиции в сферу электроники и интернета выглядит очень перспективной, в реальности ожидания пока не оправдываются и доходность фонда оставляет желать лучшего (за 12 месяцев он принес вкладчикам всего 0,16%, а за 3 последних года 32,94%). Из-за невысокой доходности СЧА ПИФа с каждым годом постепенно падает и в настоящий момент уже составляет 846 млн.руб.

Что касается комиссий и цены паев, то их стоимость находится в пределах 3,5 тыс. рублей.

Фонд «Глобальный интернет»

В отличие от предыдущего, данный ПИФ еще более специализирован и осуществляет вложения в рублях и валюте практически только в одни сетевые и медиа компании, платежные системы и крупные интернет-магазины. В активах у «Глобального интернета» можно найти акции Яндекс (15,9%), QIWI (14,1%), Netflix (4%), Facebook (10,3%), Alibaba (9,7%) и других известных фирм из этой отрасли. Структура портфеля разделена всего лишь между 3 отраслями: интернетом – 61,9%, медиа – 36,8% и денежными средствами – 1,3%, однако в отличие от предыдущего ПИФа, этот приносит вкладчикам неплохой доход в 10,93% годовых, а за 3 предыдущих года прибыль составила 77,39%. Стоимость пая около 3000 рублей.

Не удивительно, что стабильный рост стоимости паев привлек в фонд 1,9 млрд. руб. от желающих заработать.

Фонд «Потребительский сектор»

Свое название ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор», получил благодаря тому, что основным направлением инвестиций для него являются отечественные (главным образом) и зарубежные фирмы, специализирующиеся на выпуске и продаже потребительских товаров и медиа продукции («Пятерочка» (15%), Русагро (12,9%), М.Видео (12,2%), Аэрофлот (5,7%), Яндекс (5,1%) и др.). По отраслям вложения распределяются следующим образом:

  • розничная торговля – 58,2%;
  • потребительские товары – 16,7%;
  • медиа – 7,9%;
  • транспорт – 5,7%;
  • денежные средства – 4,3%;
  • девелопмент – 4,3%.

Что же касается доходности, то ПИФ Сбербанка Потребительский, принес вкладчикам порядка 10,58% годовых за прошедшие 12 месяцев и 104,25% за 3 года. СЧА составляет 1,943 млрд. руб. Инвестировать можно на сроки от одного месяца до 3-х лет, условия по надбавке и скидке аналогичны таковым в других ПИФах Сбербанка.  Стоимость пая на данный момент 2200 рублей.

Фонд «Финансовый сектор»

На сегодняшний момент последним из нашего списка ОПИФов акций Сбербанка является «Финансовый сектор» — фонд, ориентирующийся в первую очередь на вложения в акции финансовых, кредитных, страховых компаний, коммерческих банков, бирж и в ETF-фонды. Преимущество отдается отечественным организациям, но и вложения в зарубежные тоже не исключаются. Инвестиции производятся как в рублях, так и в валюте.

Инвестиции разделены на 7 отраслей:

  • банки 1-го эшелона – 30,9%;
  • банки 2-го эшелона – 26%;
  • интернет – 13,1%;
  • биржи – 13%;
  • ETF – 8,5%;
  • денежные средства – 5,2%;
  • процессинг, инвестиционные компании – 3,2%.

Главная стратегия управляющей компании в отношении данного фонда основана на покупке акций имеющих хорошие перспективы роста. Производя выбор активов, аналитики Сбербанка внимательно изучают его перспективы на основе технических данных и фундаментальных факторов, добиваясь, таким образом, внушительной прибыли.

Несмотря на небольшой размер СЧА, всего 196,2 млн. руб., за последний год, фонд принес своим вкладчикам 38,66%, а показатель доходности за 3 года составляет почти 81%.

Паи ПИФа Фонд «Финансовый сектор» стоит не много более 1000 рублей.

ОПИФ смешанных инвестиций «Сбалансированный»

Смешанных фондов у Сбербанка только один и называется он «Сбалансированный», ранее также известный под названием «Тройка Диалог – Дружина».

Фонд «Сбалансированный»

Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций на растущих.

Ценные бумаги выбираются преимущественно российские, вложения осуществляются как в рублях, так и в долларах. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у ПИФа Сбербанка Потребительский сектор или Телекоммуникации и техника. Отраслевая структура портфеля выглядит так:

  • облигации – 39,4%;
  • нефть и газ – 27,9%;
  • финансы – 11,6%;
  • металлургия – 4,5%;
  • потребительский сектор – 4,5%;
  • недвижимость – 4,1%;
  • телекоммуникации – 2%;
  • электроэнергетика – 1,6%.

Фонд обеспечил 10,75% прибыли за последний год, показатель за 3 года достигает 57,15%. СЧА за 3 года вырос почти на 300% и к настоящему моменту составляет 1,58 млрд. руб.

Купить пай ПИФа «Сбалансированный» можно за 70 тыс рублей.

ОПИФы Фондов

В общих чертах, данная группа ПИФов Сбербанка характеризуется долгосрочной направленность валютных инвестиций (2-3 года не менее) и вложением средств в один профильный ETF-фонд с последующим пассивным управлением.

Фонд «Америка»

Данный фонд, до конца декабря 2013-го известный также как «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием», осуществляет высокорисковые валютные инвестиции в ETF американского фондового индекса S&P 500SPDR S&P500, таким образом, предоставляя всем желающим при вложении минимума средств и не тратя свое время зарабатывать на подъемах американских фондовых рынков.

Доходность за последний год была небольшой и составила всего чуть более 1%, однако трехлетний показатель превышает 79%. Тем не менее, особой популярностью фонд не пользуется, а его СЧА составляет всего 484 млн. руб. Стоимость пая до 1500 рублей.

Фонд «Европа»

Ранее фонд назывался «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов», теперь же оно сократилось до одного слова «Европа». По своей сути и стратегии он сходен с предыдущим, разница только в том, что инвестиции осуществляются в ETF ориентирующийся на Euro stoxx 50 – европейский фондовый индекс.

  • Доходность также не очень большая (за год всего 2,55%, за 3 – 26,95%), СЧА еще меньше чем у Америки – всего 138 млн. руб. и стабильно падает. В данный момент стоимость пая ниже 1000 рублей.
Фонд «Развивающиеся рынки»

Фонд до конца 2013-го известный как «Сбербанк – БРИК», производит вложение средств в ETF Vanguard FTSE EM базирующегося на индексе рынков развивающихся стран. Инвестиции производятся в валюте и ориентированы на трехлетний срок, хотя вкладывать можно всего на один месяц.

В отличие от предыдущих, данный фонд за год принес своим пайщикам 6,19% (показатель за 3 года равен 48,49%). СЧА ПИФа сейчас равен 331 млн. руб. Стоимость одной доли в ПИФ «Развивающиеся рынки» до 1500 рублей.

Фонд «Глобальное машиностроение»

Данный ПИФ является новым продуктом от Сбербанка запущенным только в этом году, сущность фонда как всегда заключена в его названии – он инвестирует в Vanguard Industrials ETF, основанный на индексе MSCI US Investable Market Industrials 25/50, составленном из акций известнейших машиностроительных компаний мира.

Поскольку фонд действует недолго, СЧА у него еще только начинает складываться и составляет всего 66,62 млн. руб. Статистики за 1 и 3 года тоже еще нет. Показатели доходности за период до середины мая 2017, дают отрицательный результат в -1,73%, однако поскольку при инвестировании рубли пайщиков конвертируются в валюту, а при выходе из пая опять в рубли, это дополнительно помогает сохранить средства от инфляции и заработать на росте курса доллара. Один паи стоит около 1000 рублей.

Фонд «Биотехнологии»

ПИФ Сбербанка «Биотехнологии» был создан немногим ранее чем «Глобальное машиностроение» и также как и он пока не смог порадовать своих инвесторов выдающимися результатами: доходность по итогам прошедших 12 месяцев была отрицательной и составила -1,65% (статистики за большее время еще нет). Тем не менее, СЧА довольно велик для такого узкоспециализированного и рискованного фонда – более 2,43 млрд. руб. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.

В качестве объекта для валютных инвестиций ПИФ Сбербанка «Биотехнологии» использует ценные бумаги базирующегося на индексе NASDAQ Biotechnology биржевого торгуемого фонда iShares NASDAQ Biotechnology ETF.

Фонд «Золото»

ПИФ «Золото» от Сбербанк, представляет собой еще один профильный фонд вкладывающий в ETF повторяющий движения курса золота — PowerShares DB Gold Fund. СЧА – 803 млн. руб., доход за 12 месяцев отрицательный -19,59%, а вот на отрезке в 3 года ситуация обстоит уже несколько лучше – 20,51%. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.

Закрытые паевые фонды Сбербанка

Данная категория ПИФов принципиально отличается от всех предыдущих, поскольку является закрытой и купить паи данных фондов возможно тольков строго обозначенные периоды: при формировании или при выделении дополнительных паев по согласованию с остальными инвесторами.

Фонд «Коммерческая недвижимость»

Формирование и подписание договора на управление активами было произведено в 2004-м, сроком до 2019-го года. Как понятно из названия вложения производятся в коммерческую недвижимость на всей территории России. Портфель включает только 2 пункта: недвижимость – 87,2%, а также денежные средства и дебиторскую задолженность – 12,8%.

В собственности фонда имеется большое количество коммерческой недвижимости по всей стране: ТЦ Молодая семья (г. Казань), ТЦ Малинка (г. Новосибирск), складские и торговые помещения в Москве и Подмосковье, и др. Также ЗПИФ участвует в долевомстроительстве нескольких жилых комплексов. Доход пайщикам поступает от аренды и продажи помещений, а также за счет роста цен на недвижимость. Прибыль с аренды перечисляется пайщикам регулярными платежами. Также паи продаются на Московской бирже.

Статистика по прибыли за год показывает отрицательный результат – -5,4%, за 3 года данный показатель еще хуже – -19,58%. СЧА фонда равен чуть более чем 3 млрд. руб. и регулярно сокращается за счет падения стоимости паев (в данный момент цена доли стоит 200 рублей).

Фонд «Жилая недвижимость 2»

Если ПИФ «Коммерческая недвижимость» специализируется прежде всего на ТЦ и офисах по всей России, то Фонд «Жилая недвижимость 2» инвестирует только в долевое строительство жилых домов в Москве и Подмосковье с целью последующей продажи готовых квартир со значительной прибылью для вкладчиков. Как и у предыдущего ЗПИФа паи этого выставляются на торги на MOEX.

Данный фонд относительно новый и статистики доходности за 3 года у него еще нет, однако, таковая за 2 года и за 12 месяцев показывает стабильный убыток в -20,05% и -17,63% соответственно. СЧА – 2,93 млрд. руб., снижается из-западения стоимости активов, однако это компенсируется выпуском и продажей дополнительных паев, которые за 2 года дали прирост в 31,9%. Срок действия договора управления закончился в конце 2017-го года.

Фонд «Жилая недвижимость 3»

Данный фонд во многом похож на предыдущий, поэтому чтобы не повторятся, опишем лишь существенные отличия, а они есть и касаются не только доходности (-3,51% за год) и размера СЧА (1,38 млрд. руб.). Например, несмотря на то, что договор на управление фондом подходит к концу лишь в начале апреля 2019-го, «Сбербанк управление активами» предусматривает досрочный выкуп до 20% паев в середине и конце 2018-го года.

Фонд «Арендный бизнес»

Как и сказано в названии, ЗПИФ главным образом нацелен на получение доходов с аренды складских помещений (а также с их перепродажи или отчуждения) и предусматривает инвестиционные выплаты пайщикам каждый квартал года.

Создан данный фонд был в 2016-м году, а в следующем даже удостоился премии Investor Awards 2017, как лучший инвестиционный продукт-2016. Неудивительно, что за последние 12 месяцев СЧА вырос, внимание, на 18666,11% и сейчас составляет 4,73 млрд. руб., однако годовая доходность пока -3,6%. Стоимость пая в пределах 300 000 рублей.

Договор на управление истекает 30 апреля 2021-го года, за полгода до этой даты планируется начинать окончательную продажу активов фонда.

Фонд «Арендный бизнес 2»

По своим целям и стратегии этот закрытый ПИФ аналогичен предыдущему, точно также предполагает ежеквартальные выплаты и продажу активов в последнее полугодие перед окончанием договора на управление, которое произойдет 30 сентября в 2021-м году.

На момент написания статьи данный ПИФ начал действовать еще совсем недавно и статистических данных по нему имеется немного. Так, СЧА составляет 25,66 млн. руб. а доходность на 14.05.2017 — +0,52%.

Для сравнения

Для тех кто хорошо разбирается в рынках и имеет желание самостоятельно собрать портфель или вести торговлю, может получать:


(Оцените пожалуйста, мы очень старались!)
Загрузка...
equity

equity

Комментировать

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Автор
Можно цитировать миллиардеров, но оглянитесь, вся жизнь и так состоит из инвестиций. Время пройдет так или иначе и если вы не посадите яблоню сегодня, завтра вам не поесть яблок.
Рекомендованно для тебя

Инвестиции в виски

equity.today