Как начать торговать на бирже – Инструкции, Примеры и Обучение

Современные торговые биржи — важное звено рыночной экономики, и многие новички интересуются вопросом, как торговать на бирже. Биржи выполняют роль посредников и регуляторов, обеспечивая стабильную работу различных финансовых инструментов. Потенциал заработка с активами на биржах условно не ограничен, в день трейдер может зарабатывать тысячи долларов – все зависит от стартового капитала и анализа рынка для прогнозирования активов. Здесь о том, с чего начать торговать на бирже новичку из дома и на какой бирже можно начать самостоятельно трейдить с нуля. Сколько нужно денег для торговли и где этому учатся.

Основным задачами бирж является организация и упорядочивание различных рынков (акции, валют, товары, ценные бумаги, металлы и пр.) для максимального упрощения торговых процессов, а также выравнивания баланса предложения и спроса. Кроме того, биржа осуществляет контроль над благонадёжностью участников, защищая как продавцов, так и покупателей от риска нарваться на мошенников.

Какие биржи бывают

Прежде, чем объяснять, как начать торговать на бирже, стоит разобраться с их видами. Обычно биржи имеют специализацию. На одних ведутся торги ценными бумагами, на других – драгоценными металлами, сырьём, валютой и так далее. Именно по специализации и выделяют виды бирж.

Основные из них:

• Фондовая биржа – на ней ведут торги ценными бумагами. Подходит как для инвесторов, так и для спекулянтов.
• Товарные биржи – торги сырьевыми товарами (нефть, металлы, рис, саха, хлопок…). Здесь продаётся всё — от сырья для тяжёлой промышленности до пищевых товаров.
• Валютная биржа (Форекс) – именно на неё очень часто стремятся новички, поскольку торговать валютой кажется простым занятием, но прогнозирование курсов валют достаточно сложная задача.
• Рынок производных финансовых инструментов. Его основная деятельность — работа с фьючерсами и опционами.
• Криптовалютные биржи 21 века – позволяют торговать цифровыми деньгами. Трейдеры ценят в первую очередь за высокую волатильность – они дают возможность быстро заработать, но и риски при этом высоки.

С чего начать торговать на бирже и где нужно регистрироваться

Вопрос, как научиться торговать на бирже самостоятельно с нуля, неспроста такой популярный. На финансовых рынках зарабатывается много денег, только на NYSE ежедневный оборот превышает $1,5 трлн, на NASDAQ более $1,3 трлн, Японские биржи (Осакская и Токийская) также имеют около $1,5 трлн ежедневного оборота, на валютном мировом рынке около $9 трлн в день. В настоящее время в мире действуют десятки крупных бирж, которые работают в самых разных направлениях. У нас есть Московская биржа. МосБиржа образовалась в декабре 2011 года в результате слияния двух основных российских биржевых групп – Группы ММВБ и Группы РТС. На Московской бирже совершаются операции с акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами. В состав Группы входит центральный депозитарий и клиринговый центр, который выполняет функции центрального контрагента на рынках. Это позволяет бирже оказывать инвесторам полный цикл торговых и пост-трейдинговых услуг.

С чего начинать

Шаг 1. Чтобы заработать на финансовых рынках, нужно определиться с рынком, биржами, брокерами и самими активами, которые вы будете покупать или продавать. Но вы и так уже наверняка знаете, что больше вас привлекает, например, акции или трейдинг валютами, который чаще сводится к краткосрочным сделкам. Или же вы хотите поторговать фьючерсами на кофе, пшеницу, платину или другие сырьевые товары.

Шаг 2. Далее вам нужно найти брокера, который предоставляет нужные вам активы и выводит на крупнейшие биржи. Сами биржи не работают напрямую с клиентами, а только через посредников – брокеров, которые ведут счета клиентов и отправляют поручения на покупку или продажу актива от лица клиента.

Поэтому для торговли вам не нужно регистрировать на самой бирже, а только на сайте брокера. Для пополнения и вывода денег вам нужно иметь банковскую карту, счет или электронный кошелек.

Ниже вы найдете разделы с биржами и брокерами, и увидите пример нашей сделки, а пока пойдем по порядку.

Большинство крупных и успешных инвесторов, это музыканты, актеры, бизнесмены, люди разных профессий, не имеющих прямого отношения к биржевой торговли. Здесь нет никаких ограничений, поэтому лучше не ставить какие-то клише.

Что стоит и чего не стоит делать с самого начала

Стоит понимать, что любой трейдинг это риск, и подвергать высокому риску собственный уровень жизни нельзя.

• Не увольняйтесь с работы. Иногда так делают, желая посвятить бирже всё время. Действительно, можно торговать на бирже сидя дома, и возможно, что в будущем вы начнёте зарабатывать на ней достаточно, чтобы не заниматься ничем другим, но потраченное время на торговлю не гарантирует заработок, поэтому вам нужно иметь и другие источники дохода. + Большой груз ответственности сильно давит на начинающих.
• Сразу стоит относиться серьёзно. Даже если у вас в распоряжении 1000 рублей, представляйте, что вы работаете с 100 000, так вы не будете легкомысленно открывать сделки ради самих сделок, ведь вложить 1000 и 100 000 – это разные вещи. Попробуйте прочувствовать это, прежде чем вкладывать действительно большие деньги.
• Чтобы всё изучить и набраться опыта нужно время. Не стоит торопиться, просто изучайте всё шаг за шагом. Спешка – самая частая ошибка начинающих. Почти все поначалу поддаются синдрому упущенной прибыли – он не даёт спокойно смотреть на то, как лёгкие деньги проплывают мимо. Но следует уяснить: они вовсе не такие лёгкие, как кажется и, если вы ввяжетесь торги без основательной подготовки, это будет просто игрой, а не настоящей торговлей и заработком.
• Используйте только свободные деньги. Не выделяйте для биржевой торговли те средства, которые для вас действительно значимы, и тем более не занимайте.
• Не нужно рассказывать без необходимости о том, что занимаетесь трейдингом. Это лишь создаст лишнее давление со стороны близких и знакомых, а оно совсем не нужно.

С какой суммы начинать торговать на бирже

Можно ли начать зарабатывать на биржах практически без вложений? Совсем без денег, конечно, не получится. Но хотя бы пара сотен долларов в кармане — это уже неплохое подспорье для первых вложений.

«Необязательно начинать с больших вкладов. Делайте маленькие шаги в течение жизни и они приведут вас к успеху. Начинайте вкладывать хоть с 1000 рублей в месяц, а через год вы сможете инвестировать уже 9000 в месяц. Это будет гораздо эффективнее, чем ждать годы, пока скопится большая сумма наличных денег!»

Такой совет даёт начинающим инвесторам Андреа Травиллиани — финансовый эксперт, специализирующийся на основах управления капиталом и микроинвестированию. По её словам, неважно, с чего начать торговлю на фондовой бирже, главное — быть настойчивым и последовательным. А учитывая, что все методы, продвигаемые этой целеустремлённой женщиной, были проверены ею лично во время превращения из скромного бухгалтера в успешную бизнесвумен, не доверять им нет никаких причин.

Если вам кажется что 1000 рублей это нереально мало, то посмотрите на стоимость российских акций – они вполне доступны и большинство стоят от 100 до 500 рублей. Облигации можно выкупать по 1000 рублей.

Что со всем этим делать дальше? Да просто начинать прямо сейчас. Уже через 10 минут вы можете стать акционером и начать зарабатывать на бирже. Любой человек имеет одинаковый доступ к рынку, прогнозам и аналитике, как банковский трейдер, так и простой человек у себя дома - онлайн у всех равные возможности.

Даже из России и стран СНГ можно получить прямой доступ на международный рынок, работая с известным брокером Just2Trade, который ранее входил в состав холдинга Финам. J2T - это более 30 000 акций (+дивиденды), возможность участия в IPO, покупки фондов, государственных и частных облигаций, 5000 фьючерсов с прямым доступом к биржам, криптовалюты и другие активы.

Наверняка и вы хотите стабильно получать прибыль. По многим причинам, Just2Trade - это лучший брокер для заработка. Например, вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но это показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок. Кроме того здесь есть профессиональные ECN счета с лучшими условиями для торговли на бирже с любыми активами. J2T работает с российскими клиентами и платежными средствами.

Минимального депозита нет, но рекомендуется иметь хотя бы 10-20 тысяч рублей, чтобы можно было купить акции нескольких разных компаний. Выбирать акции можно здесь.

На какой бирже начать торговать и как выбрать рынок

На самом деле не нужно начинать с выбора биржи, её вообще не нужно выбирать. Вы должны начинать с выбора привлекающих вас активов. А они уже будут торговаться на определенных биржах.

Что касается выбора рынка, где начать торговать, то здесь будет холивар.

1. Для одних лучший выбор – фондовый рынок, который лидирует по обороту денег и стабильности.
2. Для других – Форекс, который привлекателен за счет низкого входного порога, и прибыль в краткосрочной перспективе на Форекс может быть в разы больше.
3. Кто-то выберет рынок сырьевых товаров, так как здесь более устойчивые тренды на полугодия, а также его легче прогнозировать, за счет относительно небольшого числа факторов влияния. Например, цена на кофе будет зависеть в основном от климата и прогнозов урожайности.
4. Других привлекают новые технологии блокчейна.
5. Некоторым нравятся фьючерсы и опционы.
6. Более консервативные инвесторы предпочтут облигации.

Классификация торговых площадок проводится в зависимости от того какой товар на них торгуется. Выбор рынка зависит от целей и предпочтений трейдера или инвестора.

Фондовый рынок

Фондовые рынки – это работа с ценными бумагами различных компаний, облигациями, векселями.

Если вам нравятся российские акции, то вы будете торговать ими с Московской биржей, так как российские компании не будут торговаться на аргентинской бирже, например.

Есть еще один нюанс. Многие компании продаются сразу на разных биржах, например акции Stellantis торгуются не только во Франции, но и на биржах Германии, Австрии, Великобритании, Швейцарии и Италии. Однако самая высокая ликвидность и объемы торгов всегда будут в стране эмитента. Объемы торгов ценными бумагами Stellantis в других странах суммарно не превышают 7% от родной для компании биржи Euronext Paris.

Преимущество фондового рынка для трейдера в том, что здесь торгуются бумаги тысяч компаний. Даже при жесткой фильтрации акций, каждый день будет находиться несколько десятков инструментов, подходящих под требования. Проблем с интенсивностью торговли не будет.

Важно и то, что потенциал изменения цены акций не ограничен, например, ценные бумаги Google с 2010 года по начало 2020 года выросли более чем в 10 раз.

На валютном рынке подобное исключено.

Срочный рынок

На фондовом рынке также популярны производные инструменты – фьючерсные и опционные контракты, форварды. Они обращаются в секции срочного рынка (от слова “срок”, где каждая сделка имеет заранее установленный срок действия).

Эти биржевые инструменты отличаются повышенной гибкостью, что позволяет создавать стратегии с любым соотношением прибыли и риска. Если на фондовом рынке покупатель становится владельцем актива вплоть до его продажи, то на срочном рынке просто фиксируется цена покупки. Рынок спекулятивный и более рискованный в сравнении с фондовым, вести на нём торги без опыта не рекомендуется.

Товарный рынок

Товарный рынок разделен на отрасли. На рынке топлива ведутся торги нефтью, газом и прочим топливом. На рынке металлов можно приобрести или продать сталь, платину, никель, палладий, медь, драгоценные металлы. Продуктовая отрасль не менее объемная, где осуществляются поставки какао, кофе, пшеницы, кукурузы, сои, риса и других товаров по всему миру.

Но особенность торговли товарами заключается в том, что в 95% здесь работают только с расчетными фьючерсами на соответствующий товар.

Например, 98% торгов нефтью в мире происходит не на поставочные фьючерсы, а расчетные. Вам не привезут нефть к порогу, когда истечет срок фьючерса. Вместо этого все операции проходят лишь расчетом цены на нефть. Здесь, как и везде – важно купить дешевле и продать дороже.

Валютный рынок

Forex (сокращение от Foreign Exchange) – децентрализованный валютный рынок. На нём происходит покупка и продажа валюты между банками, компаниями и физическими лицами.

Цель торгов на валютном рынке – заработать на изменении курса валют.

Начать торговать на рынке Форекс просто, для этого не требуются крупные вложения, а валюта сама по себе, в отличие от других инструментов, всем хорошо знакома – поэтому многие новички выбирают именно его. Требуется сравнительно невысокий стартовый капитал.

Рынок криптовалют

Криптовалютные биржи – относительно новый тип площадок и новый тип актива. На криптобиржах происходит реальная покупка или продажа цифровых денег. Криптовалюты отличаются высокой волатильностью и крайне низкими требованиями к стартовому капиталу. Криптобиржи устанавливают входной порог на уровне нескольких долларов. Также крипторынок – оптимальный способ покупки криптовалюты для ее долгосрочного хранения.

Как открыть счёт на бирже – Пошаговая инструкция

Нельзя просто взять и купить акции или опционы. Чтобы начать торговать на бирже, нужно открыть брокерский счёт, с которого и будут совершаться покупки – он позволяет держать не только деньги, но и прочие активы, приобретённые во время торгов. Рассмотрим этот процесс по шагам.

Шаг 1. Поиск брокера

Выберите брокера, предоставляющего доступ к интересующей вас бирже. Крупные и давно работающие на рынке брокеры вызывают доверие, но вот с малоизвестными и новыми компаниями стоит проявить осторожность. По этим параметрам будет просто определить, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

После выбора брокера нужно пройти регистрацию. Так как все биржи работают строго онлайн, то и брокеры работают онлайн. Нет необходимости ездить в офисы. При регистрации указывайте ваши настоящие данные. Сразу после регистрации вам будут доступны все услуги брокера, но вам нужно будет еще пройдите верификацию, отправив скан паспорта для подтверждения ваших данных.

Перед тем, как открыть первую сделку, нужно будет пополнить брокерский счет.

Шаг 3. Пополнение счета

Все брокеры поддерживают как минимум варианты с банковским переводом и внесением средств с карты банка. Пополнение происходит практически мгновенно. К этим методам добавляются электронные платежные системы, иногда криптовалюта – по этим направлениям деньги также перемещаются мгновенно.

Шаг 4. Установка торгового терминала

Торговый терминал – это программа (интерфейс), в которой будет полный список активов и цен. Здесь вы сможете указать что хотите купить или продать, каким объемом и по какой цене.

Каждый брокер предоставляет разные виды терминалов, например, в виде программы для ПК. Веб терминалы работают прямо из браузеров с сайта брокера (ничего не нужно устанавливать), есть отдельные терминалы для планшетов и телефонов.

Инструкция: Как торговать на бирже

Заключение сделок – это финальная стадия. Технически – это простейший процесс. Трейдеру нужно выбрать актив, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.

Нет ограничений по географическому признаку, трейдер может физически находиться в Якутии и торговать на бирже в Москве.

Когда вся подготовительная работа проделана, можно приступать к биржевым торгам – дальше на примере разберём, как начать торговать акциями. Здесь стоит отметить, что для других бирж и активов процесс будет схож.

Прямо сейчас показываю пример у брокера, с которым я работаю. Я выбрал для покупки акции L’Oréal. Нужно лишь указать объем лота и нажать кнопку BUY (Купить):

Теперь можно удерживать акции, сколько захотим, получать дивиденды и ждать роста цены. Спустя некоторое время стоимость ценных бумаг выросла:

Чтобы зафиксировать текущую прибыль, нужно продать акции, то есть закрыть сделку. Это делается одним нажатием:

После чего, деньги поступают на брокерский счет. Итоговую прибыль по сделкам можно посмотреть в разделе “История“:

Выбирать акции можно здесь.

Как анализировать активы и понять, вырастет или упадет цена

При анализе финансовых инструментов и прогнозировании изменения их стоимости используется:

• Технический анализ. «Технари» исходят из того, что цена учитывает все новостные факторы. Акцент делается на работе с графиком. Для прогнозирования поведения актива в будущем используется графический анализ, индикаторы, свечные и графические паттерны.
• Фундаментальный анализ. Предполагает учет макроэкономической статистики, квартальных и годовых отчетов компаний, если работа ведется на фондовом рынке. Если речь о валютном, то это анализ экономических и политических особенностей стран. В товарном рынке изучается спрос и предложение, погодный фактор и другие.

Перечисленные приемы могут использоваться одновременно. Если трейдер использует, например, технический анализ, он может дополнять его фундаментальным анализом, учитывать корреляция и фактор сезонности.

Фундаментальный анализ и примеры применения

Строится на изучении положения дел в отрасли и компании. Предпочтителен при изучении долгосрочных перспектив. Следить нужно не только за самим бизнесом, но и за всем, что происходит вокруг него: в индустрии, экономике государства и мира; учитывать крупные природные катаклизмы, вооружённые конфликты и прочие подобные факторы.

Выделяют три ступени фундаментального анализа:

1. Макроэкономический анализ. Динамика ВВП страны и общая стабильность экономической ситуации, базовая ставка центрального банка, уровень безработицы, крупные события – всё это влияет и на положение каждого эмитента.
2. Индустриальный анализ. Положение дел в индустрии может в значительной степени отличаться от общего состояния экономики страны, а от него зависит положение каждого эмитента, который ведёт бизнес в индустрии.
3. Анализ показателей компании. Существуют разные мультипликаторы, для примера разберём один из них – коэффициент цена-прибыль (P/E). Для его определения капитализация делится на чистую прибыль за год. Полученное значение позволяет узнать, за сколько лет компания окупит вложения при сохранении того же уровня прибыльности. Низкий коэффициент может говорить о недооценке компании или о проблемах внутри компании – то есть рисках. Какие значения коэффициента P/E будут считаться низкими, нормальными и высокими сильно зависит от страны и индустрии.
4. Выход новых продуктов. Актуально для компаний, специализирующихся на производстве сравнительно узкого перечня товаров. Например, выход в продажу новой модели iPhone может спровоцировать рост акций Apple.
5. Сезонность – актуально для анализа предложения сырьевых товаров сельскохозяйственного сектора.

Фундаментальный анализ работает при прогнозировании долгосрочных перспектив, он помогает увидеть тренд, в котором движется инструмент, при этом его результаты могут противоречить результатам технического.

Технический анализ и примеры применения

Отталкивается от графика цены. В его ходе изучается, как раньше менялась цена инструмента и формировались тренды, на основе чего и составляется прогноз. Технический анализ основан на определенных моделях графиков (паттернах), то есть повторяющихся закономерностях, и лучше всего работает применительно к высоколиквидным активам.

Технический анализ формирует рыночное настроение, так как почти все участники рынка принимают во внимание анализ графика цены и её историю.

Для выявления закономерностей изменения цены используются также специальные индикаторы, которые могут показать коридор цены, объемы волатильности и ликвидности, тренды и многие другие факторы.

Также применяют изучение корреляции – прямой или обратной связи между разными активами. Пример такой связи – цены на газ и нефть, на протяжении десятилетий между ними наблюдается высокая прямая корреляция, то есть если нефть падает, то и цена на газ тоже падает.

Анализ бизнеса

Нужно проанализировать основные финансовые показатели компании – прибыль, выручка, капитал, дивиденды, долги компании, обязательства. Если вы хорошо понимаете, в каком состоянии находится компания и какое занимает место в отрасли, то будете иметь представление о перспективах компании и ее устойчивости на рынке.

Данные показатели важно сравнить с другими компаниями в отрасли и выявить тех, у кого стоимость акции наиболее низкая при высоких показателях надежности.

Если речь об инструментах другого плана, например, о нефти, анализировать нужно иные факторы, в первую очередь динамику добычи и потребления.

Новости

На новостях могут происходить резкие скачки цен, а даже если этого не случается, они дают возможность спрогнозировать, более вероятен рост или падение. Так, при новостях о том, что ОПЕК и другие крупнейшие нефтедобытчики собираются сесть за стол переговоров по вопросу снижения уровня добычи нефти, её цена растёт даже при том, что ещё никаких договорённостей не достигнуто, не говоря уже о фактическом снижении добычи.

Хороший пример важности новостей – отказ Apple от разработок Imagination Technologies в 2017 году. Сразу после публикации новости акции Imagination Technologies упали практически втрое:

Еще некоторые советы

Обзаведитесь источниками информации. Нужно выбрать надежные сайты источники с проверенными и быстрыми новостями, лучше всего на английском языке – так вы всегда будете в курсе происходящего в мире финансов.

Определите цели. На какой срок вы собираетесь вкладываться, каких показателей доходности планируете достигнуть, сколько времени готовы тратить на трейдинг и анализ.

С чего начать торги на бирже – стратегии

В вопросе с чего начать торговлю, на первом месте стоит торговая гипотеза. У трейдера в распоряжении есть десятки инструментов (стандартные и пользовательские индикаторы, инструменты графического анализа, паттерны), но их бессистемное использование не позволит создать полноценную стратегию.

Начало работы над собственной торговой системой – постановка гипотезы. Это теоретическая часть, «скелет», который позже обрастет инструментами для поиска точек входа в рынок.

Гипотеза – идея, которую предстоит оформить в виде четких правил торговли. Пример такой идеи – торговля при импульсном выходе из диапазона или работа по тренду при обновлении последнего трендового экстремума.

На следующем этапе подбираются инструменты, помогающие в соответствии с гипотезой формализовать правила работы. При разработке стратегии стремятся свести к минимуму фактор субъективизма.

Например:

• Гипотеза заключается в том, что тренд всегда сопровождается коррекциями. Предполагается работа в направлении господствующей тенденции после завершения отката.
• Набор инструментов может включать несколько скользящих инструментов. На старшем таймфрейме используется тяжелая скользящая средняя для идентификации тренда, на рабочем временном интервале – 2 скользящие средние (быстрая и медленная). Пересечение скользящих средних в направлении тренда дает сигнал для входа в рынок.
• Возможен альтернативный сценарий реализации той же гипотезы, индикаторы можно заменить графическим анализом. Тренд можно идентифицировать с помощью трендовых линий или тяжелой скользящей средней. Точки входа могут идентифицироваться после пробоя последнего трендового экстремума и ретеста этого уровня.

Одна и та же гипотеза может быть реализована разными методами. Это напрямую влияет на эффективность стратегии.

При разработке стратегии новичку желательно проверить ее эффективность на истории. Если подобран инструментарий, нужно вручную проверить как она работает на истории как минимум за 2-3 месяца (при работе внутри дня). Если работа ведется на старших таймфреймах, то работать нужно с историей за 6-12 месяцев.

Фундаментальный и технический анализ работают каждый по своим законам и имеют свои границы применимости, при этом в любом случае используется только часть арсенала методов, ведь их слишком много, чтобы применять сразу все.

Какие именно методы будут использоваться определяет выбранная стратегия – в списке, с чего начать торговлю, изучение стратегий занимает важное место. Рассмотрим основные варианты, которые можно применять при работе с самыми разными инструментами – от акций до криптовалюты.

Стратегия #1. Торговля по тренду

Среди трейдеров есть такая поговорка – Trend is your Friend (Тренд твой Друг).

Трендом называют направление, в котором движутся котировки. Он отражает ожидания большей части участников торгов. Есть три основных варианта:

• «Бычий» тренд, он же восходящий. Рост цены актива. Чтобы заработать, трейдеру нужно вовремя заметить тренд, а затем и признаки его смены, чтобы постараться продать инструмент на пике.
• «Медвежий» (нисходящий) – падение цены. При «медвежьем» тренде актив продают, а иногда открывают «короткие» позиции – они позволяют заработать на понижении.
• Боковой (флэт) – цена колеблется в пределах узкого коридора и не выходит за его пределы. В боковом тренде много заработать не получится, остаётся лишь ждать, когда он сменится на «бычий» или «медвежий», и постараться вовремя это заметить.

Торговлю по тренду можно вести на самых разных временных отрезках: от минутных до многолетних. В целом торговля по трендам ведется на краткосрочные периоды внутри дня или нескольких дней. Суть состоит в том, что устойчивый рост или падение говорит о влиятельных причинах для этого, которые не решаются просто так и очень быстро.

Обнаружив новый тренд, нужно просто открывать сделку в сторону его направления – на покупку или продажу. По графику видно, что торговать против тренда на рынке – это всегда не выгодно.

Стратегия #2. Торговля по паттернам

Основывается на техническом анализе, использует важное свойство биржевых котировок – их цикличность. Цена любого актива растёт и снижается не по прямой, а совершает на пути циклические колебания – используя их и можно предсказывать дальнейшее направление.

В качестве примера возьмем фигуру двойное дно (у неё есть противоположная фигура – двойная вершина).

После того, как цена актива начинает повышаться, достигнув дна, часто следует ещё один импульс вниз, «второе дно». Уже после него тренд меняется на восходящий. Такое произошло с ценой на нефть: снизившись до $22, она пошла вверх, но лишь затем, чтобы вскоре вновь упасть ниже $17 – после этого был получен импульс вверх и рост продолжался минимум полгода.

Стратегия #3. Торговля по новостям

Простой вариант с точки зрения необходимого уровня подготовки, но требует особенно пристально следить за новостями и уметь их интерпретировать. Торговать по новостям выгодно нефтью и другими товарами – ведь их цены в значительной мере зависят, с одной стороны, от уровня добычи или производства, с другой – от уровня потребления.

Цена на нефть чутко реагирует на новости о сделках между нефтедобытчиками или конфликтах в зонах добычи – так, даже просто угроза войны между США и Ираном, когда напряжённость была на пике, поддерживала цену нефти. Приводили к её росту конфликты в Ираке и революция в Ливии. Поэтому за новостями с Ближнего Востока и из прочих нефтеносных регионов нужно следить особенно пристально.

Курс акций компаний тоже подвержен влиянию новостей. Это могут быть скандалы, перестановки, слухи о слияниях и поглощениях, и регулярно – отчётность.

Стратегия #4. Дивидендная стратегия

Сводится к приобретению ценных бумаг дивидендных аристократов.

Стратегия #5. Стоимостная стратегия

Приобретение недооценённых рынком акций, обычно на длительный срок. В этой стратегии ключевой момент – это правильная оценка положения компании. Если она действительно недооценена рынком, рано или поздно это изменится, а инвестор получит свою прибыль. Анализ строится главным образом на фундаментальных показателях компании, например, коэффициентах фундаментального анализа, таких как:

• P/B – отношение стоимости акции к материальным запасам; если оно ниже единицы, то компания считается недооценённой;
• EPS – отношение чистой прибыли к количеству акций, показывающее, сколько позволяет заработать владение одной акцией;
• EV/EBITDA – показывает переоценку или недооценку в сравнении с конкурирующими предприятиями.

Стратегия #6. Торговля по уровням

Котировки регулярно оказываются в коридоре между двумя уровнями: «поддержкой» и «сопротивлением». Стратегия торговли по уровням заключается в определении и использовании этих уровней. Для этого нужно дождаться, пока цена достигнет одного из них, после чего локальный тренд изменится, и она пойдёт к другому уровню. Здесь и наступает время открывать «длинную» позицию, если цена от поддержки отправилась к сопротивлению, либо «короткую» в обратном случае.

Торговать по уровням довольно просто, хотя описанным стратегия не исчерпывается, у неё есть другие нюансы и разные варианты. Но использовать исключительно уровни нельзя, их требуется комбинировать с другими аналитическими инструментами, позволяющими отделять ложные сигналы от настоящих.

Стратегия #7. Торговля на пробоях уровней

Разница с предыдущей стратегией состоит в том, что позиция берётся, когда один из уровней оказывается пробит. Если импульс был достаточно силён для преодоления уровня, то высока вероятность, что цена и далее будет двигаться в том же направлении. Если это направление ещё и совпадает с глобальным трендом, такая вероятность особенно высока.

• Например, после пробития уровня «сопротивления» в $19 в июле 2020 года, котировки фьючерса на серебро продолжили движение вверх почти до $30.

Основная опасность – что после пробоя уровня котировки вновь вернутся под него. Часто так и происходит («ложный пробой»). Чтобы реже входить в позицию в таких случаях, необходимо уметь применять индикаторы: уровни Мюррея, ADX и другие.

Есть также два глобальных подхода: одни трейдеры предпочитают дожидаться подтверждения пробоя, жертвуя частью прибыли, другие покупают сразу, если индикаторы показывают, что стоит это сделать.

Стратегия #8. Торговля на коррекциях

Основана на том, что за основным движением неизбежно следует коррекция – движение меньшей силы в противоположную сторону, которое происходит из-за фиксации прибыли частью частников рынка; часто коррекцию вызывают новости, ненадолго меняющие настроение рынка.

Такой откат – хорошая возможность войти в позицию прежде, чем цена продолжит двигаться в направлении основного тренда. Как и в предыдущих двух стратегиях, в основе этой лежат уровни. Первоначальное движение показывает трейдерам, где размещаются нынешние уровни, так что во время коррекции они могут опираться на эти данные.

Например, после падения в начале 2020 года, вызванного пандемией (которое и само в глобальной перспективе может рассматриваться, как коррекционный откат), курс акций компании Honeywell движется в восходящем тренде. При этом за полгода случилось несколько крупных коррекций: в ходе первой цена инструмента упала с $148 до 118, во время второй – с $165 до 138, и так далее.

Торговля на коррекциях должна подкрепляться данными фундаментального анализа – они должны подтверждать, что тренд сохраняется, а также прояснять причины коррекции.

Например, в автомобильной отрасли случаются отзывы больших партий авто из продаж из-за выявленных дефектов. На этом фоне акции могут временно снижаться, но фундаментально понятно, что дефекты будут исправлены и акции вернут утраченные позиции.

Обучение трейдингу

Чтобы начать заниматься трейдингом, необходимо знать основы: какие бывают рынки и как выбрать между ними, приёмы фундаментального и технического анализа, основные стратегии. Чтобы стать успешным трейдером чрезвычайно важна практика – теория без неё ничто. Но это не значит, что следует ограничиваться перечисленным: когда вы начнёте торговать на бирже, возникнет множество вопросов, так что стоит регулярно выделять время и искать ответы. Также параллельно с трейдингом следует продолжать обучение.

Так как рынок постоянно меняется, то процесс обучения должен быть параллельным самой торговле. Каждый год появляются новые инструменты анализа, источники, стратегии и другие инструменты для торговли.

Полезные книги

Выделим несколько книг, которые стоит прочесть в числе первых – они дают основы трейдинга, после того, как вы их прочтёте, можно считать, что вводный курс освоен полностью.

«Биржевые секреты», Линда Рашке, Ларри Коннорс. Два известных трейдера делятся секретами мастерства, всё очень просто и понятно, так что эта книга – полезное руководство для начинающих. Она выстроена вокруг выбора стратегии, управления рисками и психологии трейдинга. Много технических подробностей, графиков и разбора фигур.

«Малая энциклопедия трейдера», Эрик Найман. В книге кратко освещаются основы трейдинга, даётся множество понятий. Основной акцент сделан на валютный рынок и технический анализ. Даётся не только теория, но и примеры, что упрощает понимание. Для получения базового набора знаний начинающего трейдера подходит хорошо.

«Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч. Питер Линч – знаковая фигура для Уолл-Стрит, один из лучших управляющих в истории, делится своим методом нахождения перспективных ценных бумаг, способных давать многократную прибыль. Он считает, что инвестировать следует в малоизвестные компании с высокими показателями доходности и выстроенной бизнес-моделью. Чтобы легче было находить такие, он придумал собственный индикатор – как с ним работать объясняется в книге. Другие затрагиваемые темы: когда лучше всего покупать и продавать акции, основы торгов фьючерсами и опционами, составление портфеля.

«Краткосрочный трейдинг: Руководство для начинающих», Тони Тернер. Краткосрочный трейдинг имеет свои правила: гораздо меньше внимания уделяется фундаментальному анализу, а то и вовсе никакого, куда больше – техническому. О других особенностях краткосрочного трейдинга и рассказывает Тони Тернер – рассматриваются операции длительностью до месяца, недели, и даже меньше дня.

«Биржевая торговля по трендам. Как заработать, наблюдая тенденции рынка», Майкл Ковел. Торговля по трендам понятна интуитивно, поэтому освоить её проще, и часто начинающие делают выбор именно в её пользу. При этом и профессионалы также вполне могут ей пользоваться, ведь в умелых руках она эффективна. Майкл Ковел посвятил ей целую книгу – это инструкция, где разобраны все инструменты, которые понадобятся для определения тренда, следования в нём и своевременного выхода. Даётся не только теоретическое описание инструментов, но и примеры их работы на практике.

Бенджамин Грэхем (Benjamin Graham) «Разумный инвестор». Первое издание вышло в 1949 году, автор дает читателям обоснование того, что инвестирование – скорее наука, а не азартная игра. На конкретных примерах он показывает применение научных методов в работе на финансовых рынках. Этот труд высоко оценил сам Уоррен Баффетт (Warren Buffett), он назвал ее лучшей книгой, посвященной инвестиционной деятельности. Несмотря на солидный возраст методы Грэхема не «сломались».

Джек Швагер (Jack Schwager) «Технический анализ». Автор сделал упор на практику, в книге более 200 страниц посвящено разбору реальных торговых ситуаций с использованием описываемых методик. Также затрагиваются вопросы построения торговых систем и разбирается необходимый для этого инструментарий, есть задач для самоконтроля. Недостатков у книги нет, но она ориентирована на западных трейдеров, из-за этого все рыночные ситуации касаются западных компаний, казначейских облигаций США, инструментов товарного рынка.

Джеффри Бейли (Jeffrey Bailey), Уильям Шарп (William Sharpe), Гордон Александер (Gordon Alexander) «Инвестиции». Этот труд удостоился звания настольной книги инвесторов всего мира, используется как университетский учебник. Авторы поясняют принципы функционирования финансовых рынков, описывают особенности различных биржевых инструментов, разбираются и методы управления инвестициями. Все авторы – экономисты с мировым именем, а Шарп в 1990 году даже получил Нобелевскую премию в области экономики.

Джордж Сорос (George Soros) «Алхимия финансов». Здесь нет того уровня погружения в теханализ, который предлагает Швагер, книга полезна скорее как философская. Сорос при жизни стал легендой, во многом благодаря своей атаке на британский фунт. Он – живой пример того как за счет финансовых рынков можно стать не просто богатым человеком, а миллиардером и влиять на экономики целых стран. В «Алхимии финансов» Сорос делится своими принципами принятия решений, отношением к жизни и работе.

Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже». В книге затрагиваются все аспекты работы – психология, важность управления капиталом и системная торговля. Элдер пишет максимально доступным языком, проблем с понимание не возникает даже у абсолютных новичков. Элдер торгует на бирже сам, поэтому книга – не набор абстрактных рассуждений, а скорее его изложение его личного опыта.

Сколько люди зарабатывают на бирже

В теории от трейдинга можно получить невероятную прибыль – это касается валютного рынка, фондового, товарного и других. Но для этого нужно делать всё идеально или почти идеально, а людям такое удаётся редко. Конечно, реальные достижения скромнее теоретически возможных максимумов, но некоторые из них тоже впечатляют.

Самый очевидный пример из числа классических инвесторов, человек, ставший ориентиром для целого поколения – Уоррен Баффетт. Начав с малого, он пришёл к личному состоянию свыше $80 млрд, а рыночная капитализация его фонда Berkshire Hathaway составляет .

Эд Сейкота прославился тем, что вложил всего $5000 и превратил их в $15 млн. На это ушло около пятнадцати лет, всё это время Сейкота планомерно вёл торговлю по тренду и результат превзошёл любые ожидания.

Стенли Дракенмиллер известен как мастер операций на валютном рынке. В 1992 году благодаря ему фонд Джорджа Сороса сумел заработать миллиард долларов за день – заключённая в «чёрную среду» сделка с английским фунтом вошла в историю. Выбросив на рынок 5 млрд фунтов одномоментно, фонд обрушил стоимость британской валюты и акций, после чего начал скупать их по дешёвке. В кризис 2008 года Дракенмиллер тоже хорошо себя проявил, а затем занялся управлением собственной компанией – его личное состояние оценивается в $4.7 млрд.

Мировая экономика, если рассматривать только большие отрезки, продолжает уверенно расти, никакие кризисы ей не страшны. Вместе с ней растут и крупнейшие активы, и из тех, кто вложился двадцать, десять, пять лет назад, например, в акции, почти все хорошо заработали. В особенности это касается технологического сектора.

Акции Amazon в 1995 ещё нельзя было купить, в 2005 они стоили $50, в 2015 – $695, а в 2020 – $3550. За 15 лет цена выросла в 71 раз – ещё один впечатляющий пример эффективных вложений.

Компания AMD, хоть и была основана в 1969 году – очень давно по меркам IT, к числу ведущих в секторе до недавнего времени не относилась. В 2016 году акции компании можно было приобрести дешевле $2 за штуку, к 2020 они поднимались выше $90. Рост в 45 раз за 4 года. Схожие показатели и у NVIDIA: перед началом бурного роста, в 2015 году, их акции стоили $20, а сегодня .

Эти примеры показывают, как много можно заработать на знании одного только IT-сектора, причём даже без необходимости регулярно заниматься трейдингом. Не поздно вкладываться и сейчас: это касается и IT, и других секторов рынка, ведь прогресс продолжается, каждый день на рынке появляются новые фармакологические, технологические и другие перспективные компании.

Таким образом, на вопрос можно ли начать торговать на бирже дома и заработать целое состояние, ответ – да, несомненно, это уже доказано многократно. Но стоит понимать, что у каждого своя правда и доход, так как изначальный уровень вложений у всех разный, поэтому уместнее будет говорить в процентах.

Реальные отзывы о том, сколько можно заработать на бирже чаще бывают в виде интервью уже успешных трейдеров и инвесторов, когда как другие участники рынка просто об этом не афишируют.

Средний процент доходности фондового рынка – 20-25% годовых, но в условиях трейдинга (более краткосрочных сделок), этот процент прибыли вырастает до 100-200% годовых и более.

Почему без брокера не обойтись

Биржи работают через посредников – брокеров, которые ведут счета клиентов, выполняют поручения на заявки, которые принимает биржа, выполняет и отдает приказы продавцу (эмитенту).

Биржа – площадка, на которой происходит непосредственно взаимодействие между сторонами сделки. Ее роль заключается в обеспечении безопасности торговли, поддержании высокой скорости исполнения заявок, контроле соотношения между продавцами и покупателями, проверка соответствия компании, правильной оценки стоимости её акций.

Пример рабочего дня трейдера

Распорядок дня трейдера сильно зависит от того, какого рода сделками он занимается. Если он торгует внутри дня, то нужно постоянно проводить сделки, а значит и уделять им больше времени в сравнении с теми трейдерами, которые работают с отрезками в недели, месяцы и тем более годы. Распорядок дня может быть привязан ко времени работы биржи.

У трейдера должен сложиться определенный распорядок дня, со временем эти этапы войдут в привычку:

• Начинается он обычно с чтения новостей и аналитических статей – перед тем, как что-то делать, стоит собрать информацию. Поэтому вставать приходится пораньше – прежде, чем рынок откроется, хотя это сильно зависит от специфики рынка и часовых поясов.
• Если трейдер просыпается до открытия Европейской торговой сессии, оцениваются результаты торгов на американской и азиатской сессиях.
• Затем проводится анализ графиков, составляется торговый план и отбираются инструменты – все это лучше сделать до открытия торгов.
• Оценивается экономический календарь, отмечается время выхода новостей первой величины.
• Перед тем, как начать торговать акциями на бирже, по календарю отчетности проверяются даты публикации квартальных/годовых отчетов, даты выплаты дивидендов, проверяются новостные сводки.
• После открытия бирж подбираются точки входа, заключаются сделки.
• Закрытие сделок возможно по тейк-профиту или вручную.
• Затем появляется время сделать работу на будущее – например, проверить, не появились ли новые ключевые даты.
• Большую часть оставшегося дня непосредственно торги протекают в вялотекущем режиме: это время ожидания закрытия сделок. Его можно использовать для отдыха, обучения, а во второй половине дня провести ещё одну сессию проверки новостей. На терминале стоит установить оповещения, чтобы сразу узнавать о важном.
• Работа прекращается с закрытием соответствующей биржи.
• После закрытия торгов останется подвести итоги дня. Здесь каждый действует по-разному: кто-то записывает все сделки в специальный журнал, кто-то письменно разбирает успехи и ошибки.

Сколько нужно денег для начала торговли

В целом, любой совершеннолетний человек может себе позволить работу на фондовом рынке. Требования к минимальным депозитам у брокеров в основном ограничиваются 1000 рублей – именно столько стоит одна облигация или десяток недорогих акций. Даже на пару тысяч рублей вы сможете открыть 2-5 сделок одновременно и собрать небольшой портфель акций.

Первое время стоит рассматривать как обучение – а за него обычно приходится платить. Вовсе не обязательно, что вы будете терять деньги, но поначалу желательно вложить не слишком большую сумму, до 20-50 тыс. рублей, чтобы вы смогли попробовать открыть сделки по разным активам и прощупать разные рынки.

Главные ошибки начинающих трейдеров

Поначалу трейдеры часто допускают одни и те же ошибки. Стоит сразу о них узнать, чтобы не допускать – это сбережёт немало средств и времени.

Ошибка 1. Слишком высокие ожидания

Новички зачастую ждут, что очень быстро всему научатся и станут получать большую прибыль от трейдинга. Когда всё идёт не так гладко, они допускают много ошибок из-за эмоций – в результате крушение чрезмерных ожиданий может привести даже к решению закончить с попытками торговать на бирже. Луxit сразу подготовить себя к возможным убытками, анализировать свои ошибки и неудачные сделки. Большие прибыли будут возможны лишь при достижении стабильности в торговли на бирже.

Ошибка 2. Трейдинг без знаний

Обязательно нужно освоить основы как технического, так и фундаментального анализа перед тем как начинать вести торги. Начинающие трейдеры нередко пренебрегают этим, из-за чего покупают и продают вообще без понимания рынка, просто ради самой сделки. Но такой подход в долгосрочной перспективе всегда будет убыточным.

Ошибка 3. Трейдинг без стратегии

Бывает и такое, что базовые знания есть, а стратегии нет. Торговля ведётся с опорой на имеющиеся знания, но инструменты подбираются по наитию. Либо же стратегий сразу несколько, и они меняются на ходу – а это равносильно отсутствию стратегии.

Во всех этих случаях трейдера в долгосрочной перспективе ничего хорошего не ждёт, что хуже, в краткосрочной сделки могут оказаться успешными – это ведёт к укреплению во мнении, что так и надо, в результате будущие потери ощущаются еще сильнее.

Ошибка 4. Использование слишком малого количества аналитических инструментов

Каждый трейдер имеет любимые инструменты для аналитики – те, с которыми ему работать удобнее прочих. Но ограничиваться лишь ими не следует, выдаваемые ими результаты всегда должны проверяться с помощью других.

Ошибка 5. Выбор слишком волатильных активов

Для начинающих лучше подходят активы с низкой волатильностью, потому что их движения более предсказуемы и хорошо видны на индикаторах. Прибыль от сделок будет невысокой, но она будет – а вот в случае с волатильными активами куда вероятнее убытки, причём одна крупная неудача может перечеркнуть несколько успешных сделок.

Ошибка 6. Неправильное определение тренда

Умение различать перемену тренда и флетовые колебания – одно из ключевых для трейдеров, какой бы стратегии они не придерживались. Оттачивание этого умения должно стать приоритетным, потому что ошибка с определением направления движения рынка – одна из самых частых у начинающих трейдеров.

Ошибка 7. Страх

Паника и страх – это злейший враг инвестора. Не всегда цена будет двигаться в вашем направлении, и в большинстве случаев не стоит закрывать сделку в убытке, а иметь терпение и переждать локальное падение. Котировки – это качели, они иногда падают, иногда растут, но если общий тренд вы определили верно, то цена обязательно развернется в вашу сторону.

Также страх является проявлением эмоций, под которыми вы можете совершить неверное действие. Лучше сразу принять риски и мыслить только расчетом, а не эмоциями.

Другие распространенные ошибки новичков:

• Поспешный вход в рынок;
• Ручное закрытие сделок из-за жадности. Систематический недобор прибыли снижает эффективность работы;
• Доливка к убыточным сделкам, это повышает нагрузку на депозит;
• Желание быстро компенсировать убыток и отомстить рынку;
• Нарушение правил манименеджмента;
• Игнорирование новостного фактора;
• Желание постоянно оставаться «в рынке»;
• Игнорирование ситуации на старших таймфреймах;
• Торговля в тильте. Тильт – состояние эмоционального шока, когда трейдер физически неспособен принимать правильные решения.

Рабочие советы от профессионалов

Для большинства людей торговля на биржах может показаться запутанным и сложным делом. Но не всё так страшно, как кажется на первый взгляд. Понять, как начать торговать на бирже с нуля, может каждый. Многоопытные «гуру» финансового рыка охотно делятся с новичками своим опытом и если принимать их советы не как очередную прописную истину, а как ценный совет — это действительно сработает.

Всегда нужно знать, во что вкладываешь. Этой стратегии всю жизнь следовал знаменитый инвестор Питер Линч и, скорее всего, именно она помогла сколотить ему миллиарды долларов. Если не разбираешься сам, не стоит слепо доверять нанятым помощникам — их некомпетентность тоже может обойтись очень дорого.

Диверсификация средств — всегда удачная идея.

Этому золотому правилу неуклонно следовал ещё один корифей биржевых торгов Майкл Стейнхардт. Имея на кармане 10 тыс. долларов, он успешно разделил их на 100 вкладов по 100 $ и вложил их в понравившиеся ему проекты. Спустя пару лет его капитал был равен уже $200000. Помогла эта стратегия ему и в будущем, когда ему пришлось заплатить колоссальные штрафы в рамках одного судебного разбирательства. Оказавшись почти на нуле, он снова вложил оставшиеся средства в акции разных компаний и быстро вернулся в высшую лигу, сколотив $500 млн.

Дисциплина — основа успеха. Именно это правило считает своим основным секретом успеха Уоррен Баффетт, сколотивший на биржах $72,5 миллиарда. По его мнению, умение твёрдо следовать к намеченной цели и противостоять соблазну необдуманных рисков — главное качество успешного инвестора.

Тратить меньше, чем зарабатывать. «Опытный инвестор всегда точно знает сколько и где он зарабатывает в месяц, чтобы тратить меньше. Капризы, влияние рекламы и привычек или давление со стороны окружающих не должны мешать чётко следовать инвестиционному плану и наращивать свой портфель вкладов».

Такой совет даёт новичкам, которые только начинают своё дело с нуля, Кевин Гальегос — в прошлом Национальный эксперт по финансам США, а ныне вице-президент Freedom Financial Network.

Как начать торговать на бирже через интернет

Самый простой вариант для начинающего инвестора — брокер Just2Trade, где тысячи акций, или AMarkets (Форекс-брокер, который работает более 17 лет).

Как начать торговать на фондовой бирже по интернету? Весь процесс делится на несколько этапов:

• Этап 1 — создать аккаунт. Процесс регистрации проходит полностью дистанционно. Нужно только зайти на сайт, создать учётную запись и указать контактные данные.
• Этап 2 — открыть торговый счёт. Для этого нужно кликнуть на соответствующую кнопку в кабинете и выбрать тип торгового счета (Единый счет, форекс, и так далее). Торговый счёт привязывается к номеру мобильного телефона.
• Этап 3 — установить торговую платформу. Программа, позволяющая пользователю отслеживать изменения стоимости ценных бумаг, заключать сделки и анализировать ситуацию на рынке в режиме онлайн. Программа работает со всеми биржами, которые поддерживает брокер.
• Этап 4 — пополнить счёт. Еще один пункт, с чего начать торговлю на бирже – пополнить счет. Сделать это можно любым удобным способом. Система поддерживает пополнение при помощи банковского перевода, банковских карт, а также всех популярных платёжных сервисов.
• Этап 5 — заключение сделок. Покупать акции очень просто — нужно только найти подходящие акции, указать количество штук и нажать кнопку «Купить». Все комиссии включены в сумму сделки.

Одно из самых заметных достоинств Just2Trade – работа с большим количеством рынков. Поэтому с единого счета, можно работать с товарными рынками, ценными бумагами, акциями, фьючерсами, валютами и другими финансовыми инструментами.

Как начать торговать на бирже без брокера?

Как научиться торговать на бирже самостоятельно с нуля: в первую очередь необходимо помнить, что выйти напрямую на фондовый рынок нельзя. По закону простые физические лица, неаккредитованные в клиринговой палате и не имеющие специальных лицензий, не могут напрямую торговать на российской фондовой бирже, то же касается и большинства других стран, а значит, понадобится найти брокера. Говорить о том, как начать торговать на бирже без брокера, особого смысла нет, так как для этого придется самому стать аккредитованным участником биржи, а это процесс долгий и недешевый, к тому же для торгов без кредитного плеча потребуются огромным суммы от 10 млн долларов и более, что доступно только квалифицированным инвесторам.

Стратегии инвестирования

Честные инвестиции

• Долгосрочный инвестор. Деньги вкладываются в акции перспективных компаний минимум на один год. Такому инвестору нужно опираться на фундаментальный анализ, а также учитывать темпы изменения экономики в целом и в зависимости от локальных особенностей. Основа прогнозирования — недельные и месячные графики.
• Среднесрочный инвестор. Акции покупаются на срок максимум до одного года. Основной инструмента анализа — дневные и недельные графики; технический и фундаментальный анализ.
• Краткосрочный инвестор. Бумаги удерживаются максимум нескольких недель. Основной инструмент анализа — часовые и дневные интервалы.

Спекуляции

Спекулянт отличается от инвестора тем, что удерживает акции минимальное количество времени, ориентируясь в основном на движения цены. Основной инструмент аналитики — технический анализ.

• Скальпер. Использует разницу между ценами продажи и покупки. Приобретая акции по цене спроса, он сразу же перепродаёт их по цене предложения.
• Свинг-трейдер. Может удерживать открытые позиции максимум несколько дней. В данном случае прибыль извлекается из рыночных колебаний. Основной инструмент аналитики — пятиминутные и часовые графики, а основной предмет торгов — ликвидные бумаги, которые могут быть быстро обращены в живые деньги.
• Дей-трейдер. Этот тип инвестора торгует только в пределах одного рабочего дня. Он улавливает колебания цены за несколько минут и предпочитает бумаги с высокой ликвидностью и изменчивостью цены. Основное преимущество торговли внутри дня (интрадей) состоит в том, что за короткий промежуток времени, в котором работает дей-трейдер, внешний фон не успевает оказать негативного влияния на открытую позицию.

Каким участником фондового рынка быть — решать только самому инвестору. Но лучше сперва набраться опыта, а уже потом перейти к более рискованным делам. Чтобы начать работать на бирже новичку, нужно выполнить инструкцию:

1. Подыскать надёжного брокера;
2. Выбрать торговую платформу;
3. Пополнить счёт;
4. Начать делать покупки.

Сегодня по интернету каждый может инвестировать в своё будущее на всех крупнейших биржах мира.

Советы экспертов

Основные вопросы разобраны, осталось только закрепить отдельные моменты – лучше всего сделать это при помощи советов.

Совет 1. Больше записывайте

Если вы перенесёте планы на бумагу, это поможет дополнительно их систематизировать, а затем к ним можно будет вернуться и разобрать ошибки. Для этого при составлении стоит записать все детали: например, почему вы решили купить один инструмент, но обойти вниманием другой, хотя рассматривали его, почему не стали фиксировать прибыль – и так далее.

Дополнительно можно устраивать себе тренировки и делать письменные прогнозы, как можно более детальные, а затем проверять, насколько реальность соответствует ожиданиям и, если прогноз оказался неправильным – разбирать причины.

Совет 2. Следите за новостями

Даже если ваша стратегия не использует новости, всё равно нужно продолжать следить за событиями на рынке и в экономике в целом. События, в том числе и только ожидаемые, неизбежно отразятся на графике. Понимание состояния рынка помогает отсеивать ложные сигналы и примерно представлять моменты изменения тренда – например, в ожидании крупных событий рынок переходит в боковой тренд, а трендовые сигналы утрачивают точность.

Совет 3. Открывайте сделку только когда уверены

Начинающие часто торгуют просто чтобы торговать. Свободные средства на счёте им будто мешают и, едва они видят потенциально перспективную сделку, как сразу в неё входят, даже если не испытывают уверенности в этом решении. Как результат – такие непродуманные сделки часто оказываются убыточными. Чтобы совершать их меньше, каждый раз стоит сначала подумать о том, почему вы решили совершить эту сделку, и соответствует ли она вашей торговой стратегии.

Совет 4. Составляйте план торговой недели

Выходные – хорошее время чтобы составить план на следующую неделю. В это время можно проанализировать результаты предыдущей и хорошо подготовиться к открытию торгов: просмотреть все инструменты, как те, в которых находитесь, так и перспективные, проверить уровни, и так далее – другие детали будут зависеть от рынка и стратегии.

Совет 5. Устанавливайте чёткие цели

Ещё одно средство не торговать слишком много – цели. Так, в начале каждой недели можно установить цель по прибыльности и, когда она будет достигнута, заканчивать торги до следующей недели. Главное – не пересматривать цели на ходу и всегда поступать так, как было запланировано. Это дисциплинирует, а в трейдинге дисциплина очень важна.

Совет 6. Ограничивайте убытки

2% от депозита – именно такой цифрой стоит ограничивать максимальный убыток от одной сделки. Для этого применяется стоп-лосс – например, если вы задействуете в сделке 20% депозита, то максимально допустимые убытки в её ходе – 10%, то есть как раз 2% от всего депозита. Составлять стратегию и выбирать сделки следует исходя из этого. Ограничение позволит провести минимум 50 сделок – достаточно, чтобы эффективная стратегия себя показала.

Совет 7. Всегда продолжайте обучение

Учиться очень важно, даже если кажется, что лучше потратить время на сам трейдинг. У начинающих спустя месяц или несколько после начала торгов, если всё идёт гладко, нередко возникает ощущение, что учиться не так важно, а то и вовсе больше нечему. Это неверное ощущение: чем больше вы будете знать, тем отчётливее станет понимание, насколько много ещё предстоит освоить.

Совет 8. Уровни должны стать одним из основных инструментов

Среди рассмотренных стратегий немалая часть построена в первую очередь на уровнях поддержки и сопротивления. Они остаются полезными всегда, но особенно важны именно для начинающих трейдеров, потому что использовать их относительно просто. Вне зависимости от того, по какой стратегии вы торгуете, уровни всегда стоит отмечать и учитывать.

Совет 9. Относитесь к прогнозам аналитиков со скептицизмом

Изучение прогнозов – неизбежная часть работы. Знать их стоит, но не нужно менять стратегию и продавать недавно приобретённый инструмент из-за того, что по нему вышел негативный прогноз (а тем более наоборот – покупать только из-за оптимистичного прогноза). На аналитику влияет много факторов, она может быть поверхностной, ошибочной или даже ангажированной.

Совет 10. Не злоупотребляйте кредитным плечом

С его помощью можно увеличить прибыль в разы, в десятки, а то и в сотню раз, поэтому его использование часто очень соблазнительно. Но точно так же могут вырасти и убытки от неудачной сделки. К тому же слишком большое плечо может привести к ликвидации позиции и потере всех средств. Потому начинающим лучше вовсе не применять его в первое время, да и уже набрав немного опыта пользоваться им аккуратно – в пределах x5, самое большее x10. Большее плечо – только для очень уверенных в себе и готовых сильно рисковать трейдеров.

Совет 11. Не поддавайтесь эмоциям

Чем меньше вами будут руководить эмоции во время торгов, тем лучше это отразится на их результате. Если чётко придерживаться продуманной стратегии, рано или поздно это будет вознаграждено прибылью. При анализе и составлении стратегии влияния эмоциональных факторов тоже следует избегать.

Совет 12. Рынок меняется, нужно меняться вместе с ним

Инструмент, который ещё недавно смотрелся перспективно, может утратить импульс и долго оставаться на одном уровне или даже начать падать. Затем, когда к нему почти все утратят интерес – перейти к росту. В подобных случаях главное – не придерживатьcя старого шаблона. Если инструмент не принёс ожидаемую прибыль, а его перспективы стали плохими – лучше продать его; если с ним уже связаны плохие воспоминания, но теперь он выглядит самой привлекательной целью – нужно действовать, а не думать о прошлом.

Например, в начале 2000 года акции компании Sony достигли пика – $157 за штуку. Тогда казалось, что у них отличные перспективы, но вместо дальнейшего роста началось затяжное падение. Кто вовремя перестроился, потерял не так много, а курс продолжал, пусть и с перерывами, падать до 2012 года, когда оказался ниже $10. После этого начался рост – за следующие 8 лет в 8 раз. И вновь перестроившиеся трейдеры, забывшие о былых убытках, смогли получить прибыль, остальные – нет.

Начинающим трейдерам желательно помнить о следующем:

• Финансовые рынки будут существовать и в будущем. Не нужно торопиться заключать сделки только ради самой торговли;
• Работа должна вестись только по стратегии;
• Стратегия должна быть понятной;
• Манименеджмент должен соблюдаться всегда;
• Если эмоции начинают брать верх, лучше поставить торговлю на паузу;
• Трейдинг – это марафон. Нужно настроиться на долгосрочную работу, разгон депозита и стабильность несовместимы;
• Нельзя ставить условия рынку, трейдер должен подстраиваться под него, не наоборот;
• Обязательно использование стоп-лоссов;
• Необходим анализ сделок для оптимизации стратегии.

Большая часть перечисленного – очевидные вещи, но новички часто упускают их из виду.

Трейдинг – очень масштабная тема, поэтому за рамками осталось ещё много важного и интересного, но основные детали были разобраны. Какие бывают биржи и рынки, как выбрать брокера, открыть счёт и начать торговать на бирже – наконец, ключевые аспекты самих торгов. Опираясь на эту базу и постоянно обучаясь – начать лучше всего с рассмотренных книг, вы сможете обрести понимание рынка, выбрать самые подходящие стратегии и начнёте зарабатывать на бирже.

Финансовые рынки приносят доход десяткам тысяч трейдеров. Каждый из них в прошлом был начинающим.

Внешняя сложность трейдинга – это иллюзия. В реальности все не так страшно, технически трейдинг предельно прост, сделки на фондовом рынке может заключать и первоклассник. Основная сложность – поиск точек входа, но и эта проблема решается. Можно подобрать готовую стратегию или создать ТС самостоятельно, протестировать ее и зарабатывать.

Часто задаваемые вопросы

Как начать торговать на бирже с нуля?

Для начала вам нужно определиться, на каком рынке вы планируете работать – на фондовом, валютном, товарном или рынке производных финансовых инструментов (фьючерсы, опционы). Следующий шаг – создание аккаунта на сайте брокера и открытие на нем торгового счета. Далее вам необходимо установить торговую платформу и пополнить счет. После этого можно искать подходящие акции и начинать заключать сделки.

Сколько нужно денег чтобы начать торговать на бирже?

Инвестировать без вложений не получится. Но вовсе не обязательно вкладывать огромные деньги, если вы хотите заработать на бирже. Для начала хватит и 10 долларов в месяц, и через год вы сможете вложить уже 50 долларов. Если серьезных накоплений нет, можно начать с малого и стремиться к большему.

Можно ли торговать на бирже без брокера?

На фондовой бирже не могут торговать напрямую физические лица, которые не аккредитованы в клиринговой палате и не имеют специальных лицензий. Поэтому намного проще начать торговлю на бирже через брокера – это доступно даже новичкам.

Сколько можно заработать на бирже новичку?

Сумма заработка на бирже зависит от того, сколько денег было вложено в работу и сколько времени было потрачено на изучение рынка и проведение сделок. Начинающие инвесторы могут заработать около 20-50% за первый год, при условии, что ситуация на фондовом рынке сложилась благоприятно. Опытные трейдеры могут зарабатывают и 100% в год.

Чем сейчас выгодно торговать на бирже?

Выгоду можно извлечь из любого сектора. На фондовом рынке выгодно покупать и продавать ликвидные акции крупных компаний. На валютном рынке трейдер зарабатывает на купле и продаже национальных валют. Также можно заработать на фьючерсах и опционах, торгуя наиболее перспективными из них.

Почему стоит заниматься трейдингом?

Трейдеров по всему миру привлекает высокая доходность этого способа заработка, разнообразие финансовых инструментов, возможность защититься от инфляции и диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Инвесторы участвуют в глобальной экономике и получают выгоду, когда покупают активы компаний, которые находятся на другой стороне земного шара.

Что нужно знать начинающему трейдеру?

Чтобы успешно работать на бирже, начинающему трейдеру будет полезно изучить законодательство и правила торговли, особенности функционирования биржи и рынка в целом. Если у вас есть навыки аналитики и планирования, и вы умеете замечать детали, незаметные на первый взгляд, это также будет хорошим подспорьем в работе.

Какая зарплата у трейдера?

Если трейдер просто торгует своими силами, то у него нет зарплаты, а доход определяется его торговым результатом. Если же он работает в инвестфонде или проптрейдинговой компании, то доход может состоять из фиксированной части (ставка) + процент от прибыли. Причем второй компонент составляет основную часть дохода, это стимулирует трейдера работать эффективнее. В России минимальная планка ставки на уровне 30-60 тыс. рублей в зависимости от города.

С каких инструментов лучше начинать?

На этот счет есть много мнений, но каждый человек должен двигаться вслед за тем, что ему нравится. Выбирайте тот актив, который вы понимаете, который вам нравится, как потребителю.

Какими акциями торговать начинающим?

Самыми ликвидными. Это акции самых крупных компаний на рынке (их называют «голубыми фишками»). Они надёжны, про них много информации, их легко купить и продать.

Какую прибыль стоит ждать в первые месяцы?

Не стоит ждать её вообще, так как если вы будете торговать думая о заработке, то ваша аналитика и прогнозы будут построены на подсознательных толчках открывать все новые и новые сделки. Вы будете находить желаемые подтверждения для этого, но рынок не обманешь. Даже если случился быстрый успех, не стоит считать, что вслед за ним вас сразу же ждёт ещё больший – чтобы зарабатывать на бирже постоянно, нужно иметь терпение, самодисциплину, холодный расчет и отсутствие эмоций, а также быть в курсе рыночных настроений.

Какие налоги придётся платить?

Стандартный НДФЛ в 13%. Есть исключения: облигации федерального займа, а также все облигации в рублях, выпущенные с 2017 года, налогом не облагаются. Оплату налога проводит брокер, если он является налоговым агентом. Такими могут быть только брокеры, зарегистрированные в России. Но так как через них зачастую невыгодно работать, то налоги оплачиваются самостоятельно, подавая ежегодную декларацию в налоговую в начале года.

Что такое «лонг» и «шорт»?

Это типы сделок, их называют также «длинной» и «короткой» позицией. Первые – самые обычные сделки, покупка актива для последующей продажи по более высокой цене. Цель «шорта», напротив, продажа по цене ниже закупочной. Механика работы биржи позволяет получить прибыль и от этого, но, поскольку при «шорте» средства на сделку берутся в долг у брокера, часть прибыли забирает он.

Что такое кредитное плечо?

Трейдеры могут использовать не только свои средства, но и занимать их у брокера – соотношение своих и заёмных средств называется кредитным плечом. Например, если на сделку выделена 10 000 ваших собственных средств с кредитным плечом x4, то брокер добавит к ним ещё 30 000.

С чего сейчас нужно начать, чтобы начать торговать?

Первый шаг – это регистрация у брокера и пополнение брокерского счета. Это может занять 3-4 минуты. Сразу после этого можно приступать к торгам. Вы можете посмотреть таблицу ниже, через какого брокера лучше торговать на бирже.