Как торговать юанями – Примеры, стратегии и особенности

Чтобы купить юани не нужно посещать отделение китайского банка и уж тем более ехать в Поднебесную. На эту валюту торгуется масса деривативов, CNY (ISO 4217: CNY (156) – коды в документации) есть у Форекс-брокеров, так что китайская нацвалюта может использоваться в том числе и для трейдинга. Многие рассматривают вариант «вложить в юани», как хорошую защиту от инфляции рубля. Остановимся на том, как торговать юанями и всех возможных вариантах торговли.

Способы заработка на юанях

Любая валюта со временем «слабеет» из-за инфляции. Рассматривать фиат в качестве основного инвестиционного объекта не стоит, это будут инвестиции в гарантированно убыточный инструмент. Выгода возможна только в периоды турбулентности, когда одна из валют резко растет/падает, но предсказать это практически невозможно.

Некоторые рассматривают инвестиции в юань как долгосрочный проект. Надежды инвесторов такого типа связаны с тем, что роль нацвалюты Китая в международных расчетах будет расти и со временем CNY по доле расчетов станет конкурировать с долларом США.

Но у такого сценария есть 2 недостатка – размытые сроки и сравнительно малый рост, регулятор не позволит нацвалюте сильно укрепиться.

Хранение юаней «под подушкой» имеет смысл только с точки зрения защиты от политических рисков, особо сильно влияющих на рубль. Многих привлекает и то, что китайская экономика остается одной из самых быстрорастущих экономик мира.

Пассивный заработок на юанях сводится к:

• Размещению депозита в банке в этой валюте. Доходность может доходить до 3,0-3,5% и в целом зависит от денежно-кредитной политики КНР. В России есть банки с адекватными предложениями, например, в Сбербанке можно открыть счет на сумму от 10000 юаней со ставкой 3,04%. Депозиты – способ защиты от инфляции, реальная доходность (с учетом обесценивания валюты) примерно равна нулю.

• Покупке облигаций, за счет этого годовую доходность можно довести до 4,5-5,5%. Причем инвестору не придется работать на китайских биржах, в России выпускаются бонды местных компаний, номинированные в CNY. Как и банковский депозит этот вариант можно отнести к категории пассивного заработка. Инвестору придется поработать только при сборе портфеля. Первые облигации в юанях выпустил РУСАЛ, с тех пор больше 10 компания последовало его примеру, на рынке торгуется более 20 бондов такого типа (банки, металлургический, нефтегазовый, горнодобывающий сектор). Номинал таких облигаций – 1000 CNY, это подъемная сумма для любого инвестора.

Большая часть облигаций предлагает фиксированный купон. Но уже есть отдельные бумаги с плавающей выплатой, доходность таких бондов зависит от стоимости кредитов в китайских банках. Этот показатель измеряется с помощью Loan Prime Rate.

Трейдеру доступно два варианта торговли:

1. Деривативы (фьючерсы и опционы). На Московской бирже обращается оба типа производных инструментов. На MOEX торгуются фьючерсы на USDCNY, CNYRUB и новый однодневный контракт с автопродлением на курс CNYRUB. Аналоги есть и на зарубежных площадках.
2. Форекс-брокеры. Причем пары с юанем доступны и у офшорных брокеров, и у брокеров с госрегулированием. Например, Альфа-Форекс дает доступ к парам USDCNY и EURCNY. Трейдер получает доступ к этим парам через привычный МетаТрейдер.

Самые популярные валютные пары с юанями

Если оценивать весь рынок, то лидер – USD CNY. Правда, пара не входит даже в ТОП 10 самых популярных инструментов на валютном рынке. Но ликвидность достаточна даже для внутридневной торговли.

К прочим популярным парам с юанем относят EURCNY, AUDCNY, NZDCNY, JPYCNY, CHFCNY, GBPCNY, CADCNY. Ликвидность сравнительно небольшая, меньше по сравнению с USDCNY.

CNYRUB популярна в России. В начале 2023 года объемы торговли на Московской бирже приблизились к объемам по доллару.

Это делает CNYRUB пригодной для торговли. В отличие от, например, USDCNY торговля ночью невозможна, торги прекращаются вечером и возобновляются утром следующего дня.

Как заработать на юанях

Простому человеку не нужно изучать отчеты китайского регулятора и погружаться в изучение особенностей китайской экономики. На парах с юанем работают те же приемы, что и на обычных мажорах/кроссах.

Ниже – пара примеров с отработкой обычных сигналов.

1. В первом примере получен комбинированный сигнал. После пробоя поддержки сформировался Пин-бар, есть вероятность, что пробой оказался ложным. Параллельно с этим началось формирование разворотного W-образного паттерна, а на MACD получена конвергенция.

Три независимых разворотных сигнала позволяют работать в расчете на разворот. Уместнее входить в рынок отложенным ордером Buy Stop (вынесен над High W-образной фигуры), Risk Reward оказался равен 2,51, сигнал отработал.

2. На формирование следующего сигнала ушло порядка месяца. Все это время шло формирование флага. Цена двигалась в коридоре после обвала с 7,2500 до примерно 7,0000. Пробой нижней границы канала – сигнал о продолжении нисходящего тренда.

Для страховки можно входить в рынок отложенным ордером. При таком подходе Risk Reward был на уровне 1 к 3,67.

3. Работают и простейшие приемы торговли по тренду. На нисходящем движении началась бычья коррекция, базовый сценарий предполагает продолжение снижения от уровней 38,2-61,8%. Для фильтрации используется Стохастик (13, 5, 5). После тестирования уровня коррекции 50,0% получаем дивергенцию на осцилляторе и выход линии индикатора из перепроданности.

Еще в момент начала формирования дивергенции можно выставить ордер Sell Stop под ближайший локальный Low. Прибыль фиксировалась на ближайшем уровне поддержки, показатель Risk Reward составил 1 к 1,55.

4. На старших временных интервалах работают те же приемы, что и внутри дня. Ниже вход в рынок выполнен на основе классического разворотного паттерна. Медведи не смогли обновить минимум, затем переписан коррекционный максимум.

При обновлении этого High можно входить в рынок, в момент заключения сделки Risk Reward оказался равен 1 к 2,54. Правда, до тейка график не добрался, так что итоговая прибыль оказалась несколько ниже.

5. Можно использовать и индикаторные торговые стратегии. Например, на трендовых участках неплохо себя показывает комбинация двух скользящих средних с периодами 48 и 120 (таймфрейм – Н1).

В рамках коррекций график входит в область между линиями МА, тренд считается возобновившимся, как только свеча закрывается за быстрой скользящей средней и выходит из области между МА. Можно тралить сделки, перенося стопы по локальным High/Low, можно собирать сетку прибыльных позиций и закрывать их после смены тренда.

Ключевое в вопросе, как заработать на юанях – отсутствие принципиальных отличий от других валют. CNY для многих трейдеров выглядит как экзотика, но в реальности USDCNY, EURCNY и CNYRUB обладают достаточной ликвидностью для торговли. Здесь работают те же приемы, что и при торговле обычными мажорами, так что на юане может зарабатывать буквально каждый.