The Financial Commission – Как получить €20000, особенности регулятора

Организация The Financial Commission (FINACOM PLC LTD) позиционирует себя, как независимого арбитра, площадку, которой могут доверять и брокеры, и их клиенты.  Компания сообщает, что с момента начала работы объем запрошенных компенсаций уже превысил $50 млн, при этом обработано более 9000 обращений клиентов. Статистика впечатляет, эти показатели указывают на то, что и брокеры, и трейдеры заинтересованы в предложении The Financial Commission.

Общая информация

FINACOM работает с 2013 года. На официальном сайте организация подчеркивает, что не относится к категории обычных регуляторов. Также The Financial Commission не связана с государством и не выполняет функции обычного госрегулятора. The Financial Commission можно назвать саморегулируемой организацией (СРО), ее работа финансируется исключительно за счет членских взносов.

Эта структура выступает в роли площадки, на которой трейдеры и брокеры могут решать спорные ситуации. Трейдеров привлекает наличие компенсационного фонда (до €20000 на одного клиента), быстрое рассмотрение претензий. Для брокеров членство в Финансовой Комиссии – хороший способ доказать свою надежность. Организация концентрирует внимание на организациях рынка Форекс и CFD.

Правами на бренд владеет Finacom Management Ltd. Это компания с британской регуляцией.

Если сравнивать FINACOM c BVI FSC и другими регуляторами, то ее выделяет максимальная прозрачность. Регулярно публикуется статистика по рассмотрению жалоб, есть примеры различных претензий, образцы форм для подачи обращений, описывается процесс принятия решений.

Функции The Financial Commission

Основная функция – мирное решение спорных ситуаций между брокерами и их клиентами. Это может быть, например, расхождение мнений по поводу исполнения сделки при нестандартных рыночных условиях. Трейдер может обращаться в оргагизацию, если считает, что брокер неправ и тот является членом Финансовой комиссии.

Лицензия для брокера Альпари

Перечень функций организации:

• Защита прав трейдеров. Все бесплатно, начиная с момента подачи претензии и заканчивая получением средств при решении в пользу клиента.
• Обучение. После регистрации можно получить доступ к обучающим материалам. Также есть бесплатный набор статей на тему трейдинга, инвестирования, защиты от мошенников.
• Дополнительные услуги для брокеров от партнеров. Например, Verify My Trade позволяет верифицировать качество исполнения ордеров по сниженным ценам. Сертификация качества исполнения предоставляется со скидкой 50%, член The Financial Commission будет платить €500 в месяц. Соответствующий значок будет виден и на сайте The Financial Commission, и на сайте брокера.

Функции СРО распространяются только на Форекс и CFD.

Из примеров, в 2017 году компания отозвала лицензию и удовлетворила обращения 2 трейдеров. Один из клиентов EQ Markets требовал возмещение практически $16000, но получил порядка $5000, второму возместили всю запрошенную сумму – $2082.

Порядок подачи претензий

С точки зрения трейдера ключевое преимущество СРО – наличие компенсационного фонда. Он наполняется за счет членских взносов брокеров, в фонд направляется 10% от уплаченных взносов. Максимальная выплата на трейдера ограничена €20000, если претензий будет слишком много и фонда не хватит, то FINACOM обещает распределить средства пропорционально. Сценарий скорее теоретический, за всю историю работы СРО такого не было.

Со стороны трейдера алгоритм выглядит так:

• Сначала в обязательном порядке подается претензия брокеру.
• В течение 5 дней после отправки брокер должен подтвердить получение претензии, в течение 2 недель должен последовать ответ на нее.
• Трейдер может обращаться в The Financial Commission только если ответ брокера не удовлетворил его или в случае, если ответа не было в течение 14 дней после подачи жалобы.
• В течение 5 дней после обращения представитель FINACOM связывается с брокером и его клиентом. Ищутся пути решения спорной ситуации, если компромисса достигнуть не удается, то претензия отправляется непосредственно в Комитет.
• В течение 7 дней Комитет может запросить недостающую информацию у обеих сторон.
• Решения FINACOM не обжалуются и считаются окончательными. Если прав оказался клиент, то брокер обязан выполнить требования СРО в течение 28 дней с даты его вынесения. В течение 14 дней клиент обязан подтвердить согласие с решением. Если прав оказался член The Financial Commission, то клиент в течение 7 дней после оглашения решения отказывается от претензии.

Одно из условий работы с регулятором – отказ от права требования компенсации с привлечением другого юридического лица. Если решение Финансовой комиссии не устраивает, то заявитель не имеет права обращаться в другие регулирующие организации.

Ограничений по суммам претензий нет, но от ее размера зависит состав комиссии, разбирающей обращение. Спорные ситуации на суммы до €250 оцениваются одним членом FINACOM, свыше этой суммы – комиссией из как минимум 3 членов саморегулируемой организации.

Судя по динамике, этот регулятор становится все популярнее. Число членов, а также жалоб постоянно растет.

Каждый год СРО публикует годовой отчет с основной статистикой. Средний срок рассмотрения претензий составляет 5 дней. Возможная компенсация распространяется только на решения по отдельным претензиям. Если клиенты остались ни с чем из-за того, что брокер стал неплатежеспособным, то его клиенты не получат ничего.

Требования для получения лицензии

Чем жестче требования, тем надежнее регулятор – это базовое правило. В случае с FINACOM соискателю достаточно подать заявку, дождаться ее рассмотрения руководством СРО и в установленные сроки оплатить взносы.

В этом ключевой недостаток The Financial Commission – нет жестких требований к желающим получить лицензию. СРО не требует от них открывать представительство в определенной стране, нет требования по уставному капиталу.

География работы организации

В документации есть больше деталей:

• Резиденты Гонконга не могут стать членами The Financial Commission.
• Если срок работы учреждения менее 3 лет, то оно должно получить дополнительные рекомендации. Их может выдать акционер, директор или значимый функционер любой другой компании, работающей в секторе финансовых услуг больше 3 лет.
• Выдвигаются требования к отчетной документации и голосовому раскрытию рисков.

Последний пункт подразумевает сбор информации в определенном формате:

• Члены FINACOM, чья работа связана с исполнением ордеров (все брокеры), обязаны вести учет ордеров клиентов. В отчетах указывается направление торговли, объем сделки, тип актива, цена исполнения приказа, вид лимитного приказа, если работа велась не по рынку и прочие детали. Брокеры бинарных опционов должны указывать тип опциона. Также должна фиксироваться информация по ролловерам и ликвидационным приказам.
• Должен вестись учет состояния счетов клиентов. В нем указывается остаток на счете, результат идентификации клиента, свободный капитал с учетом открытых сделок.
• Торговые платформы должны фиксировать изменение объемов и стоимости активов. Также они должны давать возможность сгенерировать детализированный отчет с указанием прибыли/убытка.
• Один из возможных типов услуг – консультации в устном формате (по телефону или при личном общении). При таком сценарии должны разово раскрываться риски, связанные с инвестированием.

Помимо перечисленного регулятор оставляет за собой право вводить дополнительные требования для клиентов. Они могут касаться уставного капитала, формата ведения отчетности. Также на основе этого СРО может вводить дополнительные тарифные планы для членов.

Оценка эффективности The Financial Commission

Несмотря на наличие компенсационного фонда и открытость FINACOM нельзя считать гарантированной защитой. К вопросам, вызывающим сомнения в возможностях СРО, отнесем:

• Отсутствие механизмов влияния на своих членов. Максимальная мера – отзыв лицензии и занесение в черный список.
• Отсутствие жестких требований по уставному капиталу, обороту. Есть только ограничение по минимальному стажу работы, но и его можно обойти за счет поручительства третьей стороны.
• СРО не выкладывает решения по каждой претензии в открытый доступ. Периодически на сайте размещаются отдельные примеры, но полных отчетов нет. Есть только общая статистика.

С учетом всего перечисленного, именно компенсационный фонд – ключевое преимущество The Financial Commission. Даже если брокер проигнорирует решение СРО, то The Financial Commission выплатит компенсацию из собственных средств.