Малозатратная и эффективная стратегия заработка на фондовом рынке

Самая простая, самая эффективная стратегия на фондовом рынке, которой может воспользоваться каждый и не ошибиться. Доказано. Всё, как завещал Уоррен Баффетт. Практически каждый инвестор переживал опыт потерь на фондовом рынке. Как это бывает? Приходя на биржу, тянет залезть в какой-то волатильный актив, при этом обязательно надо выбрать какую-нибудь акцию небольшой технологической компании второго, а лучше – третьего эшелона. Ту компанию, к которой инвестору-новичку и приближаться не следовало. Что ж, все мы совершаем ошибки. На них же и учимся. По крайней мере, хочется в это верить…

Такой опыт может потрясти до глубины души, надолго отбив всякое желание подходить к графикам и терминалу. Но проходит время, былые травмы и болезненные сожаления утихают, мысли вновь и вновь возвращаются к трейдингу… Неужели все было зря?! Нет! Нельзя так просто сдаваться!

И вновь оживает мир акций. Но в этот раз вместо того, чтобы сразу же разбрасываться деньгами, начинающий трейдер полон решимости овладеть искусством торговли в плюс, и «усаживается за парту» и вот на столе стопка книг по техническому анализу, инструментам, паттернам и торговым системам.

Хорошая новость: чтобы зарабатывать деньги, необходимо обстоятельно разобраться только в одной стратегии, которая следует простой философии, понятной каждому.

Так что, если вы сидите на скамье запасных, обходя стороной инвестиции, потому что вам не нравятся цифры и графики, то этот высокоприбыльный, одобренный Уорреном Баффеттом метод, требующий минимум технического анализа, прекрасно вам подойдет.

Чтобы понять, как он работает, давайте сначала разберем некоторые его основные принципы.

В конечном счете, рынок всегда идет вверх

S&P 500 Index за 90 лет (источник – Macrotrends)

Самое важное, что каждый инвестор должен осознать, – это то, что на длинном отрезке времени рынок показывает тенденцию к росту.

На графике выше продемонстрирована динамика S&P 500 за 90 лет. Этот индекс отслеживает показатели 500 крупнейших компаний США и, зачастую, экспертами используется как показатель состояния фондового рынка в целом. Из графика следует, что несмотря на спады, вызванные периодическими рецессиями, глобальный тренд стоимости рыночных активов направлен вверх.

Примечание: важно проводить различие между рынком в целом и отдельными акциями. Этот график ничего не говорит об отдельных акциях. Всегда есть шанс, что Porsche, Apple или даже Tesla обанкротятся. Но ведь инвестиции на фондовом рынке – это всегда портфельный подход, именно поэтому преодолеваются любые кризисы.

2. Не пытайтесь предсказать точное время входа в рынок

Мелким инвесторам практически невозможно предсказать, пойдет ли рынок вверх, вниз или застынет во флэте в краткосрочной перспективе.

Вы можете посвящать бесконечные часы отслеживанию новостей, просмотру отчетов о доходах компаний и анализу графиков, но если у вас нет армии инсайдеров, способных добывать закулисную информацию о планах политиков и руководителей компаний, вероятность того, что ваш прогноз окажется верным, очень мала.

Из этого следует, что обычным инвесторам лучше держаться подальше от краткосрочного инвестирования, поскольку оно, скорее всего, закончится плачевно.

3. Даже опытные аналитики часто ошибаются

Освоение всех известных приемов технического и фундаментального анализов, получение закулисной информации также не гарантирует, что ваши сделки будут успешны. Исследование Credit Suisse показало, что с января 1994 года по октябрь 2018 года доходность S&P 500 обогнала стратегии инвестирования каждого крупного хедж-фонда на 2,25%.

Это не говорит о том, что нет инвесторов, которые действительно регулярно обыгрывают рынок. Но в целом это говорит о том, что фондовый рынок настолько непредсказуем, что даже экспертам трудно определиться с инвестициями.

Единственная стратегия, которая вам понадобится

Так что же делать? Стоит ли сдаться и вовсе отказаться от инвестирования капитала?

Не так быстро. Давайте вспомним, к каким выводам мы пришли:

• в конечном счете, рынок всегда идет вверх;
• мелким инвесторам практически невозможно предугадать точное время входа в рынок;
• даже эксперты часто ошибаются в краткосрочных прогнозах.

Как следует из всего вышеперечисленного, лучшей стратегией для частных инвесторов является следующая.

Продвигайтесь к успеху с помощью индексных фондов

Индексные фонды – это портфели акций, которые следуют за рынком в целом. В России такие фонды называются БПИФ, они как иностранные ETF следуют за поределенными индексами Московской и Санкт-Петербургской биржами. Когда вы покупаете одну долю индексного фонда, вы, по сути, покупаете акции многих компаний. Индексные фонды обычно инвестируют во все ценные бумаги, которые включены в индекс, отслеживаемый ими. Например, БПИФ “ВТБ – фонд индекс МосБиржи” копирует Индекс МосБиржи (MOEX Russia Index), в составе которого 40 компаний (точное количество может незначительно меняться из-за пересмотра индекса Московской биржи).

Почему это хорошо? Давайте вернемся к первому выводу: в конечном счете, рынок всегда идет вверх. Это означает, что вместо того, чтобы ломать голову над вопросом, будет ли конкретная акция расти или падать, просто вложите деньги в индексный фонд. Затем откиньтесь назад и расслабьтесь, потому что вы знаете, что в конечном итоге вы заработаете деньги.

Автор издания The Motley Fool в своем недавнем исследовании пришел к выводу, что если бы вы вложили 10 000 долларов в индексный фонд в 1980 году, то к началу 2018 года он стоил бы 760 000 долларов.

Иностранный пример более иллюстративный в силу количества лет, но он показывает проверенную стратегию и потенциал и БПИФов.

Как вы уже поняли, эта стратегия построена строго на долгосрочном инвестировании, поэтому отбросьте все фантазии о том, что следующим утром вы проснетесь миллионером. Вместо этого будьте готовы держать свой инвестиционный портфель не менее 10 лет.

К сведению: ошибки и падения в карьере были и у Баффетта, однако, он всегда находил в себе силы, чтобы подняться. Заработав непостижимую сумму денег к концу жизни, большую часть ее он решил отдать на благотворительность. Вам не обязательно следовать за каким-то индексом, но важно понять именно портфельный подход к инвестициям. Вы можете покупать акции по отдельности или акции фондов, которые полностью копируют корзины фондовых индексов.

Инвестировать по расписанию

Так как же узнать, когда покупать?

Давайте вернемся ко второму и третьему выводам: не пытайтесь угадать время входа в рынок, потому что даже эксперты часто терпят в этом неудачу. Это означает, что вместо того, чтобы ждать наилучшую точку входа в рынок по самой выгодной цене, гораздо эффективнее и проще – инвестировать по заранее составленному плану.

Каждый месяц вкладывайте определенный процент от вашей зарплаты. Поступая таким образом, иногда вы будете покупать, когда рынок на хаях, а иногда – вам повезет, и вы купите на низах. Цена покупки не будет иметь значения, поскольку вы инвестируете в долгосрок, а не на ближайшие несколько дней, недель или месяцев. Даже если на следующий день цена упадет – это не важно, потому что вы знаете, что стоимость фонда будет расти в течение следующих нескольких десятилетий.

В этом – вся суть стратегии: вкладывать деньги в индексные фонды, акции ETF или отдельных компаний регулярно, а затем забыть о них.

Забыть, чтобы через 20 лет обнаружить значительную прибыль на своих счетах.

«Всё гениальное – просто»

Снял бы такой подход груз с ваших плеч? Думаю, что да. Людям творческих профессий, которые далеки от графиков и вычислений, точно бы облегчил их путь к инвестированию и финансовой свободе благодаря своей простоте.

Благодаря такой философии инвестирования, больше бы не пришлось беспокоиться, когда СМИ в очередной раз будут нагонять панику по поводу здоровья экономики или спекулировать на предстоящем выходе отчета компании. Пока не обрушится вся финансовая система, эта стратегия будет приносить деньги в долгосрочной перспективе. Она освобождает время, которое можно посвятить другим источникам дохода, приносящим большее удовольствие от их выполнения, а затем вновь часть дохода инвестировать.

Эта несложная система доказала свою эффективность исторически, и это здорово, что она существует!