Аббревиатуру FCA расшифровывают как Financial Conduct Authority, что означает «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании». После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA (Financial Services Authority) функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии.
В результате новой реформы в апреле 2013 года Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (FCA), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority).
О регуляторе FCA
Считается, что FSA родилась в 1985 году, 7 июня, однако полномочия, которыми Управление располагает на данный момент, были получены в 2001 году, 1 декабря, когда был принят Акт о финансовых услугах и рынках.
Финансовые рынки должны быть честными, справедливыми и эффективными, чтобы потребители могли заключать справедливые сделки. Управление работает над тем, чтобы эти рынки работали хорошо для отдельных лиц, предприятий и экономики в целом. Financial Conduct Authority занимается регулированием деятельности более 50 тысячи предприятий, пруденциальным надзором, а также установлением конкретных стандартов для компаний.
Большинство фирм, предоставляющих финансовые услуги, должны быть авторизованы или зарегистрированы у регулятора. FCA регулирует компании, которые принимают и управляют вкладами, выпускают электронные деньги, заключают или выполняют контракты по страхованию, организовывают сделки с вложением капитала и программы по операциям с недвижимостью, создают коллективные программы инвестирования и пенсионные программы.
Сам финансовый регулятор FCA является негосударственной организацией. Управление полностью финансируется за счет сборов, взимаемых с регулируемых фирм.
Официальный сайт регулятора: https://www.fca.org.uk/
Головной офис Управления находится в Лондоне, но оно также работает по всей Великобритании. Только два государственных органа несут власть над FCA: Министерство финансов и Парламент.
Вердикт регулятора всегда должен немедленно приводиться в исполнение, за исключением моментов, когда в решение вмешивается Трибунал, отвечающий за финансовые услуги и рынок департамента по делам Конституции. Последний может решить, какие сферы он будет регулировать, но способ контроля всегда будет оставаться за FCA.
Цель FCA
Стратегическая цель регулятора – обеспечить эффективное функционирование соответствующих рынков. На пути к цели Регулятор преследует следующие задачи:
- улучшение финансовой системы Великобритании и защита ее целостности;
- поддержание инвесторов для экономического роста;
- защита клиента от от недобросовестного поведения и проблем, связанных с инвестициями или проведением сделок;
- способствование эффективной конкуренции в интересах клиентов;
- контроль участников во избежание появления сделок инсайдеров и т.д.
Требования к компаниям
Чтобы подать заявку, необходимо предоставить финансовую информацию о компании, которая должна содержать отчеты о прибыли и убытках, движении денежных средств и состоянии баланса.
Также Регулятор требует финансовые отчеты за прошлые периоды, сопроводительные примечания и основные предположения бизнес-плана.
FCA рассматривает, достаточно ли у фирмы активов для покрытия долгов и обязательств, проверяет рентабельность, капитал и ликвидность фирмы.
Условия FCA для брокеров особые:
- брокерская компания должна поддерживать капитал в определенном ликвидном состоянии;
- ежегодно независимые аудиторы должны проводить проверки;
- брокер должен подавать своевременные отчеты о финансовом изменении компании.
В каждой компании брокера должен присутствовать независимый представитель, который анализирует отношения своего хозяина с клиентами. Ему дано право разрешать конфликтные моменты. Он и осуществляет всю отчетность для Управления.
FCA уделяет много внимания клиентам брокеров, стараясь защитить их интересы. На это указывают усложненные стандарты – это способствует в первой очереди инвестиционной деятельности трейдера. Каким образом? Регулятор может решить провести незапланированную проверку своих лицензированных брокеров в целях определения качества работы.
По результатам проверки Регулятор может отозвать разрешение фирмы и запретить физическим лицам заниматься регулируемой деятельностью.
Все лицензированные организации под крылом FCA обязаны отчитываться о текущем уровне активов. В дальнейшем эти ресурсы будут вложены либо в страхование, либо в поддержку партнерских сделок. Существует большая разница между коллегами из СНГ и лицензированных брокеров в плане страхования – последним выделяются очень много средств, тогда какпервые этим похвастаться не могут. Также специалисты брокерских компаний должны авторизоваться и утвердиться Управлением. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной финансовой сделки можно было сразу по сертификату личности определить нарушителя. Положительным образом это влияет и на безопасность ресурсов клиента.
Примеры из практики FCA
На показательных примерах можно продемонстрировать отлаженность регулятора. Если замечено нарушение, оно разбирается подробным образом и в итоге выносится вердикт.
Известен случай с инвестиционным банком Goldman Sachs, когда из-за нарушения требований Управлением был наложен штраф на сумму 30 миллионов долларов. Это произошло из-за сокрытия информации расследования, которое проходило в отношении банка со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США – было подозрение на мошенничество Goldman Sachs.
Возьмем другой пример – брокерская Форекс-компания ActivTrades получила штраф в 85750 фунтов стерлинга из-за нарушения мер безопасности в отношении клиента. С 2009 по 2010 год брокер халатным образом относился к двадцати миллионам фунтов стерлингов своих клиентов – корпоративные активы не отделяли бедный капитал. Это нарушает установленные требования регулятора. Если ActivTrades была бы признана неплатежеспособной, то все клиенты потеряли бы свои средства. Однако брокерская компания пошла навстречу расследованию, и из-за этого снизила штраф на 30%.
Следующий кандидат – Alpari (UK) Limited. Брокерская компания была оштрафована на 140 тысяч фунтов стерлинга из-за отсутствия контроля за проводимыми сделками – так клиент со стороны мог отмывать деньги. Во время регистрирования клиентов не соблюдались меры, которые помогли бы выявить нарушителей. Однако компания помогла расследованию и избежала крупного наказания.
(8 оценок, среднее: 4,63). Пожалуйста, оцените пост! Мы очень старались!
- Комментарии: 0
