Что такое БПИФ фонды на Московской бирже – Примеры

Что такое БПИФ

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это фонд, паи которого торгуются на бирже. Различные инвестиционные стратегии определяют структуру активов таких фондов, обычно они повторяют состав соответствующего биржевого индекса. Купить или продать паи фонда можно через Управляющую компанию или самостоятельно на Московской бирже. Если говорить простыми словами, БПИФы на бирже объединяют деньги разных инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-либо финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость.

Отличие западного аналога ETF и БПИФ заключается в том, что первые созданы по западному законодательству, а вторые – согласно российскому праву. Суть у этих инструментов одна – набор ценных бумаг и активов, собранных по заранее объявленой инвестиционной стратегии. С помощью БПИФ инвестор может создать портфель, диверсифицированный по классам активов и эмитентам, даже если он обладает небольшим капиталом.

Как работает БПИФ

Чтобы стать совладельцем имущества фонда, необходимо приобрести его акции, торгуемые на бирже (паи). На эти средства управляющая компания покупает ценные бумаги, а инвестор получает долю в фонде. Чтобы купить БПИФ, необходим брокерский счет. Найдите интересующий вас фонд в брокерском терминале по его уникальному тикеру и подайте распоряжение брокеру на покупку.

Цена пая зависит от стоимости активов, которые входят в БПИФ. Если стоимость активов увеличивается, то цена пая растет и наоборот. Также она может меняться каждый день (за исключением выходных и праздников). Как заработать на БПИФ: инвестор может зафиксировать результат и продать паи, заработав на разнице между ценой покупки и его продажи.

Комиссии

В БПИФах отсутствуют надбавки (комиссии при покупке) и скидки (комиссии при продаже). В стоимость пая учитываются комиссии управляющей компании за управление, а также другие расходы. Условия и тарифы необходимо уточнить у компании, в которой у вас открыт брокерский счет.

Что касается налогов, то доходы, возникающие при управлении фондом, им не облагаются. Налог необходимо заплатить только с дохода, который получен при продаже паев. Если инвестор владеет паями более трех лет, он освобождается от налога на доход. При этом доход от инвестиций не должен превышать трех миллионов рублей в год. Т.е. инвестору нужно заплатить налог, если он заработал на инвестициях более девяти миллионов рублей за три года.

Состав БПИФ на Московской бирже

БПИФы – это уникальный инструмент для инвестирования, который совмещает низкий порог входа и высокий уровень диверсификации. В настоящее время на Московской бирже можно найти биржевые инвестиционные фонды от 16 управляющих компаний.

Альфа-Капитал. Управляющая компания «Альфа-Капитал» – это часть консорциума «Альфа-Групп». Была создана в 1996 году, является пионером рынка управления активами частных, институциональных и корпоративных инвесторов. Имеет более 1,7 млн клиентов, а объем активов за время работы превысил 870 млрд рублей. На Московской бирже торгует БПИФ, связанными с управляемыми российскими акциями и облигациями, денежным рынком, золотом, космосом и видеоиграми. Также у УК есть портфель акций под управлением искусственного интеллекта.

Атон-менеджмент. Управляющая компания «Атон-менеджмент» была зарегистрирована в 2000 году в Московской регистрационной палате. В 2001 году получила лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумаги, инвестиционными фондами и паевыми инвестиционными фондами. На Московской бирже торгуются фонды российских акций и облигаций, а также высокодоходных российских облигаций.

Брокеркредитсервис (БКС). Часть российской группы компаний, которая предоставляет частным и институциональным клиентам полный спектр финансовых услуг. Работает более 20 лет на рынке, управляет активами более чем на 43 млрд рублей. На московской бирже можно приобрести БПИФ, связанный с облигациями повышенной доходности.

ДОХОДЪ. Компания с 1993 года предоставляет услуги частными и корпоративным клиентам на рынке ценных бумаг. а с 2003 года управляет активами клиентов. Стратегические направления деятельности – управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальное доверительное управление, семейные фонды, аналитика и инвестиционное консультирование. На Московской бирже вместе с УК можно инвестировать в индекс акций роста РФ, индекс дивидендных акций РФ и корпоративные облигации РФ.

ВИМ Инвестиции. УК, зарегистрированная в Москве. Направления деятельности – управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. На Московской бирже позволяет инвестировать в российские облигации, акции и биржевые товары.

РСХБ Управление Активами. Работает с 2012 года, входит в ТОП 5 крупнейших управляющих компаний по стоимости чистых активов открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов. Под управлением находятся средства в размере более 170 млрд рублей. На Московской бирже работает с БПИФ, можно вложиться в акции с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности.

Финам Менеджмент. С 2002 года оказывает услуги доверительного управления средствами физических и юридических лиц, а также активами институциональных инвесторов. На Московской бирже с УК можно инвестировать в фонд, следующим за индексом FDIVARTR (эмитенты из IMOEX лучшие по дивидендной доходности за два года).

ААА Управление Капиталом. Управляющая компания от Газпромбанка. Компания основана в 2004 году и входит в пятерку крупнейших управляющих компаний России. Под ее управлением находится более 845 млрд рублей. На московской бирже можно вложиться в фонды БПИФ и инвестировать в корпоративные облигации или фонд рублевых облигаций.

УК “Восток-Запад”. На рынке ценных бумаг работает более 15 лет. Управляет активами на сумму более 29 млрд. Деятельность компании заключается в доверительном управлении паевыми инвестиционными фондами, активами целевых капиталов, пенсионными резервами и накоплениями. На Московской бирже можно инвестировать в индекс акций десяти глобальных компаний технологического сектора.

Тинькофф Капитал. Управляющая компания от банка Тинькофф. Общая стоимость чистых активов – более 30 млрд рублей, количество инвесторов – более 2 млн. Предлагает прозрачное управление активами и инвестиционные стратегии для любой цели. На Мосбирже можно приобрести БПИФ Тинькофф Капитал. Инвестировать можно в акции, облигации, а также смешанные активы (акции, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, долгосрочные облигации в рублях).

Райффайзен Капитал. Управляет активами инвесторов с 2004 года, входит в ТОП 5 на рынке ПИФ по объему привлеченных средств (более 131 млрд рублей). Присутствует на Московской бирже, вместе с управляющей компанией можно вложиться в высокодоходные или государственные облигации, фонд денежного рынка, индекс МосБиржи полной доходности, а также акции лидеров рынка.

Первая. Управляющая компания от Сбербанка. Работает с 1996 года, объем активов под управлением – более 1 трлн рублей. Предлагает клиентам широкий выбор инвестиционных возможностей в своих паевых инвестиционных фондах и стратегиях доверительного управления. На Мосбирже торгуются несколько БПИФов от компании. Инвестировать можно в облигации, в том числе акции с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности, а также в государственные, корпоративные облигации и смешанные активы.

Открытие. Осуществляет деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Основана в 2000 году. На Московской бирже можно вложиться в несколько БПИФов – это акции или облигации РФ, следующие за индексами МосБиржи полной доходности и корпоративных облигаций соответственно.

МКБ Инвестиции. Управляющая компания от Московского кредитного банка. Платформа предоставляет доступ к комплексу инвестиционных продуктов и услуг, входит в ТОП 10 ведущих операторов по обороту акциями и паями в рейтинге Московской биржи. Инвестировать можно в российские дивидендные акции (собственный индекс двадцати компаний с Мосбиржи с наибольшей дивидендной доходностью) или в индекс МосБиржи государственных облигаций.

Ингосстрах Инвестиции. Компания основана в 1966 году, а в 2021 запустила современную цифровую инвестиционную компанию. Имеет объем активов под управлением более 120 млрд рублей. На Московской бирже торгуются следующие БПИФы: акции, следующие за индексом МосБиржи полной доходности, корпоративные облигации, а также облигации федерального займа с индексируемым номиналом.

БСПБ Капитал. Занимается доверительном управлением. С 2016 года единственным участником БСПБ Капитал является ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Входит в ТОП 10 компаний в России по объему средств физических лиц в индивидуальном доверительном управлении. На Московской бирже можно инвестировать в корпоративные или государственные облигации.