Что такое ПАММ (PAMM) счет и сколько на этом зарабатывают

ПАММ счета позволяют объединить трейдеров и инвесторов в один счет и делить прибыль между собой.

Что такое ПАММ счета и как их понимать

Название ПАММ происходит от английской аббревиатуры – Percent Allocation Management Module, PAMM, что означает модуль управления процентным распределением.

Как работает ПАММ счет

• Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала. Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
• Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего. К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

Вот тут начинается работа ПАММ счета как распределения прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу. Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели. Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

• Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

ПАММ счета появились в 2008 году и запатентованы за брокером Альпари.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000. 

Вот как выглядит рейтинг ПАММ счетов (более 2000 трейдеров):

Рейтинг ПАММ счетов у Альпари

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности. Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 2 млн долларов, на скрине ниже 629 тысяч):

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Видео о том что такое ПАММ счета – мнение экспертов

Основные участники

Основными участниками являются управляющие трейдеры и инвесторы. Первые торгуют на рынке, а вторые размещают свои средства, чтобы заработать от торговли первых. Система очень проста и, вместе с тем, крайне эффективна.

Зачем ему вообще нужны инвесторы, ведь он может сам зарабатывать на рынках? Дело в том, что не у каждого трейдера, каким бы хорошим специалистом он не был, есть огромный капитал для торговли. Именно поэтому многие открывают ПАММ счета для того, чтобы получить больше средств для трейдинга. К тому же, управляющий трейдер обычно получает часть прибыли (процент) от удачных сделок и зарабатывает еще больше.

Риски инвесторов

Инвестор несет 100% риска от своих вложений. Иначе говоря, управляющий не ограничивает риски инвесторов.

Но инвесторы научились сводить все риски к нулю создавая портфели – вкладывая одновременно в 10-15 и более ПАММ счетов. Ни один трейдер не может постоянно торговать в плюс, поэтому если кто-то принесет за текущий месяц убыток – остальные PAMM счета из портфеля перекроют его своим плюсом.

Портфельные инвестиции в ПАММ счета стали основой для инвестора.

Если управляющий принес убыток инвестору, скажем (-7%), то до тех пор пока он не выведет его капитал в плюс, комиссия управляющего не будет изыматься. Комиссия управляющего идет только от прибыли инвестора.

Как инвестировать в ПАММ счета

С 2009 года множество брокеров стали предлагать сервис ПАММ, но к сегодняшнему дню успешным остался лишь основатель этой системы – брокер Альпари, который работает уже более 20 лет. Более 65 тыс инвестиционных счетов и к слову, брокер имеет более 120 млрд торгового оборота за месяц.

На данный момент у самого успешного ПАММ счета в управлении 2,9 млн долларов.

Это говорит не только об успехе управляющего, но и популярности среди инвесторов такого рода вложений.

И популярность этих вложений легко объяснима, ведь минимальные вложения начинаются от 10 долларов, что доступно практически каждому.

Имея всего 150 долларов вы уже можете стать портфельным инвестором и получать прибыль ничего не делая.

Альпари проводит конкурсы среди инвесторов, которые показывают максимальную доходность. Каждый месяц выигрывает инвестор со средним показателем в 150-290% прибыли за месяц. Это огромный процент для одного месяца, но если говорить не о победителях, то средний процент прибыли портфельного инвестора граничит на отметке 5-9%, что равняет годовому проценту по банковским вкладам.

Часто задаваемые вопросы

Что такое ПАММ-счет простыми словами?

ПАММ – аббревиатура от Percent Allocation Management Module. За счет этого механизма средства инвесторов передаются в управление трейдеру, а тот совершает спекулятивные операции с целью заработка. Платформа обеспечивает выполнение обеими сторонами своих обязанностей. Управляющий не может скрыться с деньгами, у инвестора также есть обязанности.

Как правильно выбрать ПАММ-счет?

Помимо прибыли нужно учитывать репутацию управляющего, срок жизни ПАММа, нагрузку на депозит, стратегию торговли, количество инвесторов, кривую роста депозита. Цель – подобрать идеальный баланс между риском, надежностью и доходностью.

Как инвестировать в ПАММ-счета?

У Альпари весь процесс проходит удаленно, не нужно посещать офис, подписывать договоры. Достаточно иметь средства на лицевом счете (это не депозиты для торговли, лицевые счета открываются сразу после регистрации). Управляющий ограничивает минимальную сумму инвестирования, порог обычно небольшой, меньше $100. Для инвестирования нужно перейти в профиль соответствующего ПАММа, нажать на «Инвестировать», указать сумму и подтвердить транзакцию.

Как открыть свой ПАММ-счет?

На примере ПАММ-сервиса от Альпари. При создании торгового счета можно выбрать тип счета «Управление средствами инвесторов», далее задается валюта и тип ПАММа. Также на этапе регистрации нужно задать вид ПАММа – публичный либо непубличный. Пополнение выполняется с лицевого счета, после пополнения ПАММ считается активированным.

Как выбрать брокера для инвестиций в ПАММ-счета?

При выборе учитывается срок работы этого сервиса, количество управляющих, фильтры, информативность сервиса. В идеале у брокера должен быть многолетний стаж работы с ПАММами, на его платформе должны быть сотни/тысячи управляющих, а сам сервис должен быть удобным для обеих сторон.

Как вывести деньги с ПАММ-счета?

В оферте могут указываться ограничения по частоте вывода, это делается для защиты ПАММа, чтобы исключить сценарии с мгновенным выводом большой суммы разными инвесторами. В остальном все стандартно, через личный кабинет указывается сумма вывода, затем заявка обрабатывается с учетом возможных ограничений.