ПИФы Сбербанка – состав, доходность и сравнение

Фонд инвестирует в акции российских компаний, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Он рассчитан на инвесторов, которые толерантны к высокому уровню риска. Структура по секторам выглядит так:

• энергоносители – 45,4%;
• финансы – 18%;
• природные ресурсы – 15,4%;
• коммуникации – 11,9%;
• товары длительного спроса – 6,8%;
• прочее – 1,3%;
• денежные средства – 1,2%.

Для инвестирования выбираются активы с привлекательным соотношением риска к доходности и с возможностью роста курсовой стоимости. Список самых крупных позиций в структуре ПИФа – Лукойл (10,2%), Новатэк (10,1%), Яндекс (10%), Роснефть (9,3%), Сбербанк (9,1%) и другие компании.

За один месяц в среднем ПИФ показывает доходность на уровне 18,05%, за год показатели неутешительные (-41,61%), в долгосрочной перспективе за 3 года фонд также показывает отрицательную доходность (-16,69%). Стоимость одного пая – около 10 тысяч рублей.

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев – 100 рублей. Надбавка при покупке паев – 0% при использовании Сбербанк Онлайн, 0,5% при покупке в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении свыше 3 млн рублей и 1% при вложении до 3 млн. Комиссия за управление составляет 3,2%.

Фонд ориентируется на долгосрочный прирост капитала и инвестирует в компании, занимающиеся добычей и переработкой природных ресурсов. Фонд фокусируется на нефтегазовом, металлургическом и горно-добывающем секторах экономики. В активах ОПИФ можно найти такие компании как Лукойл (10,6%), Газпром нефть (10,4%), Новатэк (10,2%), Роснефть (10,1%) и другие. Структура активов фонда выглядит так:

• энергоносители – 67,9%;
• природные ресурсы – 30,8%;
• денежные средства – 1,3%.

Доходность за предыдущие 12 месяцев составила -28,83%, а за 3 года – -6,70%, что весьма рискованно. Однако за месяц фонд показывает рост со значением 16,24%. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 18 млрд рублей. Цена пая – около 1700 рублей. Условия стандартные, как и в Фонде Российских акций.

Фонд занимается инвестированием в диверсифицированный портфель акций российских компаний, его главная особенность – ежеквартальные выплаты дохода, которые поступают на банковский счет. Инвестор зарабатывает на росте стоимости доли и получает регулярный доход, а также самостоятельно решает, как распорядиться выплатами – инвестировать их повторно или потратить.

Активы для фонда выбираются на основе тщательного фундаментального анализа. Они должны обладать привлекательным соотношением ожидаемой доходности и риска. В фокусе находятся акции, которые обеспечивают дивидендную доходность на уровне выше среднерыночной.

Минимальная сумма вложений для покупки паев – от 50 тысяч рублей, при этом не важно, инвестируете вы через Сбербанк Онлайн, в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании или в офисе ПАО Сбербанк или УК.

Комиссия за управление – 2,5% в год от стоимости активов. Надбавки стандартные, а значения скидок здесь немного отличаются от привычных: 3,0% (при владении паями 2 года), 2,5% (3 года), 1,5% (4 года), 0,5% (5 лет), 0% (более 5 лет).

Фонд Российских облигаций специализируется на вложении денег пайщиков только в государственные, муниципальные и корпоративные облигации ведущих российских эмитентов.

Основным критерием, по которому происходит отбор бондов в портфель фонда, является высокий кредитный рейтинг. С целью максимальной диверсификации ценные бумаги выбираются из разных регионов страны и предприятий, относящихся к различным секторам экономики, так на текущий момент распределение инвестиций по отраслям выглядит следующим образом:

• финансы – 25,5%;
• потребительский сектор – 22,3%;
• недвижимость – 18,7%;
• транспорт – 14,5%;
• машиностроение – 10,2%;
• телекоммуникации – 8,4%;
• денежные средства – 0,4%.

Подобная структура обеспечила доходность 16,85% за три года. В среднем в месяц доходность составляет 1,90%. Стоимость пая Фонда облигаций – в пределах 40 тысяч рублей.

Фонд фокусируется на получении дохода посредством вложения денежных средств в депозиты крупнейших российских банков и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Риски минимизирует тщательный кредитный анализ, который проводится перед инвестированием.

Структура по секторам фонда выглядит так:

• потребительский сектор – 20,2%;
• нефть и газ – 16,4%;
• государственные облигации – 14,8%;
• финансы – 8,5%;
• химическая промышленность – 7,9%;
• машиностроение – 7,6%;
• металлургия – 7%;
• транспорт – 5,9%;
• телекоммуникации – 5,1%;
• денежные средства – 4,7%;
• недвижимость – 1,9%.

В фонд входят активы таких компаний как Трансфеть (8,2%), Роснефть (8,1%), МХК ЕвроХим (7,9%), X5 Finance (7,4%) и других. Доходность за месяц в среднем – 0,72%, в долгосрочной перспективе за три года фонд показал лучшие результаты – 18,30%. Стоимость пая на сегодняшний день – около 1300 рублей.

Минимальная сумма для покупки – от 100 рублей через Сбербанк Онлайн или личном кабинете Управляющей компании (или от 15 тысяч в офисе ПАО Сбербанк или УК).

Преимуществом фонда является отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление – 1%. Его можно рассматривать как альтернативу вкладу с возможностью пополнения и снятия средств и как «копилку» с низким риском и потенциальной доходностью выше депозитов с частичным снятием.

Фонд занимается инвестированием в портфель из рублевых облигаций, имеющих стабильные купонные выплаты. Все купоны, поступающие инвестору, каждый квартал выплачиваются на банковский счет – инвестор принимает решение самостоятельно, что делать с деньгами.

Инвестор зарабатывает на росте стоимости доли и получает регулярный доход, который складывается из: купонов по облигациям, процентного дохода по банковским вкладам и на остаток банковского счета. Минимальная сумма для инвестирования – 50 тысяч рублей.

Аналогичен Фонду акций с выплатой дохода, только главным активом здесь выступают облигации. Комиссия УК – 1,5% в год от стоимости активов, а надбавки и скидки здесь точно такие же, как в вышеупомянутом фонде.

Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций – на растущих.

Ценные бумаги выбираются преимущественно российские. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у других ПИФов. Отраслевая структура портфеля выглядит так:

• облигации – 35,5%;
• энергоносители – 28,3%;
• финансы – 14,7%;
• природные ресурсы – 7,4%;
• коммуникации – 6,8%;
• товары длительного спроса – 4%;
• химическая промышленность – 2%;
• товары повседневного спроса – 1,2%;
• денежные средства – 0,1%.

Фонд не смог обеспечить доходность за последний год и показал -29,06%, в среднем за месяц достигается положительная динамика со значением 10,64%. СЧА к настоящему моменту составляет 30 млрд рублей.

Купить пай ПИФа “Сбалансированный” можно примерно за 84 тысяч рублей.

Открытый фонд, нацеленный на получение прибыли за счет получения купонного дохода и прироста капитала путем инвестирования в облигации и акции исключительно российских эмитентов. Это позволяет обеспечить баланс между приемлемым уровнем риска и ожидаемой доходностью.

За месяц фонд показывает отрицательную доходность со средним значением -2,3%. Комиссия УК за управление – 3,1% в год от стоимости активов, остальные условия стандартные.

Минимальная сумма инвестирования – 100 рублей в Сбербанк Онлайн или в личном кабинете (или приложении) Управляющей компании. Если вы хотите инвестировать в офисе ПАО Сбербанк или УК, минимальная сумма составит от 15 тысяч рублей.

Фонд занимается инвестированием в диверсифицированный портфель, включающий акции и облигации российских компаний с ежеквартальной выплатой дохода. Выбираются только перспективные активы, также происходит постоянный ребаланс портфеля для получения более стабильного дохода.

Доход инвестора будет складываться из дивидендов по акциям, а также процентных доходов по банковским вкладам, по долговым инструментам (купонам по облигациям) и на остаток по банковским счетам.

Минимальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей, комиссия УК – 2,5% в год от стоимости активов. Все условия, включая надбавки и скидки, точно такие же, как в фондах акций и облигаций с выплатой дохода.

Активы этого закрытого фонда – высококлассная коммерческая недвижимость. Это бизнес-центры и торговые центры класса А в Москве и Санкт-Петербурге, а также складские помещения в ключевых регионах России.

Критерии отбора для фонда довольно строгие – здания должны быть современными, обладать высоким качеством и низким износом. Они должны быть готовы к быстрым изменениям под потребности рынка, также выбираются только надежные арендаторы.

Потенциальный доход должен состоять из арендных платежей от сдачи недвижимости или ее продажи. Фондом управляет лицензированная управляющая компания, цель которой – сделать так, чтобы прибыль инвесторов росла.

Условия для инвестирования – минимальная сумма от 100 тысяч рублей. Скидки отсутствуют, есть только надбавка при покупке в офисе банка – 1%. Срок инвестирования – 10 лет.