Какие риски бывают в трейдинге и как их избежать

Трейдинг помогает зарабатывать на движении цен акций, валют, товаров и индексов. Но в каждой сделке есть риск, и в этой статье мы расскажем об основных из них и о том, как их снижать. Чем выше потенциальная доходность сделки, тем выше и риск. Об этом стоит помнить всегда. Сделка может принести хорошую прибыль, но может и закрыться с убытком. Более того, если не следить за ситуацией и не заниматься анализом своего капитала, можно потерять вообще всё. Это, кстати, происходит со многими начинающими трейдерами, которые слишком самоуверенно торгуют.

Основные риски в трейдинге

Цена в любой момент может пойти против вашей позиции, и полностью исключить это нельзя. Чтобы такие движения не разрушили депозит, нужна собственная система управления капиталом и рисками. Перед каждой сделкой вы должны знать, сколько денег в неё вкладываете и сколько готовы потерять.

Система управления рисками подразумевает и распределение капитала между несколькими активами, чтобы неудача в одной бумаге не била по всему счёту.

Риск неправильного прогноза

Существуют также риски неправильного прогнозирования и они связаны со стратегией, по которой вы торгуете. Очень простой пример: вы получили сигнал по стратегии и решили войти в сделку. Но сигнал оказался ложным, и сделка закрылась в минус. Такое может произойти с любым трейдером, независимо от опыта. Здесь на помощь опять приходит грамотная система управления капиталом, и опытные трейдеры знают, насколько это важно.

Рекомендуется рисковать в одной сделке суммой не больше 1-2% депозита.

Такой риск вполне приемлем, и даже серия потерь не вызовет серьёзных нарушений мани-менеджмента.

Предположим, у вас на счёте 100 000 рублей. Сколько в этом случае можно потерять в одной сделке? Если следовать принципу выше, не более 1000–2000 рублей. Но здесь стоит учитывать и вашу уверенность в сделке. Если сигнал сильный и совпадает с трендом, можно рискнуть 2%. Если же уверенность невысокая, но не хочется упускать потенциальную прибыль, рискуйте меньше, например 0,5-1%.

Риск кредитного плеча

Риски могут быть связаны и с тем, как вы открываете сделку. Проще и спокойнее всего покупать акции на собственные деньги. С плечом позиция становится в несколько раз больше депозита, и в той же пропорции растут и прибыль, и убыток. Если цена сильно уходит против позиции с плечом, брокер может потребовать пополнить счёт или принудительно закрыть часть сделок, так называемый маржин-колл. Если вы к этому не готовы, лучше торговать без плеча или с минимальным плечом.

Новостной риск

Риски связаны и с торговлей в моменты публикации важных новостей. Многие профессиональные трейдеры, к примеру, не открывают сделки перед решением Банка России по ключевой ставке, отчётами компаний и другими публикациями, которые могут сильно раскачать рынок.

После выходных или важного отчёта акции могут открыться с гэпом, то есть сразу по цене, заметно отличающейся от вчерашней. В такой ситуации стоп-лосс исполнится по первой доступной цене, и убыток может оказаться больше запланированного.

У малоликвидных акций и контрактов мало покупателей и продавцов, а разница между ценами спроса и предложения широкая. Войти в такую бумагу легко, а выйти по нужной цене бывает сложно. Новичкам спокойнее торговать самыми ликвидными инструментами.

Многие начинающие трейдеры стремятся как можно скорее начать зарабатывать. При этом они упускают из виду, что сначала нужно пройти этап обучения и получить знания о торговле на финансовых рынках. И это тоже своего рода риск. Чем меньше знаний о торговле у вас есть, тем выше шанс получить убытки. В качестве примера можно привести тех, кто работает по стратегии мартингейла и удваивает объём после каждой убыточной сделки. Эта стратегия не требует вообще никаких знаний. Открывать сделки можно наобум, даже не отслеживая ситуацию на рынке. Казалось бы, беспроигрышный вариант, если бы не одно «но»!

• При большой доле везения мартингейл может вас действительно обогатить. Но если вам не повезёт, даже очень большой депозит можно очень быстро потерять. А полагаться на удачу в трейдинге всё равно что играть в рулетку.

Как избежать рисков в трейдинге

Многие трейдеры интересуются, можно ли полностью избежать рисков. К сожалению, нет, риски сопровождают каждую сделку. Но в ваших силах их минимизировать. Вот несколько правил, которые помогут снизить опасность потери денег в сделке и всего депозита в целом.

1. Не вкладывайте все деньги. Даже если вы уверены на 100%, что сделка принесёт прибыль. С психологической точки зрения у вас большой стимул войти как можно большим объёмом, но жадность может испортить всю торговлю. Придерживайтесь правила 1-2% риска от депозита на одну сделку.
2. Ставьте стоп-лосс. Выставляйте его сразу при открытии сделки, так вы заранее ограничите убыток и не будете принимать решения на эмоциях.
3. Тщательно выбирайте время работы. Если вы не сторонник торговли по новостям, не поленитесь заглянуть в экономический календарь и узнать, планируются ли важные публикации в период вашей торговли. Они могут внести существенные коррективы в ситуацию на рынке и испортить ваши планы.
4. Не забывайте о выборе актива. Не все активы колеблются одинаково. Перед тем как выбрать один или несколько, внимательно изучите их поведение. Также обратите внимание на то, в какое время волатильность по тому или иному активу растёт или снижается. К примеру, европейские валюты ночью торгуются с меньшей волатильностью. В это время заметные колебания бывают по азиатским и тихоокеанским валютам, а днём ситуация меняется.
5. Подготовьтесь к торговле. Успешными становятся не те, кто днями и ночами изучает теорию, а те, кто смог применить её на практике. Помимо чтения, изучайте готовые стратегии и создавайте собственные.
6. Избегайте торговли на удачу. Интуиция появляется только с опытом, и у начинающих её ещё нет. Новичкам стоит тщательно анализировать рынок перед принятием решения.
7. Выбирайте надёжного брокера. Работайте только с брокерами, у которых есть лицензия Банка России.