ПИФы Уралсиба – доходность, стоимость и сравнение

Открытый ПИФ УРАЛСИБ «Первый» является крупнейшим паевым фондом акций не только в масштабах УРАЛСИБа, но и всей России. Основанный в конце 1998-го года, в настоящий момент он имеет СЧА более 3,7 млрд рублей.

Главной задачей, которую ставят перед собой управляющие этим фондом, является получение значительного прироста капитала в долгосрочной перспективе. Для этого фонд инвестирует преимущественно в ликвидные акции надежных и устойчивых российских компаний.

Например сейчас в собственности ПИФа имеются акции Газпром нефти (9,19%), Лукойла (9,13% ), Норильского никеля (8,40%) и других компаний. Производя фундаментальный анализ, управляющие выявляют наиболее перспективные в плане роста недооцененные акции из разных отраслей экономики (для диверсификации) и приобретают их с расчетом на увеличение их дальнейшей стоимости.

Структура портфеля в данный момент выглядит так:

• нефть и газ – 42%;
• финансы – 19%;
• высокие технологии – 14%;
• золотодобывающий сектор – 11,3%;
• металлургия – 9,5%;
• денежные средства – 4,3%.

В среднем за месяц доходность составляет 1,50%, но за три года фонд показал отрицательную доходность со значением -9,12%, а поэтому инвестирование сопряжено с определенными рисками.

Для того чтобы инвестировать в данный ПИФ, достаточно всего 1 тысячи рублей, что является однозначным плюсом в сравнении с массой других фондов. Однако наряду присутствуют и существенные минусы, например, плата за управление активами в размере 4%.

В случае покупки/продажи паев в управляющей компании, надбавка не взимается, если сумма больше 3 млн рублей и составляет 0,5%, если размер инвестиций меньше. Скидка при погашении паев составляет 3%. Цена одного пая в пределах 150 рублей.

Еще один узкоспециализированный ОПИФ УРАЛСИБа, предоставляющий возможность купить паи всем, кто хочет рискнуть и попытаться получить пассивный доход за счет роста акций компаний связанных с добычей полезных ископаемых, металлургией и производством оборудования для этого сектора.

Отраслевая структура активов выглядит следующим образом:

• нефть и газ – 47,2%;
• металлургия – 32%;
• золотодобывающий сектор – 18,3%;
• денежные средства – 2,5%.

Основными в портфеле фонда являются обыкновенные акции Роснефти (10%), Лукойла (8,68%), Сургутнефтегаза (7,91%), Норильского никеля (7,01% ) и других компаний. Статистика за 3 года свидетельствует об отрицательной доходности со значением -2,99%. СЧА данного ПИФа – более 370 млн рублей. Стоимость одного пая около 160 рублей.

Основная цель данного ПИФа заключается в получении доходности, превышающей среднюю между акциями и облигациями в долгосрочной перспективе при высокой промежуточной ликвидности. Средства фонда инвестируются преимущественно в акции и облигации на основе сопоставления рисков и ожидаемой доходности на ближайшие 3-6 месяцев.

По последним сведениям, портфель фонда выглядит так:

• облигации– 35,3%;
• нефть и газ – 28%;
• финансы – 15%;
• высокие технологии – 8,8%;
• золотодобывающий сектор – 6%;
• металлургия – 3,5%;
• денежные средства – 3,5%.

Во владении у фонда находятся такие ценные бумаги как облигации Минфина РФ (16,8%), Газпрома (6,52% ), Лукойла (6,42%) и др.

Из отчетов и графика стоимости паев можно узнать, что доходы фонда за последний три года составили 2,95%, а за год значение отрицательные (-22,64%). СЧА составляет более 1 млрд рублей.

Как и в описанных выше ПИФах, вложить деньги можно начиная с 1 тысячи рублей, комиссия УАЛСИБа за управление – 4%, остальные тарифы неизменны.

«Энергетическая перспектива» – это паевой фонд акций, работающий с марта 2008-го, нацеленный на инвестиции преимущественно в энергетическую отрасль. 95% средств вложены в акции российских энергетических компаний, а 5%, в целях диверсификации, в денежные средства.

Главной целью, которую перед собой ставят управляющие, является получение доходности, опережающей доходность индекса энергетической отрасли ММВБ. С этой целью аналитики выявляют акции в профильной отрасли с наибольшим потенциалом роста в течение года. Внастоящий момент цена паев составляет около 230 рублей, ПИФ держит в своем портфеле денежные средства на счете в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (9,04%), денежные средства на брокерском счете (8,27%), а также активы компаний ФСК ЕЭС (7,53%), Интер РАО (6,53%), Юнипро (6,42%) и других.

В среднем доходность фонда за месяц – 2,38%, но за последний год фонд показал отрицательную доходность (-29,68%), а за три года это значение составило -17,32%. СЧА составляет 145 млн рублей. Тарифы, комиссии и условия полностью совпадают с остальными фондами.

Как видно из названия, это также фонд акций, действующий с апреля 1999-го года. Для достижения высоких показателей доходности ПИФ инвестирует в акции наиболее динамично развивающихся компаний по всему миру на горизонте инвестирования более трех лет. Кроме того, для диверсификации часть средств фонда может вкладываться в облигации, валюту, а также паи других ПИФов.

В данный момент активы фонда распределены следующим образом:

• высокие технологии – 47%;
• финансы – 19,8%;
• здравоохранение – 15,2%;
• нефть и газ – 5,5%;
• денежные средства – 5,5%;
• потребительские товары – 3%;
• транспорт – 2,3%;
• энергетика – 1,8%.

В портфеле у фонда имеются активы Яндекса (6,35%) и Новатэка (5,41%), Array Technologies (5,11%), Сбербанка (4,63%) и других компаний. Что касается результативности, то за год данный ПИФ УРАЛСИБа показал отрицательную доходность в -45,53%, за месяц показатели более благоприятные – 18,83%. Стоимость пая – около 260 рублей, значения СЧА – более 4 млрд рублей.

Порог вхождения через Управляющую компанию и Агентов фонда – 1000 рублей. Комиссии и скидки не отличаются от стандартных.

Данный ОПИФ акций, действующий с марта 2008-го, нацелен преимущественно на отраслевое инвестирование, а объектом его интересов являются акции растущих инновационных компаний в наиболее перспективных секторах мировой экономики. Однако чтобы подстраховаться от высоких рисков при вложении в единственную и к тому же не самую надежную отрасль, значительную часть средств управляющие держат не только в акциях.

Это можно увидеть, посмотрев на структуру портфеля:

• высокие технологии – 82,5%;
• здравоохранение – 12,7%;
• денежные средства – 4,8%.

В настоящий момент фонд владеет акциями таких компаний как Array Technologies (12,01%), KLA Corporation (6,04%), CrowdStrike Holdings (5,81%), Amazon.com (5,77%) и других. За три года ПИФ показал неплохую доходность – 28,69%, за год показатели доходности упали до -35,07%, за месяц в среднем фонд показывает хорошие результаты – 34,52%. СЧА на сегодня составляет более 400 млн рублей.

Чтобы вложить деньги в этот ПИФ через управляющую компанию, достаточно всего 1000 рублей, а все комиссии и условия сходны с описанными ранее.

Если предыдущие ПИФы УРАЛСИБа специализировались на акциях, то этот является фондом рублевых облигаций. Действуя с 2001-го года, он позволяет пайщикам при минимальных рисках получать доходы значительно выше, чем ставки по самым выгодным банковским депозитам.

С этой целью ПИФ может приобретать не только отечественные федеральные и субфедеральные, но и корпоративные, муниципальные, а также доли вдругих фондах облигаций или денежного рынка. Строгий отбор проходят только надежные бумаги от организаций, с высоким кредитным рейтингом.

Структура портфеля на сегодня такова:

• финансы – (42%);
• тяжелая промышленность – (12,8%);
• транспорт – (9,3%);
• федеральные облигации – (8,8%);
• потребительские товары – (6%);
• химическая отрасль промышленность – (5%);
• металлургия – (4,5%);
• нефть и газ – (4%);
• телекоммуникации – (3,7%);
• субфедеральные облигации – (1,5%);
• денежные средства – (1,5%);
• высокие технологии – (1%).

В частности ПИФ владеет облигациями Минфина России (6,02%), ГК «Пионер (5,65%), ГТЛК (4,09%), Балтийского лизинга (4,06% ) и др.

Подобные действия смогли обеспечить фонду 14,49% прибыли за последние 3 года, а за один месяц показатель составляет в среднем около 1,80% – неплохо для фонда облигаций, однако ограниченные перспективы доходности не привлекают сюда такого количества пайщиков как в некоторые фонды акций. Размер СЧА внушительный – более 2 млрд рублей.

Как и в предшествующих ПИФах, чтобы войти в фонд, можно купить паи как минимум на 1 тысячу рублей. Цена одного пая – около 60 рублей. За управление УРАЛСИБ взимает 1,7%, скидка при погашении – 3%. Надбавка при покупке паев – 0,5% при инвестировании до 3 млн рублей. При оформлении заявки на покупку паев в Личном кабинете комиссия (надбавка) не взимается.

Фонд преследует своей целью получение дохода благодаря долгосрочным вложениям в акции крупных международных компаний с высоким уровнем капитализации. Инвестиции направлены преимущественно на акции американский компаний, имеющий высокий потенциал роста в среднесрочной и долгосрочной перспективах.

Структура портфеля фонда выглядит так:

• exchange Traded Funds – (43%);
• высокие технологии – (27,7%);
• здравоохранение – (8,8%);
• золотодобывающий сектор – (4%);
• денежные средства – (4,3%);
• финансы – (3,5%);
• нефть и газ – (3,3%);
• телекоммуникации – (3%);
• потребительские товары – (2,5%).

Крупнейшие объекты инвестирования сосредоточены в таких активах как денежные средства на брокерском
счете в ООО «Компания Брокеркредитсервис» (7,99% ), денежные средства на счете в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (7,97%), также присутствуют компании Ovintiv Inc. (6,45%), Devon Energy Corporation (6,19%), Freeport-McMoRan Inc. (5,37%) и другие.

Показатель доходности за три года положительный – 19,23%, за последний год фонд потерял в значениях, его доходность стала отрицательной и составила -21,17%, в среднем за месяц фонд показывает положительную динамику – 24,08%. Показатели СЧА – 109 млн рублей, стоимость одного пая – более 300 рублей. Вознаграждение для управляющей компании – 3,5%, остальные условия участия стандартные.