Как выбрать биржевой ETF фонд для вложений – Руководство

Перед тем, как выбрать биржевой инвестиционный фонд, рекомендуется тщательно его изучить и понять, насколько его перспективы соответствуют инвестиционной стратегии. В первую очередь давайте вспомним о том, как вообще появились такие фонды и чем они привлекательны для инвесторов.

• Индексные биржевые фонды предоставляют владельцу готовый диверсифицированный портфель из различных активов. При этом чаще такие фонды, практически, полностью повторяют состав фондовых индексов.

Рассматривать ETF следует исходя именно из такого представления. Для инвестора он представляет отличную возможность для долгосрочных капиталовложений с уже готовым диверсифицированным портфелем. Поэтому перед покупкой необходимо убедиться в том, насколько это выгодно, и как долго можно удерживать такие активы у себя.

Если ваша цель – долгосрочные инвестиции, то вам нужно выбирать из наиболее стабильных фондов, например, промышленные.

Но практика показывает, что инвестиции в фонды в большинстве случаев не так уж и долгосрочные, поэтому вам нужно обратить внимание и выбирать ликвидные ETF фонды, которые работают с самыми известными индексами и активами.

Такие ЕТФ называются пассивными, так как они полностью зависят от уже существующих индексов или других готовых портфелей.

Одно из их отличий от активных ETF заключается в том, что пассивные фонды практически не меняют портфель (изменения случаются только тогда, когда они происходят в самом индексе).

Как правильно выбирать ETF для вложений

Выбирать ETF стоит не по рекламе фондов, а по конкретным рынкам. Если IT технологии находятся на спаде или в зоне риска, стогнации… то лучше не инвестировать в ETF в составе которых акции технологических компаний.

Исходя из этого, правильно выбрать ETF фонд можно, только проанализировав текущую рыночную ситуацию, и начинать нужно именно с нее.

Например, в последнее время идет нефтяной кризис, цена на нефть падает, и многие нефтяные компании становятся банкротами. Было бы странно в такой момент рассматривать инвестиции в нефтяные ETF:

Чтобы выбрать ETF фонд, нужно искать растущие рынки, скажем, в последние годы таковыми являются сельскохозяйственные отрасли.

Пример такого ETF фонда, который инвестирует в акции успешных компаний производителей продуктов питания:

PowerShares Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)

Где выбирать индексные биржевые фонды

Для того, чтобы найти хороший индексный биржевой фонд, можно воспользоваться одним из перспективных иностранных поисковиков, которые специализируются на этой проблематике. Одним из них является etfdb.com. С помощью специального фильтра, которым оснащена такая поисковая машина, можно быстро найти ETF, который будет соответствовать требованиям инвестора. Какими основными параметрами можно воспользоваться для поиска своего индексного биржевого фонда?

1. Классы активов. Здесь инвестор может выбирать между недвижимостью, валютами, ценными бумагами.
2. Для более точного поиска можно определить отрасль экономики, регион или даже отдельный рынок.
3. Одним из важных фильтров является размер дивидендной доходности, расходов и количество активов.

Полученные результаты можно анализировать. Отдельные фонды содержат описание, в рамках которого инвестор может получить больше сведений об эффективности и показателях ETF, портфеле, из которого этот фонд состоит, провести сравнение с другими фондами и так далее.

В настоящее время большинство ETF входят в состав следующие семейства фондов: BLDRS, Claymore, HOLDRS, iShares, PowerShares, Rydex, Select Sector SPDRS, SSgA Funds, Vanguard VIPERS и Wisdom Tree. И хотя фонды, входящие в каждую из этих групп, можно отнести к категории ETF, они представляют различные сегменты финансовых рынков и могут иметь разные характеристики.

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) насчитывает большое количество индексных фондов, и на ее сайте (nyse.com) им уделено особое внимание. На странице, где приведены все торгуемые ETF, приведены их обозначения (тикеры), по каждому можно узнать текущую стоимость, изменение стоимости, процентное изменение стоимости в течение дня и объем торгов.

Вы можете также найти дополнительную информацию о ETF здесь:

• www.etfconnect.com;
• www.etftrends.com;
• www.ifa.com.

Приведем информацию об основных семействах фондов и их специализации.

• BLDRS. Специализация: международные инвестиционные фонды, отслеживающие индекс Bank of New York ADR. Находится под управлением NASDAQ.
• Claymore. Специализация: фонды капитализации, специализированные (взаимные) фонды и уникальные стратегические фонды. Находится по управлением Merrill Lynch.
• iShares. Специализация: рыночная капитализация, акции роста/стоимостные акции, сектор/отрасли, международный рынок, рынок недвижимости, долговой и товарный рынки. Находится под управлением Barclays Global Investors Services.
• PowerShares. Специализация: короткие продажи Dow, S&P 500, NASDAQ 100, S&P Midcap 400 и Russell 2000. Отлично подходят для управления рисками пенсионных счетов, открывать короткие позиции по которым запрещено. Несколько фондов этого семейства также усиливают движение на рынках с восходящим трендом. Управляется ProShares Group.
• Rydex. Специализация: обобщенный индекс, акции роста/стоимостные акции и секторы. Управляется Rydex Global Advisors.
• SPDRS. Специализация: индекс S&P 500 (SPY) и сектор SPDRS. Находится под управлением State Street Global Advisors.
• SSgA. Специализация: индекс Dow Diaminds (DIA), международный рынок, акции роста /стоимостные акции, секторы/отрасли, рыночная капитализация, специализированные акции. Управляется компанией State Street Global Advisors.
• Vanguard VIPERS. Специализация: акции роста/стоимостные акции, дивиденды, рыночная капитализация, секторы и международный рынок. Находится под управлением Vanguard Group.
• Wisdom Tree. Специализация: рыночная капитализация, дивиденды, капитализация на международном рынке, дивиденды по международным ценным бумагам, международные секторы. Управляется Wisdom Tree Investments.

Когда инвестор определился с основными параметрами, можно переходить к практической части, то есть поиску фонда, в который будут делаться капиталовложения. В первую очередь, стоит обратить внимание на американские индексные биржевые фонды, на основные индексы, такие как S&P 500, Доу Джонс, NASDAQ. Фонды с этими активами не зря пользуются высокой популярностью в среде инвесторов.

Наиболее высоким спросом пользуются SPDR S&P 500, SPDR Dow Jones IA, PowerShares QQQ. Первый предлагает долю в 500 компаниях США, которые входят в индекс S&P 500. Что касается второго фонда, он предлагает долю в 30 компаниях США, которые входят в соответствующий индекс. Третий фонд предлагает долю в ста компаниях, входящих в индекс NASDAQ 100.

Видео: Почему лучше выбирать ETF

Насколько сложно доходное инвестирование в ETF

Многие полагают, что для того, чтобы получать доходы на этом рынке, необходимы глубинные знания и существенные усилия. Но на самом деле все намного проще, чем может показаться на первый взгляд.

К примеру, можно приобрести фонд на индекс S&P 500 и удерживать его настолько долго, насколько это возможно.

SPDR

Чем для инвестора привлекателен такой фонд? В первую очередь, он позволяет получить портфель, состоящий из компаний, представляющих практически все отрасли американской экономики. Даже если какая-то отрасль показывает спад, другая будет на подъеме. В результате, такой индексный фонд приносит неплохие дивиденды при относительно небольших рисках.