Инвестиции в алмазы и бриллианты – Способы, цены и доходность

В настоящий момент спрос на бриллианты почти в 2 раза превышает темпы добычи, причем в ближайшем будущем, согласно прогнозам, он продолжит расти. Кроме того, не так давно был зафиксирован исторический минимум запасов алмазов. Поэтому и цена на эти камни продолжает повышаться.

Наиболее мощные добытчики таких драгоценностей — России и ЮАР. Интересно также отметить, что за последние 5 лет сумма вложений в бриллианты по всему миру фактически удвоилась. Все это свидетельствует в пользу целесообразности инвестирования в бриллианты. Какие способы можно использовать для вложений в бриллианты – обо всем этом ниже.

Как инвестировать в бриллианты

Инвестировать в бриллианты можно при помощи двух наиболее распространенных способов.

Покупка алмазов и бриллиантов

Первый способ инвестирования в бриллианты — это их физическая покупка и хранение. Бриллианты не нуждаются в определенном уходе или температуре, выгоду можно извлечь только благодаря прошествию времени.

Вы можете приобрести бриллианты через программу российской группы алмазодобывающих компаний «Alrosa Diamond Exclusive» или совершить покупку непосредственно на ювелирном заводе.

В первом случае необходимо обратиться в банк, причем вам как частному лицу не придется уплачивать НДС. «Алроса» заключила партнерское соглашение с 12 российскими банками.

Некоторые факторы, на которые стоит обращать внимание перед покупкой бриллиантов:

• Вес. Для измерения данного свойства применяется карат (на греческом языке означает «семя рожкового дерева») — единица, равносильная 0,2 г.
• Форма. Она может быть самой разной: овальная, круглая, кушон, маркиз, изумруд и др.
• Огранка. Речь идет о наиболее подходящем соотношении граней камня, при котором свет будет играть в нем лучше всего. К трем ключевым свойствам огранки относятся качество огранки, симметрия и полировка.
• Чистота. Для измерения данной характеристики применяется специальная шкала от IF (чистый) до I2 (заметные посторонние включения).
• Цвет. Бриллианты бывают цветные и бесцветные. Здесь также применяется оценочная шкала от D до M: в диапазоне от D до G — бесцветные бриллианты, от H до K — почти бесцветные, от K до M — со слабым оттенком. Бесцветные камни стоят дороже цветных.

Сколько стоят бриллианты и доходность от вложений

Добыча алмазов в России

Если говорить о стоимости одного бриллианта за 1 карат, то ориентироваться следует на сумму от 400 тысяч до 1,2 миллиона рублей.

К примеру, на официальном сайте «Алроса» бриллиант принцесса 0,70 карат стоит 512 600 рублей, бриллиант изумруд 0,80 карат — 585 400 рублей, а круглый бриллиант 1,04 карат — 1 668 400 рублей. Тем не менее иногда можно найти и сравнительно недорогие драгоценные камни; нижний порог их стоимости — примерно 255 000 рублей.

Рассчитать ориентировочную стоимость бриллианта можно при помощи специального калькулятора стоимости бриллианта diams.ru/calculator.

Потенциальная доходность драгоценных камней составляет до 60% в год.

Это значит, что при удачном раскладе, вложения в бриллианты в размере 500 000 рублей способны приносить вам прибыль примерно 300 000 рублей в год.

Вкладывать средства в бриллианты не стоит тем, кто предпочитает сделки на короткий срок. Этот вариант больше подойдет для инвесторов, готовых ждать до момента продажи долго — не менее 5 лет, а лучше дольше.

Как купить алмазы у «Алроса»

1. Отправка запроса или личное посещение инвестором офиса банковского учреждения с целью просмотра бриллианта.
2. Получение каталога доступных камней и встреча с менеджером.
3. Приобретение бриллианта в банке с выдачей документации, в которой отражены качество и свойства камня. При этом хранение купленной драгоценности возможно в офисе компании «Алроса».

Вы можете приобрести достаточно редкие камни, а также бриллиантовые корзины, включающие в себя несколько бесцветных камней, вес которых составляет 0,3 – 2 карат.

Также имеется возможность обратного выкупа, при которой инвестор отдает драгоценности в компанию «Алроса».

Инвестиции в акций алмазных компаний

Та же «Алроса» предлагает инвесторам возможность приобретения своих ценных бумаг. Вы не понесете дополнительных расходов, которые неизбежны в случае передачи драгоценностей на хранение и дальнейшей продажи. Комиссии при покупке акций исчисляются копейками.

Еще одно преимущество такого способа — высокая ликвидность ценных бумаг, в то время как быстро реализовать бриллианты может оказаться весьма затруднительно.

С чего начинать инвестировать в бриллианты

Освойте азы

Познакомьтесь с языком бриллиантов. Если вы пока еще знаете об этих камнях не так и много, устройте себе небольшой ликбез. Постарайтесь разобраться в ключевых характеристиках, определяющих стоимость и доходность от бриллианта.

Определите бюджет

Учитывайте, что в идеале бриллианты должны составлять только небольшую часть вашего портфеля. В отличие от акций, первоначальная сумма, необходимая для вложений в драгоценные камни, несколько крупнее, но это вовсе не причина выходить за пределы установленного бюджета или лимита портфеля.

Стремитесь к диверсификации

В вашем портфеле должны быть разные продукты. К примеру, если вы определили свой бюджет в 1 200 000 рублей, то вам стоит рассмотреть возможность приобретения 2 бриллиантов каждый на сумму 600 000 рублей или даже распределить бюджет таким образом, чтобы купить 3 бриллианта. Кроме того, не стоит приобретать 2 или 3 бриллианта одного и того же типа.

Если изначально вам приглянулся розовый бриллиант, то было бы разумно выбрать второй камень синего цвета, а третий — зеленого. Трудно предсказать, какой из них поднимется в цене больше или какой из них будет легче продать впоследствии.

Еще один приятный момент заключается в том, что это позволит вам ликвидировать часть своего портфеля, если у вас возникнет необходимость в распределении некоторых из своих инвестиционных фондов.

Покупайте редкие, но желанные бриллианты, опираясь на логику

Не стоит приобретать то, что уже есть у многих людей. В тот момент, когда вам потребуется ликвидировать свои вложения, вы будете вынуждены конкурировать с большим количеством других продавцов и даже производителей.

Однако если вы сделаете выбор в пользу какого-нибудь особенного природного бриллианта синего или розового цвета, то вы всегда найдете покупателя. Используйте трезвый ум и доверяйте своим инстинктам.

К примеру, будет гораздо легче продать бриллиант с огранкой «кушон» или округлый алмаз, чем бриллиант с огранкой «маркиза».

Сравнивайте цены

Бриллианты — это не акции. Цена на них не устанавливается тысячами покупателей и продавцов, делающих ставки онлайн через прозрачную платформу. Тем не менее, благодаря присутствию огромного количества розничных продавцов онлайн, вы можете с легкостью сравнить первоначальную цену на похожие виды бриллиантов.

Покупайте только бриллианты с сертификатом

Не стоит верить на слово всему тому, что говорит продавец. Имейте в виду, что даже небольшое изменения в характеристиках бриллианта могут существенно снизить его стоимость.

Когда вы будете продавать бриллиант спустя несколько лет, покупатель может потребовать от вас соответствующий сертификат в качестве подтверждения подлинности камня.

Старайтесь приобретать бриллианты непосредственно у производителя

Если вы будете покупать драгоценности в розничной ювелирной сети, то цена существенно возрастет по той причине, что от такой продажи получают выгоду многие брокеры и посредники.

Вам же лучше оказаться на самом верху цепочки дистрибуции. Старайтесь брать бриллианты у производителей, готовых продавать свои изделия конечным клиентам по приемлемой цене и на выгодных условиях.

Однако не нужно повторять сценарий фильма с Леонардо ДиКаприо “Кровавый алмаз“.

Перед покупкой не стесняйтесь задавать вопросы

Приложите максимум усилий к тому, чтобы отыскать опытных экспертов, готовых предоставить вам качественную консультацию. Как вариант, вы также можете посоветоваться с завсегдатаями форумов, посвященных бриллиантам.

Золото или бриллианты?

Оба этих актива в том или ином смысле являются «активами-убежищами» и оба имеют сильные и слабые стороны. Например, цена золота подвержена инфляции в отличие от бриллиантов.

Однако также верно и то, что золото легче продать, чем драгоценные камни, и легче определить его цену. Но это касается инвестиций в физические активы.

Прежде чем решить, в какой из этих активов инвестировать, вы должны подумать, каковы ваши цели и ваша инвестиционная стратегия.

Плюсы и минусы инвестиций в бриллианты

Стоимость бриллиантов имеет тенденцию к постоянному росту, поэтому они считаются «активом-убежищем», который используется для стабилизации инвестиционного капитала. Но это не единственное преимущество вложений в бриллианты.

Бриллианты не являются скоропортящимся товаром. Это один из самый твердых материалов на земле, который не нуждается в уходе.

Правительства не имеют влияния на определение стоимости этого актива. Следовательно, в периоды сильной нестабильности на рынке, когда стоимость других активов может неожиданно упасть или резко возрасти, бриллианты сохраняют постоянную стоимость.

Бриллианты не страдают от инфляции. Поэтому, в отличие от других товаров, таких как золото и серебро, стоимость бриллиантов не может резко упасть.

Бриллианты являются физическим и материальным достоянием (их можно хранить в сейфе или доме, а также носить как украшение), что дает ощущение «защищенности», а их эстетическая ценность неоспорима.

Бриллианты не занимают большое количество пространства. Иногда бывает трудно поверить в то, что предмет столь небольших размеров может стоить очень дорого. Благодаря этому у вас имеется возможность, образно говоря, хранить миллионы рублей в самом маленьком сейфе.

Но, как и все инвестиции, даже инвестиции в бриллианты, не освобождены от рисков и негативных аспектов. Среди которых можно выделить:

Экономическую ценность бриллиантов трудно интерпретировать. Их стоимость определяется прайс-листом Rapaport, который определяет цены на основе динамики доли рынка и с учетом соотношения между спросом и предложением. Хотя на практике этот прайс-лист, представляет собой нечто большее, поскольку каждый камень должен оцениваться индивидуально на основе множества факторов, таких как цвет, чистота, вес, карат и огранка. Поэтому справедливая оценка бриллиантов вызывает определенные трудности;

Есть риск быть обманутым. Именно из-за того, что каждый камень нужно оценивать индивидуально, при незнании предмета досконально легко попасть на подделку. На рынке очень много поддельных или синтетических бриллиантов, продаваемых как «натуральные.

Бриллианты трудно продать. Чтобы продать бриллианты, вы можете обратиться к розничным торговцам, которые склонны занижать оценку, чтобы в будущем дороже их перепродать. Конечно, чтобы не продавать свои драгоценные камни за полцены, можно обратиться к частным лицам и коллекционерам, но это нишевый рынок, который нужно хорошо знать, чтобы иметь возможность войти в него и вести в нем бизнес.

Стоит ли инвестировать в бриллианты

Инвестирование в бриллианты — это определенно один из лучших вариантов инвестиций, который за десятки лет способен весьма значительно улучшить финансовое состояние инвестора.

Не случайно бриллианты считаются «активом-убежищем». Инвестирование в бриллианты — отличный способ сохранить свой капитал во время кризиса или высоких рыночных рисках.

Однако если у вас нет крупного капитала или понимая, как устроен этот рынок, лучше начать с инвестиций в акции компаний, которые тем или иным образом связаны с драгоценными камнями.